信用社(銀行)反洗錢月度監(jiān)測分析報(bào)告范文-文庫吧資料
2024-11-08 23:53本頁面
【正文】 合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢工作。二、完善組織架構(gòu)，整合反洗錢管理部門。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對2008反洗錢工作做出如下安排：一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。今后，一是將繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測，特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬的分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。五、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我縣聯(lián)社組織過反洗錢宣傳活動(dòng)，通過張貼宣傳畫、橫幅等進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。我縣聯(lián)社沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。三、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。建立臺賬制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現(xiàn)金支付登記簿》，加強(qiáng)對大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。對于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進(jìn)行核查；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動(dòng)，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。一年來，主要做了以下工作：一、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查我縣聯(lián)社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，在各信用社、分社確定了一名反洗錢報(bào)告員，負(fù)責(zé)對各自網(wǎng)點(diǎn)數(shù)據(jù)的分析報(bào)告工作，聯(lián)社計(jì)劃財(cái)務(wù)部確定一名業(yè)務(wù)人員專職負(fù)責(zé)反洗錢工作，監(jiān)測各信用社、分社的數(shù)據(jù)，并對全縣各網(wǎng)點(diǎn)的大額數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行備份。因此，在今后的工作中，我們要嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，完善反洗錢內(nèi)控制度，認(rèn)真執(zhí)行大額支付逐級審批制度，大額匯總結(jié)算業(yè)務(wù)登記和分析工作，在檢查和統(tǒng)計(jì)上報(bào)大額交易中查找漏洞，嚴(yán)防非
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