【正文】 第一篇：反洗錢工作報告反洗錢工作報告近年來，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策，認真貫徹落實“保增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險”的經(jīng)營思路，全力推進反洗錢工作?，F(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：一、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。首先，大力提高思想認識，堅決貫徹保監(jiān)會《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強各級高管人員反洗錢任職審查，結(jié)合實際，對反洗錢工作中所存在的各種問題，及時糾正改進；其次，我公司先后對各類反洗錢會議的有關(guān)精神及時向各部門進行了認真?zhèn)鬟_，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴格執(zhí)行。二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。完善內(nèi)控體系、一是細化落實《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險；二是認真執(zhí)行中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，對資金收付加強了管理，從源頭上對洗錢風(fēng)險進行控制；三是堅決執(zhí)行省公司財務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是大力實施總公司《合規(guī)手冊》中各專業(yè)分冊中有關(guān)風(fēng)險管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定，確保各項業(yè)務(wù)的安全、健康運行；五是嚴格執(zhí)行集團公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實際情況，制定實際細則《阜陽市分公司反洗錢工作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。三、積極開展合規(guī)自查。為確保反洗錢工作的順利進行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規(guī)合法、安全高效。第二篇：2011反洗錢工作報告2011反洗錢工作報告2011年，我行緊緊圍繞自治區(qū)分行反洗錢工作要求，認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章制度，狠抓宣傳培訓(xùn)，提升員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢義務(wù)，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平，現(xiàn)將2011年反洗錢工作總結(jié)報告如下。一、加強學(xué)習(xí)，提高認識。為大力提高思想認識打擊洗錢犯罪，一是將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部考核的重要內(nèi)容，納入考核指標(biāo)；二是認真?zhèn)鬟_貫徹人民銀行“2011反洗錢工作要求”的會議精神，針對當(dāng)前我市金融機構(gòu)反洗錢工作中所存在的問題，對照自身實際，及時改進完善。同時借鑒其他金融機構(gòu)的經(jīng)驗好做法，完善制度建設(shè)與流程，改進自身不足，不斷提高工作效率，促進反洗錢工作的快速發(fā)展。二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。內(nèi)控制度是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)與前提，完善內(nèi)控體系、強化執(zhí)行力是我行2011年在內(nèi)控基礎(chǔ)管理環(huán)節(jié)的重要內(nèi)容，具體到反洗錢方面，我們先后推出了一系列舉措。一是細化落實《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從信貸事項受理、信貸業(yè)務(wù)調(diào)查（評估）、貸款發(fā)放、貸后監(jiān)管等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險；二是認真執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，對資金收付加強了管理，特別是對于5萬元以上的收付活動全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行身份核查，對洗錢風(fēng)險進行控制；三是不斷健全、完善非現(xiàn)金結(jié)算體系，拓展非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)，目前我行已和工行、農(nóng)行、信用合作社建立了企業(yè)網(wǎng)銀合作關(guān)系，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是嚴格執(zhí)行《反洗錢法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，結(jié)合各支行實際情況，制定實施細則，在信貸資金發(fā)放、企業(yè)資金給付等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴格執(zhí)行規(guī)定；五是結(jié)合支行業(yè)務(wù)運行情況及反洗錢管理系統(tǒng)使用情況，及時修改了反洗錢操作流程，將相關(guān)崗位人員同反洗錢專職人員之間建立聯(lián)動機制，確保了反洗錢相關(guān)信息和數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的動態(tài)更新。三、健全反洗錢組織結(jié)構(gòu)，強化兼職人員隊伍建設(shè)。在反洗錢隊伍建設(shè)方面，我行積極貫徹區(qū)分行要求，在各支行營業(yè)部門設(shè)立了專職反洗錢管理員以及反洗錢責(zé)任人，其次，設(shè)立了專職的合規(guī)與風(fēng)險管理崗，選派了從業(yè)經(jīng)驗豐富、業(yè)務(wù)技能扎實、綜合素質(zhì)較高的人員擔(dān)任，負責(zé)全行合規(guī)知識培訓(xùn)、宣傳、反洗錢工作、督導(dǎo)檢查等工作，從而實現(xiàn)了合規(guī)執(zhí)行和監(jiān)督職能的分離，為今后合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險管理的全面開展準(zhǔn)備了條件。第三是，重新確定了我行各業(yè)務(wù)部門及相關(guān)崗位的反洗錢聯(lián)絡(luò)人員，職責(zé)涵蓋了信貸、風(fēng)險、客戶、計劃等環(huán)節(jié)與崗位，明確了相關(guān)崗位的主要職責(zé)，為反洗錢工作的進一步開展奠定了基礎(chǔ)。四、加強反洗錢宣傳，普及反洗錢觀念。遵照自治區(qū)分行及中國人民銀行通遼市中心支行有關(guān)精神，我行先后組織相關(guān)人員，利用早會、行內(nèi)培訓(xùn)等形式工，積極開展對我行全體員工反洗錢相關(guān)要求的宣傳活動，重點對反洗錢知識進行介紹、講解，確保工作人員充分了解國家在反洗錢領(lǐng)域的各項政策、制度。另一方面，根據(jù)區(qū)分行及人民銀行呼和浩特中支的部署，在反洗錢法頒布5周年之際，我行于11月23日隆重舉辦了反洗錢宣傳月活動啟動儀式，一是在各支行營業(yè)場所門前懸掛了條幅；二是在營業(yè)大廳張貼海報幅，簡明扼要地向客戶介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢，使廣大市民對反洗錢工作有了更深層次的認識和了解；四是發(fā)放宣傳手冊《反洗錢知識問答》，使參與