【正文】 、網(wǎng)絡系統(tǒng)及業(yè)務系統(tǒng)密鑰、網(wǎng)絡地址等重要信息和數(shù)據(jù)的。1有下列行為（ABCD）之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。A、未按規(guī)定制定信息系統(tǒng)應急預案，未定期進行應急預案演練的。B、未及時購買計算機軟硬件維保服務的。C、未經(jīng)審批或超范圍購置電子設備的。D、違反有關標準和設計要求進行機房基礎設施及網(wǎng)絡建設、軟件開發(fā)的。1有下列（ABC）行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至開除處分。A自助設備出現(xiàn)故障，未及時報告的。B故意損壞自助設備的。C未按規(guī)定保管、處理吞沒卡，造成客戶資金損失的。D、未按規(guī)定對應用系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)備份、沒有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未按規(guī)定對備份數(shù)據(jù)進行有效性檢驗的。1有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分。A、違反銀行卡操作管理規(guī)定，造成重大責任事故的。B、制卡人員泄露制卡密碼或將制卡機具交他人保管的。C、對銀行卡卡片管理不嚴，導致信息泄露或卡片丟失，造成重大損失的。D、違反規(guī)定，自行對銀行卡卡片外包，實行個人化制作的。1在銀行卡收單業(yè)務中，有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。A、未對特約商戶風險進行檢查，致使特約商戶違規(guī)操作并給持卡人或農(nóng)村信用社造成損失的。B、未按規(guī)定建立商戶退貨透支手工臺賬，未在規(guī)定期限內收回退貨透支款項的。C、未經(jīng)批準，擅自開辦代理外卡收單等業(yè)務的。D、發(fā)展的特約商戶為國家法律法規(guī)限制或中國銀聯(lián)限制的。有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。A、對銀行卡收費變動，未按規(guī)定報備和報批的。B、違反規(guī)定擅自調整ATM跨行取款、異地取款收費標準及分潤比率的。C、未控制ATM當日最高累計取款金額或轉賬金額的。D、違反自助設備現(xiàn)金及賬務管理要求、自助銀行技術管理操作規(guī)定和自助銀行安全管理規(guī)定的。四、判斷題（每題 分，共 分），可以和正版的一樣使用，并且節(jié)約了大量經(jīng)費，值得贊賞（）（）、網(wǎng)絡偵聽、網(wǎng)絡攻擊等軟件（√）（）（），要及時報告（√）為了業(yè)務發(fā)展，需要及時購置的電子設備可以先購買后審批（）在工作臺上安裝，這是工作娛樂兩不誤的表現(xiàn)（）系統(tǒng)管理員離開主機時必須按操作規(guī)程退出系統(tǒng)（√）、網(wǎng)絡偵聽、網(wǎng)絡攻擊等軟件給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分（√）《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》 試題庫（業(yè)務專業(yè)）一、填空題（）領導人員授意、指使、強令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；經(jīng)辦人（不抵制、不報告）的，給予警告至記大過處分。單位、部門超越授權權限或者采?。ɑ麨榱悖┑确绞教颖苁跈鄼嘞蘅刂频?，給予有關責任人警告至記過處分。未按規(guī)定將客戶的貸款、（貼現(xiàn)）、（銀行承兌匯票）、（信用證）等表內外業(yè)務納入統(tǒng)一授信管理的，給予有關責任人記過至降級處分。為農(nóng)戶、個體工商戶周轉性資金需求發(fā)放的貸款，須建立信用評定制度，簽發(fā)貸款證，按照“（一次核定）、（隨用隨貸）、(余額控制)、(周轉使用)”原則，持證上柜臺辦理。信貸資產(chǎn)的風險分類應堅持“（風險）原則、（真實）原則、（審慎）原則、（靈活）原則、（動態(tài)管理）原則”。在表外不良資產(chǎn)絕對損失認定中，未按規(guī)定條件、程序進行損失認定，隨意退出會計核算系統(tǒng)的，給予有關責任人（警告至記過處分）；情節(jié)嚴重的，給予(記大過至留用察看)處分。在抵債資產(chǎn)接收、處置、風險代理、內部招標、債權轉讓、依法訴訟、債務重組、呆賬核銷等工作中，違反有關審查審批和咨詢備案權限規(guī)定的，給予有關責任人(警告至記過)處分；造成資產(chǎn)損失的，給予（記大過至留用察看）處分。外匯業(yè)務結算崗位設置不合理，國際結算規(guī)章制度不健全、不落實，給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至撤職）處分。未按規(guī)定將外匯業(yè)務審批情況向上級部門及主管機關報備、備案的；給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告至記過）處分。未按規(guī)定填報上級部門及主管機關要求的各類外匯業(yè)務統(tǒng)計報表的。給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告至記過）處分：1繼續(xù)經(jīng)營已被責令停辦或取消的外匯業(yè)務的，給予有關責任人（記大過至開除）處分。1違規(guī)進行銀行間外匯市場的代理交易的，給予有關責任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予（記大過至撤職）處分。1辦理外匯業(yè)務出現(xiàn)糾紛或事故不及時處理和上報的，給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告）處分。1對境外銀行開來的信用證發(fā)現(xiàn)密押或簽字不符，未按規(guī)定向開證行查詢，也未將密押或簽字不符的情況及查詢結果通知受益人的，給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告至記過）處分。1違反規(guī)定對國際收支申報遲報、漏報、瞞報、錯報的，給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至撤職）處分。1違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理售付匯及收結匯業(yè)務的，給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予(警告至記過)處分；造成嚴重后果的，給予(記大過至開除)處分。1信用證和保函項下墊款未按規(guī)定進行核算的；給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至撤職）處分：1在境外進行投資的（外匯存放境外同業(yè)款項委托隔夜投資等除外）。給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予(記大過至撤職)處分：1違反規(guī)定或超越權限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對外核批進口保理額度、辦理進出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務的，給予有關責任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴重的，給予（記大過至開除）處分。對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時報告的，給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告至記過）處分。2在代客外匯買賣業(yè)務和結售匯業(yè)務中，超過隔夜敞口權限和結售匯敞口額度，情節(jié)嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至開除）處分。2違反規(guī)定簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的，給予有關責任人（警告至記過）處分。2未按規(guī)定賬戶類別和用途使用境外賬戶進行外匯收付的，給予有關責任人（警告至記過）處分。2將債券托管在中央國債登記結算有限責任公司以外其他機構的，給予有關責任人（記過至開除）處分。2通過網(wǎng)下協(xié)議或交易所市場辦理債券交易和轉讓等業(yè)務的，給予有關責任人（記過至開除）處分：2違反調劑資金使用管理規(guī)定的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；造成嚴重后果的，給予（警告至記大過）處分。2在授信調查中，協(xié)助交易對手編造虛假資料套取授信額度，造成資金損失或不良社會影響的，給予直接責任人（警告至記大過）處分。2在授信調查中，對交易對手方調查結果嚴重失實，造成不良社會影響的，給予直接責任人（警告至記大過）處分。2授信審查中對經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)對手方存在的重大違約、糾紛或案件故意隱瞞的，給予直接責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告至記大過）處分。因違規(guī)操作，導致全轄清算數(shù)據(jù)錯誤，或引起全轄賬務混亂的，給予有關責任人（警告）處分；造成嚴重后果的，給予（記過）處分。未按規(guī)定監(jiān)控清算備付金頭寸，對清算備付金調度不及時，致使清算備付金賬戶出現(xiàn)透支，影響資金清算業(yè)務正常進行的；給予有關責任人（經(jīng)濟處罰），情節(jié)嚴重的，給予有關責任人（警告）處分；造成嚴重后果的，給予（記過）處分。3對系統(tǒng)發(fā)生的重大異常情況，未采取相應處理措施或及時上報，造成不良社會影響的，給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予有關責任人（警告）處分；造成嚴重后果的，給予（記過）處分。3未按規(guī)定對系統(tǒng)業(yè)務差錯進行調整，造成資金損失的，給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分。3對系統(tǒng)業(yè)務差錯調整不及時，造成不良社會影響的，給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分。3未按規(guī)定操作或誤操作，導致清算資金出現(xiàn)損失的。給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分。3偽造、變造資金清算業(yè)務信息及資料，情節(jié)嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至開除）處分。3對外簽署的法律性文件未經(jīng)法律部門及合規(guī)部門咨詢、審查的，給予有關責任人（記過）處分；造成經(jīng)濟損失的，給予（記大過至開除）處分。3對于發(fā)生重大收益變動、異常風險事件、意外提前終止和客戶集中投訴等情況，未及時報告的，給予有關責任人（記過）處分；造成經(jīng)濟損失的，給予（記大過至開除）處分。3理財業(yè)務投資收益及手續(xù)費收入未按會計規(guī)定入賬的，給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告至撤職）處分；造成嚴重后果的，給予（留用察看至開除）處分。3將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的，給予有關責任人（經(jīng)濟處罰）；情節(jié)嚴重的，給予（警告至撤職）處分；造成嚴重后果的，給予（留用察看至開除）處分。違反規(guī)定或者超越權限開展委托貸款業(yè)務或向委托人保證貸款本息收回，為委托人貸款提供擔保的，或未按法律規(guī)定履行代扣、代繳、委托貸款相關稅費的，給予有關責任人（警告）處分；造成嚴重后果的，給予（記過至撤職）處分。4違反投資銀行、投資托管、企業(yè)年金業(yè)務有關規(guī)定的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至開除）處分。4超越委托代理協(xié)議約定的范圍或者不按操作規(guī)程開展委托代理業(yè)務的，給予有關責任人（警告）處分；情節(jié)嚴重的，給予（記過至撤職）處分；造成嚴重后果的，給予（留用察看至開除）處分。4未經(jīng)批準開辦保管箱業(yè)務、商業(yè)保險代理業(yè)務的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至開除）處分。4為企業(yè)或其他機構獲取政策性貸款出具資金用途監(jiān)管擔保承諾書，而又未按規(guī)定履行資金用途監(jiān)管責任的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至撤職）處分。4為企業(yè)或其他機構獲取信托貸款出具承諾函或提供本息擔?；蛱峁┖罄m(xù)貸款承諾的，給予有關責任人（記大過至撤職）處分。二、單選題（每題1分）未按規(guī)定實行信貸調查與信貸審查、審批相分離的，給予有關責任人（A）處分，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；C、記大過至留用察看；D、降級至開除。按照領導授意辦理信貸業(yè)務的，給予有關責任人（A）處分，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；C、記大過至留用察看； D、降級至開除。違反程序辦理信貸業(yè)務的，給予有關責任人（A）處分，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；C、記大過至留用察看； D、降級至開除。向關系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的，給予有關責任人（A）處分，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；C、記大過至留用察看； D、降級至開除。未按規(guī)定建立或執(zhí)行信貸檔案管理制度，導致信貸檔案毀損、丟失的，給予有關責任人（A）處分，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級； C、記大過至留用察看； D、降級至開除。未按規(guī)定對貸款進行逐級書面授權的，給予有關責任人（A）處分，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；C、記大過至留用察看；D、降級至開除。未經(jīng)批準（授權）或備案開辦新業(yè)務，情節(jié)嚴重的，給予領導人員（A）處分 A、警告至記大過； B、記大過至降級；C、記大過至留用察看；D、降級至開除。發(fā)放借（頂）名貸款的，給予直接責任人（C）處分，給予主管責任人及其他責任人警告至撤職處分。A、警告；B、記大過；C、記大過至留用察看；D、開除。發(fā)放冒名貸款或發(fā)放借（頂）名貸款形成資金損失的，給予直接責任人（A）處分，給予主管責任人及其他責任人記過至開除處分。A、警告； B、記大過；C、記大過至留用察看； D、開除。農(nóng)村信用社貸款審查小組對貸款審查采取“一人一票”的表決方式，經(jīng)參會人數(shù)（B）以上成員同意方可通過。A、二分之一； B、三分之二； C、四分之三；D、五分之四。1無正當理由拒絕客戶合理借款申請，造成惡劣影響的，給予直接責任人（C）。A、警告； B、記過；C、警告至記過； D、開除。1受理未經(jīng)工商行政管理機關或主管機關核準登記的個體工商戶和公司類客戶申請的，給予直接責任人（C）。A、警告； B、記過； C、警告至記過； D、開除。1受理有不良信用記錄，存在較大風險客戶申請的，給予直接責任人（C）。A、警告； B、記過； C、警告至記過； D、開除。1違反規(guī)定為超服務區(qū)域范圍的客戶新增信貸業(yè)務的，給予直接責任人（C）。A、警告； B、記過；C、警告至記過；D、開除。1未按規(guī)定開展信用等級評定工作的，給予有關責任人（A）；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分。A、經(jīng)濟處罰； B、警告；C、記過； D、開除。1信用等級評定結果失實或人為調整信用等級的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予（D）。A、經(jīng)濟處罰； B、警告；C、記過；D、警告至記過處分。1未按規(guī)定對關系人的授信業(yè)務實行回避的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予（D）。A、經(jīng)濟處罰； B、警告； C、記過；D、警告至記過處分。1違反規(guī)定對客戶多頭授信