對農(nóng)村信用社反洗錢工作的調(diào)研文章-文庫吧資料
2024-09-22 03:34本頁面
【正文】 填報(bào)大額支付交易和可疑支付交易報(bào)告上，聯(lián)社管理機(jī)關(guān)沿襲傳統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)、檢查等方法，沒有建立與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)相對接的支付交易統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測體系，僅靠手工采集以及經(jīng)驗(yàn)識(shí)別大額和可疑資金交易，造成了信用社反洗錢工作量大、效率低，而且不同程度地導(dǎo)致差錯(cuò)發(fā)生，無法做到對大額、異常支付交易進(jìn)行及時(shí)監(jiān)測、記錄、分析，嚴(yán)重地阻礙了反洗錢工作的深入有效開展。農(nóng)村信用社每年要組織開展多次內(nèi)部稽核檢查，但對于信貸、財(cái)務(wù)、內(nèi)控等常規(guī)性的檢查多，反洗錢工作還沒有真正納入內(nèi)部稽核檢查的范圍之內(nèi)，導(dǎo)致不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)反洗錢工作存在的問題。農(nóng)村信用社對反洗錢的宣傳培訓(xùn)工作力度不夠，首先是基層信用社廣 大一線員工沒有系統(tǒng)性地進(jìn)行反洗錢專門培訓(xùn)，對洗錢行為認(rèn)識(shí)模糊，無法有效監(jiān)督可疑交易、識(shí)別洗錢犯罪；其次是廣大客戶、社會(huì)公眾對洗錢犯罪更是知之 第 2 頁 共 4 頁 甚少或是一概不知，對信用社對其資金存取、賬戶結(jié)算情況進(jìn)行的合理調(diào)查和監(jiān)督不理解，不配合，認(rèn)為 “ 自己的錢，自己隨便
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1