【正文】 08年反洗錢業(yè)務培訓班。隨著我國《反洗錢法》等系列反洗錢法規(guī)的相繼出 臺，反洗錢工作內(nèi)容和環(huán)境發(fā)生了較大的變化。人行的此次培訓，猶如指導反洗錢工作的及時雨，為我分行開展反洗錢工作理清了思路，指明了方向。中國反洗錢檢測中心主任和人行上海中心支行副行長等反洗錢領導高屋建瓴、深入淺出的指出了當前反洗錢工作要點和不足，對金融機構進一步開展反洗錢工作，具有操作性很強的指導意義。2008年4月10日，我分行召集各業(yè)務條線合規(guī)經(jīng)理、會計經(jīng)理和反洗錢人員，合計42人，召開了合規(guī)工作培訓會議，及時傳達了人行上海中心支行反洗錢工作會議和我總行合規(guī)工作會議的精神，并對我分行下一步合規(guī)及反洗錢工作的開展做了部署要求。此次培訓，從反洗錢組織架構建設、職責劃分、反洗錢內(nèi)控制度完善、客戶身份識別、可疑交易報告等具體反洗錢義務的履行等方面對員工進行了深入淺出的講解培訓。同時，還認真學習了我總行印發(fā)的《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風險分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）。通過培訓，有效的增強了廣大員工的反洗錢自覺意識，提高了對反洗錢工作重要性的認識，加深了對反洗錢法規(guī)的理解和把握能力，從而更有效開展各項反洗錢工作，防范洗錢風險。2008年5月8日，我總行合規(guī)部就客戶身份識別和客戶洗錢風險分類操作組織召開了視頻會議，對我總行制定的《上海發(fā)展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》（滬發(fā)銀[2008]244號）和《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風險分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）進行了詳細的解析。我分行客戶洗錢風險等級分類工作組成員、合規(guī)經(jīng)理、各網(wǎng)點會計經(jīng)理、反洗錢報告員和有關市場人員，近50人參加了培訓。我分行進一步強調(diào)所轄各單位要嚴格按照《關于落實開展客戶洗錢風險等級分 類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[2008]71號）的要求，高度重視、落實責任、通力協(xié)作，保證高質(zhì)量完成我分行客戶洗錢風險等級分類，有效履行了解客戶職責，夯實反洗錢基礎工作。2008年8月8日，分行合規(guī)部對新入行員工進行了反洗錢基礎業(yè)務知識的培訓。從反洗錢基本法規(guī)制度、反洗錢的淵源、洗錢的主要表現(xiàn)形式、可疑交易的類型等方面，對新入行員工進行了培訓，使新員工了解反洗錢法規(guī)和自身義務，認識到反洗錢的責任。8月28日，我分行召集各支行會計經(jīng)理和反洗錢人員，合計16人，召開了反洗錢大額交易和可疑交易報送要求專題培訓會議。會上，有關人員認真學習了《中國人民銀行關于執(zhí)行〈金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉等規(guī)定的批復》（銀復[2008]16號）、《中國人民銀行辦公廳關于嚴格執(zhí)行〈金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的通知》（銀辦發(fā)[2008]155號）和大額、可疑交易報告要素和填報規(guī)則，還對客戶洗錢風險等級分類工作有關客戶交易信息和身份信息提取、轉(zhuǎn)換、分析技巧進行了培訓。四、重視基礎工作，積極開展客戶洗錢風險分類。我分行充分認識到客戶洗錢風險分類工作是有效開展客戶身份識別和進行可疑交易分析，發(fā)現(xiàn)洗錢案件線索，遏制洗錢犯罪的基礎。行領導高度重視此項工作。根據(jù)人行上海中心支行的文件精神和我總行《關于客戶洗錢風險分類對象篩選標準的通知》（發(fā)合[2008]25號）和《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風險分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）的要求，我分行成立了客戶洗錢風險分類工作組，由主管合規(guī)工作的行領導任組長，各部 門、經(jīng)營單位負責人為成員?？蛻粝村X風險分類工作組還常設辦公室，由合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務條線合規(guī)經(jīng)理及反洗錢報告員為成員。我分行印發(fā)了《關于落實開展客戶洗錢風險等級分類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[2008]71號），明確了各單位職責，提出了工作要求，穩(wěn)步推進我分行客戶洗錢風險分類工作。合規(guī)部門作為牽頭部門，積極協(xié)調(diào)各業(yè)務條線，特別是市場部門及市場人員，協(xié)助網(wǎng)點會計經(jīng)理和反洗錢報告員了解客戶身份和業(yè)務信息，做好客戶洗錢風險分類工作。目前，我分行已先后根據(jù)我總行的統(tǒng)一部署，完成了兩個批次的客戶洗錢風險等級分類工作，有效的夯實了我分行反洗錢的基礎工作。五、依靠科技手段，提高反洗錢工作效率。我總行在去年11月份開發(fā)投產(chǎn)反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)的基礎上，又開發(fā)了反恐融資“黑名單”系統(tǒng)，并于今年3月份正式投產(chǎn)，同時在實際使用中不斷優(yōu)化功能。以上兩個系統(tǒng)的開發(fā)投產(chǎn)，在大大減輕了反洗錢工作人員工作量的同時，更有效提高了我分行大額、可疑交易分析報告和反恐融資的質(zhì)量和效率，履行反洗錢法律義務，以防范洗錢和恐怖融資風險。六、積極履行反洗錢報告和協(xié)查義務前三季度，可疑交易報告上，我分行累計報告單位人民幣可疑交易221份，涉及金額為235750萬元，個人人民幣可疑交易137份，涉及金額為37834萬元；單位外幣可疑交易13份，涉及金額為292萬美元，個人外幣可疑交易38份，涉及金額為310萬美元?？蛻羯矸葑R別方面，對421個對公客戶和13532個對私客戶進行了身份識別，對322筆對公客戶和1268筆對私客戶的一次性交易進行了有效身 份識別。積極協(xié)助人行上海中心支行開展打擊洗錢活動，協(xié)助人行上海中心支行查詢洗錢信息，并及時如實反饋查詢結果，嚴格履行反洗錢義務，維護金融安全。綜上所述，雖然我分行各項反洗錢工作穩(wěn)步開展，取得了長足的進步，但很多方面仍需進一步提高。我分行將在以下幾個方面進一步加強反洗錢工作力度：一、在管理上加強對全行反洗錢工作的監(jiān)督、檢查；二、進一步完善反洗錢工作考核及責任追究制度；三、加強對反洗錢工作人員的知識、法規(guī)培訓，提高柜員履行反洗錢義務的意識及技能，以滿足業(yè)務發(fā)展的需要；四、加強對客戶資料審核及及時更新，認真分析、發(fā)現(xiàn)可疑交易，保證上報的準確性。上海發(fā)展銀行上海分行 二00八年十月二十七日