【正文】 未發(fā)現(xiàn)，但在核準(zhǔn)其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當(dāng)手段取得董事（理事）、高級管理人員任職資格的；（四）依法應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格核準(zhǔn)決定的其他情形。第二十六條已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應(yīng)及時將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)：（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個月后，未實際到任履行相應(yīng)職責(zé),且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當(dāng)理由的；（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（三）因主動辭職、被金融機構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔(dān)任金融機構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；（四）因被有權(quán)機關(guān)實施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事責(zé)任而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（五）因在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的時間持續(xù)一年以上的。第二十七條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級管理人員一年以上五年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（三）違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)提供報表、報告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；（五）未按照規(guī)定進行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；（六）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查，情節(jié)較為嚴(yán)重的；（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的；（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機構(gòu)的要求采取行動的；（九）有其他拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管的情形，情節(jié)較為嚴(yán)重的；（十）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的。第二十八條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級管理人員五年以上十年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的；（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重的；（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的；（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的。第二十九條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重的；（五）披露虛假信息，嚴(yán)重?fù)p害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重的；（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險的；（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的。第三十條金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：（一）經(jīng)盡職檢查和責(zé)任認(rèn)定，有充分證據(jù)表明，該董事（理事）、高級管理人員勤勉盡職的；（二）該董事（理事）、高級管理人員對突發(fā)事件或重大風(fēng)險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的；（三）對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，執(zhí)行上級機構(gòu)違法決定的除外；（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。第五章 金融機構(gòu)的管理責(zé)任第三十一條 金融機構(gòu)應(yīng)制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，并及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。第三十二條金融機構(gòu)委派或聘任董事（理事）、高級管理人員前，應(yīng)對擬任人是否符合任職資格條件進行調(diào)查，并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請材料。第三十三條金融機構(gòu)確認(rèn)本機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員不符合任職資格條件時，應(yīng)停止其任職并書面報告監(jiān)管機構(gòu)。董事（理事）、高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件的情形的，金融機構(gòu)應(yīng)責(zé)令其限期改正。逾期不改正的，金融機構(gòu)應(yīng)停止其任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告。第三十四條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應(yīng)在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個月后，相關(guān)擬任人未實際到任履行相應(yīng)職責(zé)的；（二）董事（理事）和高級管理人員辭職的；（三）金融機構(gòu)解聘董事（理事）、高級管理人員的；（四）在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的。（五）金融機構(gòu)對其董事（理事）及高級管理人員給予處分的。第三十五條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應(yīng)及時停止相關(guān)董事（理事）、高級管理人員任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：（一）董事（理事）、高級管理人員在任職期間死亡、失蹤、喪失民事行為能力的；（二）董事（理事）、高級管理人員被有權(quán)機關(guān)實施限制人身自由措施或被批捕的；（三）董事（理事）、高級管理人員被追究刑事責(zé)任的。第三十六條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)撤銷、取消董事（理事）、高級管理人員任職資格決定的，應(yīng)立即停止該人員的董事（理事）、高管職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。第三十七條 金融機構(gòu)應(yīng)按照本辦法和銀監(jiān)會其他相關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管機構(gòu)提交其離任董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、高級管理人員的離任審計報告。第六章 監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管 第三十八條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)按第三十一條制定的董事（理事）和高級管理人員管理制度進行評估和指導(dǎo)，并檢查金融機構(gòu)有關(guān)上述制度是否得到有效執(zhí)行。第三十九條 監(jiān)管機構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查等方式對董事、高管人員履職情況進行監(jiān)督檢查。第四十條監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)建立和維護任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。第四十一條 金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。第四十二條 金融機構(gòu)向監(jiān)管機構(gòu)報告其董事（理事）、高級管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機構(gòu)及時將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。金融機構(gòu)根據(jù)第三十三條、第三十四條第（五）項、第三十五條第（二）項、第（三）項報告的情況，由監(jiān)管機構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應(yīng)人員的不良記錄。第四十三條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級管理人員的不良記錄。第四十四條 對于第四十三條所記載的董事（理事）、高級管理人員不良記錄，由監(jiān)管機構(gòu)及時向該董事（理事）、高級管理人員的任免機構(gòu)或組織通報。第四十五條金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實記錄：（一）被監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門撤銷、取消董事（理事）、高級管理人員任職資格的；（二）被其他金融管理部門書面認(rèn)定為不適合擔(dān)任董事（理事）、高級管理人員職務(wù)的；（三）受到紀(jì)律處分、行政處分或行政處罰的；（四）有違法、違規(guī)、違紀(jì)的不良記錄的；（五）監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記錄的其他情形。第七章 法律責(zé)任第四十六條 金融機構(gòu)違反本辦法委派或者聘任董事（理事）、高級管理人員的，該委派或者聘任無效。第四十七條 金融機構(gòu)對其董事（理事）、高級管理人員進行管理違反本辦法規(guī)定的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期不改的，或情節(jié)嚴(yán)重的，可以區(qū)別情形，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條及第四十八條第一項規(guī)定采取監(jiān)管措施。第四十八條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)除按本辦法第四十七條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進行處罰：（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事（理事）、高級管理人員的；（二）未及時對任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的；（三）以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實際履行董事（理事）和高級管理人員職權(quán)的；（四）報送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的；（五）提交的離任審計報告與事實嚴(yán)重不符的；（六）對于本辦法規(guī)定的報告情形不予報告的。第八章 附 則第四十九條 金融機構(gòu)設(shè)監(jiān)事長的，對其參照董事長執(zhí)行任職資格監(jiān)管。金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)從當(dāng)?shù)仄刚埖亩拢ɡ硎拢┖透呒壒芾砣藛T不適用本辦法。第五十條金融機構(gòu)對董事長（理事長）和高級管理人員進行審計的，董事長（理事長）和高級管理人員任期內(nèi)各審計報告可視為其離任審計報告。國有及國有控股金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員任期經(jīng)濟責(zé)任審計報告可視為其離任審計報告。外資金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員的離職評價或在其任期內(nèi)原任職機構(gòu)出具的履職評價可視為其離任審計報告。上述審計報告應(yīng)包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計報告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計報告使用。第五十一條 本辦法稱銀監(jiān)會行政許可規(guī)章，是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布的一系列行政許可事項實施辦法，包括但不限于《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》。第五十二條 本辦法稱其他金融管理部門，是指中國人民銀行、外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會，以及境外金融管理部門等。第五十三條 本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級，“以下”不含本數(shù)或本級。本辦法中的“日”均指工作日。第五十四條 本辦法實施后，金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格監(jiān)管不再適用中國人民銀行頒布的《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（中國人民銀行令[2000]第1號）。本辦法實施前銀監(jiān)會頒布的規(guī)章、規(guī)范性文件中，涉及金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格的相關(guān)條款與本辦法有沖突的，按本辦法執(zhí)行。第五十五條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。第五十六條 本辦法自二О一二年 月 日起施行。第四篇：《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》發(fā)布時間 : 20131127 文章來源 : 辦公廳 文章類型 : 原創(chuàng)中國銀監(jiān)會令２０１３年第３號《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會第１２５次主席會議于２０１２年６月２０日通過?，F(xiàn)予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。中國銀監(jiān)會主席 尚福林 ２０１３年１１月１８日銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第一條 為完善銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理，促進銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)），是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構(gòu)總部及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，具體人員范圍按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準(zhǔn)和終止任職資格，監(jiān)督金融機構(gòu)加強董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。第五條 本辦法所稱監(jiān)管機構(gòu)，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件，擁有相應(yīng)的任職資格。董事（理事）和高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)。第二章 任職資格條件第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經(jīng)驗、能力、財務(wù)狀況、獨立性等方面應(yīng)當(dāng)達(dá)到的監(jiān)管要求。第八條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；（三）具有良好的品行、聲譽；（四）具有