【正文】 在不符合本辦法任職資格條件情形的；（四）已連續(xù)中斷任職１年以上的。第二十二條 金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、主任）及分支機(jī)構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）缺位時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格條件。第二十三條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格條件的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。代為履職的時間不得超過銀監(jiān)會相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準(zhǔn)的人員正式任職。第二十四條 金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定后，應(yīng)當(dāng)立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。第四章 任職資格終止第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撤銷已做出的任職資格核準(zhǔn)決定：（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準(zhǔn)其任職資格的；（二）金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核時未發(fā)現(xiàn)，但在核準(zhǔn)其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當(dāng)手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；（四）依法應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格核準(zhǔn)決定的其他情形。第二十六條 已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時將相關(guān)情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)：（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個月后，未實(shí)際到任履行相應(yīng)職責(zé)，且未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供正當(dāng)理由的；（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機(jī)構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（三）因主動辭職、被金融機(jī)構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；（四）因被有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由或被追究刑事責(zé)任而被金融機(jī)構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（五）因在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的時間持續(xù)一年以上的。第二十七條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級管理人員一年以上五年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（三）違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供報(bào)表、報(bào)告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面提示，拒不改正的；（五）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面提示，拒不改正的；（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)較為嚴(yán)重的；（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報(bào)案、報(bào)告，不及時采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的；（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求采取行動的。第二十八條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級管理人員五年以上十年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件或資料的；（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重的；（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的。第二十九條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重的；（五）披露虛假信息，嚴(yán)重?fù)p害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重的；（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的。第三十條 金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：（一）有充分證據(jù)表明，該董事（理事）和高級管理人員勤勉盡職的；（二）該董事（理事）和高級管理人員對突發(fā)事件或重大風(fēng)險(xiǎn)積極采取補(bǔ)救措施，有效控制損失和不良影響的；（三）對造成損失或不良后果的事項(xiàng)，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，但執(zhí)行上級違法決定的除外；（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。第五章 金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任第三十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，并及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。第三十二條 金融機(jī)構(gòu)委派或聘任董事（理事）和高級管理人員前，應(yīng)當(dāng)對擬任人是否符合任職資格條件進(jìn)行調(diào)查，并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請材料。第三十三條 金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)本機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員不符合任職資格條件時，應(yīng)當(dāng)停止其任職并書面報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期不改正的，應(yīng)當(dāng)停止其任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。第三十四條 出現(xiàn)下列情形時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個月后，相關(guān)擬任人未實(shí)際到任履行相應(yīng)職責(zé)的；（二）董事（理事）和高級管理人員辭職的；（三）金融機(jī)構(gòu)解聘董事（理事）和高級管理人員的；（四）在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；（五）金融機(jī)構(gòu)對其董事（理事）和高級管理人員給予處分的。第三十五條 出現(xiàn)下列情形影響履職時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時停止相關(guān)董事（理事）和高級管理人員任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：（一）董事（理事）和高級管理人員在任職期間死亡、失蹤或喪失民事行為能力的；（二）董事（理事）和高級管理人員被有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由的；（三）董事（理事）和高級管理人員被追究刑事責(zé)任的。第三十六條 金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格決定的，應(yīng)當(dāng)立即停止該人員的董事（理事）和高級管理人員職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。第三十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法和其他相關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交其離任董事長（理事長）和高級管理人員的離任審計(jì)報(bào)告。第六章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管第三十八條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)制定的董事（理事）和高級管理人員管理制度進(jìn)行評估和指導(dǎo)，并檢查上述制度是否得到有效執(zhí)行。第三十九條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式對董事（理事）和高管人員履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第四十條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和維護(hù)任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。第四十一條 金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。第四十二條 金融機(jī)構(gòu)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告其董事（理事）和高級管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。金融機(jī)構(gòu)根據(jù)第三十三條第二款、第三十四條第（五）項(xiàng)、第三十五條第（三）項(xiàng)報(bào)告的情況，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應(yīng)人員的不良記錄。第四十三條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管時，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級管理人員的不良記錄。第四十四條 對于第四十三條所記載的董事（理事）和高級管理人員不良記錄，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時向該董事（理事）和高級管理人員的任免機(jī)構(gòu)或組織通報(bào)。第四十五條 金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實(shí)記錄：（一）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格的；（二）被其他金融管理部門書面認(rèn)定為不適合擔(dān)任董事（理事）和高級管理人員職務(wù)的；（三）受到行政處罰、行政處分或紀(jì)律處分的；（四）有違法、違規(guī)、違紀(jì)的不良記錄的；（五）監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記錄的其他情形。第七章 法律責(zé)任第四十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定委派或者聘任董事（理事）和高級管理人員的，該委派或者聘任無效。第四十七條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進(jìn)行處罰：（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事（理事）和高級管理人員的；（二）未及時對任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的；（三）以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實(shí)際履行董事（理事）和高級管理人員職權(quán)的；（四）報(bào)送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的；（五）提交的離任審計(jì)報(bào)告與事實(shí)嚴(yán)重不符的；（六）對于本辦法規(guī)定的應(yīng)當(dāng)報(bào)告情形不予報(bào)告的。第八章 附則第四十八條 金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)從當(dāng)?shù)仄刚埖亩拢ɡ硎拢┖透呒壒芾砣藛T不適用本辦法。第四十九條 金融機(jī)構(gòu)對董事長（理事長）和高級管理人員進(jìn)行審計(jì)的，董事長（理事長）和高級管理人員任期內(nèi)的審計(jì)報(bào)告可視為其離任審計(jì)報(bào)告。國有及國有控股金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）和高級管理人員的任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告可視為其離任審計(jì)報(bào)告。外資金融機(jī)構(gòu)董事長和高級管理人員的離職評價(jià)或在其任期內(nèi)原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評價(jià)可視為其離任審計(jì)報(bào)告。上述審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計(jì)報(bào)告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計(jì)報(bào)告使用。第五十條 本辦法所稱的其他金融管理部門，是指中國人民銀行、國家外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會，以及境外金融管理部門等。第五十一條 本辦法中的“以上”均含本數(shù)或本級，“以下”不含本數(shù)或本級。本辦法中的“日”均指工作日。第五十二條 本辦法實(shí)施后，金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理不再適用《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（中國人民銀行令?２０００?第１號）。第五十三條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。