信用社(銀行)反洗錢月度監(jiān)測分析報告范文-資料下載頁
2025-10-30 23:53本頁面
【正文】 五、加強(qiáng)輿情監(jiān)測各單位各部門把輿情監(jiān)測與日常工作有機(jī)結(jié)合，一要積極應(yīng)對輿情反映，增強(qiáng)主動性，不能盲目、被動。二要認(rèn)真落實(shí)重大情況報告制度，對出現(xiàn)可能影響金融穩(wěn)定的輿情，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，上報聯(lián)社辦公室，聯(lián)社及時向徐州銀監(jiān)分局報告。三要正確處理負(fù)面輿情，積極做好應(yīng)對化解工作。對由于片面理解、誤解引起的負(fù)面信息，要及時做好解釋澄清和宣傳工作；對客觀正確的批評，要虛心接受，強(qiáng)化糾錯機(jī)制和問責(zé)機(jī)制；對惡意攻擊和誹謗的言論，堅(jiān)決予以回?fù)簦檬聦?shí)說話，保證輿情的公正客觀。第五篇：信用社(銀行)開展反洗錢工作自查報告（模版）信用社（銀行）開展反洗錢工作自查報告根據(jù)縣聯(lián)社的文件通知和工作安排我社于四月底到五月初期間對本社在＃＃年7月1日至＃＃年3月31日的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將檢查的有關(guān)情況報告如下：一、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。二、能夠按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬和對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付以及對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)建立大額支付臺賬，并對其中的交易逐筆進(jìn)行分析、定性，確定是否為可疑交易。三、對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行分析和識別，未曾發(fā)現(xiàn)以下的情況。（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；（5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；（6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；（8）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；（9）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；（10）個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；（11）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；四、反洗錢工作存在的不足，由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。今后，我們將嚴(yán)格按照上級管理部門的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，確保反洗錢工作的順利開展。
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