某支行反洗錢(qián)工作信息-資料下載頁(yè)
2024-10-28 12:35本頁(yè)面
【正文】 等制裁的物項(xiàng)或服務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)；我行受理過(guò)有關(guān)“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”（伊拉克）的匯入?yún)R款一筆，有關(guān)“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)”（黎巴嫩X筆，巴拿馬X筆）的匯入?yún)R款共X筆?？蛻?hù)交易涉及“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)”的國(guó)家或地區(qū)時(shí)，我行均已按XX號(hào)文的相關(guān)執(zhí)行原則要求客戶(hù)提供貿(mào)易合同、報(bào)關(guān)單證等商業(yè)單據(jù)，審核其貿(mào)易背景；此類(lèi)交易均為產(chǎn)品，且未涉及聯(lián)合國(guó)等制裁項(xiàng)目或內(nèi)容；我行有外資控股企業(yè)，此類(lèi)企業(yè)在我行開(kāi)立的賬戶(hù)上未發(fā)生過(guò)頻繁或大額套匯業(yè)務(wù)。三、客戶(hù)身份識(shí)別開(kāi)展情況因近期總行正在開(kāi)展離在岸客戶(hù)梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成檢查范圍期間新開(kāi)客戶(hù)的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進(jìn)行錄入）；截至自查日，我行對(duì)存量客戶(hù)身份基本信息的補(bǔ)充完善工作已完成90％。我行對(duì)客戶(hù)相關(guān)信息發(fā)生變化或出現(xiàn)異?？梢汕闆r時(shí)，進(jìn)行了客戶(hù)身份重新識(shí)別，并記錄客戶(hù)盡職調(diào)查表。四、客戶(hù)盡職調(diào)查推動(dòng)和落實(shí)情況我行的客戶(hù)盡職調(diào)查工作主要由會(huì)計(jì)部和公司部共同配合完成。對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)，在開(kāi)戶(hù)之初，由會(huì)計(jì)柜面人員向客戶(hù)初步了解行業(yè)歸屬、經(jīng)營(yíng)范圍、地址、經(jīng)營(yíng)規(guī)模狀況及一些主要的業(yè)務(wù)等。預(yù)開(kāi)戶(hù)后，由公司部客戶(hù)經(jīng)理或市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)上門(mén)實(shí)地拜訪(fǎng)、電話(huà)回訪(fǎng)、工商查詢(xún)、與公司股東及財(cái)務(wù)人員交流等方式過(guò)一步了解公司實(shí)際狀況并填寫(xiě)客戶(hù)盡職調(diào)查表交會(huì)計(jì)部入檔。五、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的評(píng)定和定期審核工作情況我行對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分在開(kāi)戶(hù)時(shí)進(jìn)行初定，如已有客戶(hù)號(hào)的原則上遵循系統(tǒng)已定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；如我行新開(kāi)客戶(hù)號(hào)，則依照高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的認(rèn)定因素并結(jié)合客戶(hù)涉及行業(yè)性質(zhì)綜合分析評(píng)級(jí)；根據(jù)《XX銀行反洗錢(qián)規(guī)定》，在高風(fēng)險(xiǎn)因素中新增了“咨詢(xún)、中介”公司等存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，因此20XX年4月份我行集中對(duì)一些已開(kāi)戶(hù)的這類(lèi)企業(yè)進(jìn)行重新識(shí)別分析，經(jīng)支行行長(zhǎng)審批后將其調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)。我行暫無(wú)即將到期或已過(guò)期的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)。同時(shí)應(yīng)近期總行安排的離在岸客戶(hù)梳理工作要求，對(duì)所有存量客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行檢查，調(diào)低個(gè)別客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)已由公司部出具書(shū)面申請(qǐng)交支行反洗錢(qián)工作小組審批，小組會(huì)議通過(guò)認(rèn)定。六、可疑交易報(bào)告工作情況我行暫無(wú)上報(bào)重點(diǎn)可疑交易的情況。20XX年至20XX年X月我行對(duì)可疑交易的報(bào)告未做好人工分析甄別工作，為不出現(xiàn)漏報(bào)的情況，對(duì)系統(tǒng)提取的可疑交易我行均上報(bào)可疑；另對(duì)系統(tǒng)未提取的異常交易，已做手工上報(bào)，但未做詳細(xì)原因說(shuō)明。20XX年X月開(kāi)始我行對(duì)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行了分析再上報(bào)，并在系統(tǒng)中保留了分析說(shuō)明記錄。對(duì)系統(tǒng)提取的部分可疑交易，結(jié)合客戶(hù)本身性質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)特性，可以證明暫無(wú)洗錢(qián)嫌疑的交易，我行則不上報(bào)，或?qū)υ摽蛻?hù)持續(xù)關(guān)注暫不上報(bào)。在保留工作記錄方面20XX未做到，20XX此項(xiàng)工作開(kāi)始逐步完善改進(jìn)；自20XX開(kāi)始，我行對(duì)可疑交易的報(bào)送均結(jié)合客戶(hù)身份背景進(jìn)行人工識(shí)別分析，對(duì)不明交易通過(guò)向客戶(hù)經(jīng)理了解或詢(xún)問(wèn)客戶(hù)后再甄別上報(bào)； 20XX年X月因系統(tǒng)對(duì)個(gè)別可疑宗交易反復(fù)提取，反洗錢(qián)報(bào)告員反復(fù)報(bào)送，導(dǎo)致可疑交易報(bào)告量過(guò)大；20XX年X月以來(lái)按照人民銀行及總分行對(duì)可疑交易報(bào)告的相關(guān)要求，認(rèn)真分析上報(bào)或不上報(bào)，不存在為降低可疑交易報(bào)告量而簡(jiǎn)單隨意報(bào)告的情況。我行系統(tǒng)提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過(guò)查詢(xún)套交易及客戶(hù)行業(yè)背景來(lái)分析資金來(lái)源及交易是否可疑。七、監(jiān)測(cè)分析工作情況我行未按照總行要求提取數(shù)據(jù)并選擇幾類(lèi)業(yè)務(wù)交易開(kāi)展監(jiān)測(cè)分析工作，此項(xiàng)工作將于本月開(kāi)始實(shí)施。八、反洗錢(qián)檢查及整改情況對(duì)分行組織開(kāi)展的各項(xiàng)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我行均已及時(shí)整改到位。九、反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入及考核情況我行反洗錢(qián)報(bào)告員、管理員的崗位人員設(shè)臵施行準(zhǔn)入制度，通過(guò)崗前學(xué)習(xí)培訓(xùn)考試，上崗資格經(jīng)支行申請(qǐng)報(bào)分行審批。支行領(lǐng)導(dǎo)班子將我行反洗錢(qián)報(bào)告員、管理員對(duì)總、分行反洗錢(qián)工作安排及支行反洗錢(qián)工作方面的執(zhí)行、推動(dòng)等履職情況納入工作考評(píng)。十、業(yè)務(wù)條線(xiàn)反洗錢(qián)工作情況及評(píng)價(jià)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)條線(xiàn)定期開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，對(duì)總分行各項(xiàng)反洗錢(qián)制度組織相關(guān)人員進(jìn)行學(xué)習(xí)；分管行長(zhǎng)每月定期檢查反洗錢(qián)工作情況，召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)研討會(huì)分析日常工作中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、提示相關(guān)工作重點(diǎn)。十一、當(dāng)?shù)厝诵袡z查和評(píng)價(jià)我行自20XX年X月開(kāi)業(yè)至今尚未接受過(guò)人民銀行XX中心支行反洗錢(qián)方面的檢查。XX行XX支行 20XX年X月X日
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