【正文】 08年反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。隨著我國《反洗錢法》等系列反洗錢法規(guī)的相繼出 臺，反洗錢工作內(nèi)容和環(huán)境發(fā)生了較大的變化。人行的此次培訓(xùn)，猶如指導(dǎo)反洗錢工作的及時雨，為我分行開展反洗錢工作理清了思路，指明了方向。中國反洗錢檢測中心主任和人行上海中心支行副行長等反洗錢領(lǐng)導(dǎo)高屋建瓴、深入淺出的指出了當(dāng)前反洗錢工作要點(diǎn)和不足，對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步開展反洗錢工作，具有操作性很強(qiáng)的指導(dǎo)意義。2008年4月10日，我分行召集各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理、會計(jì)經(jīng)理和反洗錢人員，合計(jì)42人，召開了合規(guī)工作培訓(xùn)會議，及時傳達(dá)了人行上海中心支行反洗錢工作會議和我總行合規(guī)工作會議的精神，并對我分行下一步合規(guī)及反洗錢工作的開展做了部署要求。此次培訓(xùn)，從反洗錢組織架構(gòu)建設(shè)、職責(zé)劃分、反洗錢內(nèi)控制度完善、客戶身份識別、可疑交易報(bào)告等具體反洗錢義務(wù)的履行等方面對員工進(jìn)行了深入淺出的講解培訓(xùn)。同時，還認(rèn)真學(xué)習(xí)了我總行印發(fā)的《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）。通過培訓(xùn)，有效的增強(qiáng)了廣大員工的反洗錢自覺意識，提高了對反洗錢工作重要性的認(rèn)識，加深了對反洗錢法規(guī)的理解和把握能力，從而更有效開展各項(xiàng)反洗錢工作，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。2008年5月8日，我總行合規(guī)部就客戶身份識別和客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類操作組織召開了視頻會議，對我總行制定的《上海發(fā)展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》（滬發(fā)銀[2008]244號）和《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）進(jìn)行了詳細(xì)的解析。我分行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類工作組成員、合規(guī)經(jīng)理、各網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)經(jīng)理、反洗錢報(bào)告員和有關(guān)市場人員，近50人參加了培訓(xùn)。我分行進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)所轄各單位要嚴(yán)格按照《關(guān)于落實(shí)開展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分 類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[2008]71號）的要求，高度重視、落實(shí)責(zé)任、通力協(xié)作，保證高質(zhì)量完成我分行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類，有效履行了解客戶職責(zé)，夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)工作。2008年8月8日，分行合規(guī)部對新入行員工進(jìn)行了反洗錢基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)。從反洗錢基本法規(guī)制度、反洗錢的淵源、洗錢的主要表現(xiàn)形式、可疑交易的類型等方面，對新入行員工進(jìn)行了培訓(xùn)，使新員工了解反洗錢法規(guī)和自身義務(wù)，認(rèn)識到反洗錢的責(zé)任。8月28日，我分行召集各支行會計(jì)經(jīng)理和反洗錢人員，合計(jì)16人，召開了反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)送要求專題培訓(xùn)會議。會上，有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行〈金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉等規(guī)定的批復(fù)》（銀復(fù)[2008]16號）、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法〉的通知》（銀辦發(fā)[2008]155號）和大額、可疑交易報(bào)告要素和填報(bào)規(guī)則，還對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類工作有關(guān)客戶交易信息和身份信息提取、轉(zhuǎn)換、分析技巧進(jìn)行了培訓(xùn)。四、重視基礎(chǔ)工作，積極開展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類。我分行充分認(rèn)識到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類工作是有效開展客戶身份識別和進(jìn)行可疑交易分析，發(fā)現(xiàn)洗錢案件線索，遏制洗錢犯罪的基礎(chǔ)。行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作。根據(jù)人行上海中心支行的文件精神和我總行《關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類對象篩選標(biāo)準(zhǔn)的通知》（發(fā)合[2008]25號）和《上海發(fā)展銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）的要求，我分行成立了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類工作組，由主管合規(guī)工作的行領(lǐng)導(dǎo)任組長，各部 門、經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人為成員?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類工作組還常設(shè)辦公室，由合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理及反洗錢報(bào)告員為成員。我分行印發(fā)了《關(guān)于落實(shí)開展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[2008]71號），明確了各單位職責(zé)，提出了工作要求，穩(wěn)步推進(jìn)我分行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類工作。合規(guī)部門作為牽頭部門，積極協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)條線，特別是市場部門及市場人員，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)經(jīng)理和反洗錢報(bào)告員了解客戶身份和業(yè)務(wù)信息，做好客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類工作。目前，我分行已先后根據(jù)我總行的統(tǒng)一部署，完成了兩個批次的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類工作，有效的夯實(shí)了我分行反洗錢的基礎(chǔ)工作。五、依靠科技手段，提高反洗錢工作效率。我總行在去年11月份開發(fā)投產(chǎn)反洗錢監(jiān)測報(bào)告系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，又開發(fā)了反恐融資“黑名單”系統(tǒng)，并于今年3月份正式投產(chǎn)，同時在實(shí)際使用中不斷優(yōu)化功能。以上兩個系統(tǒng)的開發(fā)投產(chǎn)，在大大減輕了反洗錢工作人員工作量的同時，更有效提高了我分行大額、可疑交易分析報(bào)告和反恐融資的質(zhì)量和效率，履行反洗錢法律義務(wù)，以防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。六、積極履行反洗錢報(bào)告和協(xié)查義務(wù)前三季度，可疑交易報(bào)告上，我分行累計(jì)報(bào)告單位人民幣可疑交易221份，涉及金額為235750萬元，個人人民幣可疑交易137份，涉及金額為37834萬元；單位外幣可疑交易13份，涉及金額為292萬美元，個人外幣可疑交易38份，涉及金額為310萬美元?？蛻羯矸葑R別方面，對421個對公客戶和13532個對私客戶進(jìn)行了身份識別，對322筆對公客戶和1268筆對私客戶的一次性交易進(jìn)行了有效身 份識別。積極協(xié)助人行上海中心支行開展打擊洗錢活動，協(xié)助人行上海中心支行查詢洗錢信息，并及時如實(shí)反饋查詢結(jié)果，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，維護(hù)金融安全。綜上所述，雖然我分行各項(xiàng)反洗錢工作穩(wěn)步開展，取得了長足的進(jìn)步，但很多方面仍需進(jìn)一步提高。我分行將在以下幾個方面進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作力度：一、在管理上加強(qiáng)對全行反洗錢工作的監(jiān)督、檢查；二、進(jìn)一步完善反洗錢工作考核及責(zé)任追究制度；三、加強(qiáng)對反洗錢工作人員的知識、法規(guī)培訓(xùn)，提高柜員履行反洗錢義務(wù)的意識及技能，以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要；四、加強(qiáng)對客戶資料審核及及時更新，認(rèn)真分析、發(fā)現(xiàn)可疑交易，保證上報(bào)的準(zhǔn)確性。上海發(fā)展銀行上海分行 二00八年十月二十七日