淺談農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)5篇-資料下載頁(yè)
2024-10-25 10:28本頁(yè)面
【正文】 保了內(nèi)控監(jiān)督機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)對(duì)全轄每個(gè)崗位、每個(gè)部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面監(jiān)督及反饋。通過(guò)各業(yè)務(wù)條線的強(qiáng)化管理、中臺(tái)的適時(shí)控制以及內(nèi)審的事后監(jiān)督，著力防控重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位和重點(diǎn)人的風(fēng)險(xiǎn)，形成全方位、多層次的監(jiān)督體系。同時(shí)，通過(guò)加大科技投入，改進(jìn)技防措施，建成并實(shí)施遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)，24小時(shí)不間斷地對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、安防區(qū)域進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并加強(qiáng)對(duì)交易、賬戶、資金流向的異常情況聯(lián)動(dòng)監(jiān)測(cè)。三是著力促進(jìn)企業(yè)文化與監(jiān)管文化有效融合。正如余秋雨大師所說(shuō)：“世上所有的追問(wèn)，歸根到底是文化的追問(wèn)。文化，是一個(gè)看似處于高閣其實(shí)近在身邊的課題”。為從根本上消除員工“認(rèn)為制度規(guī)定無(wú)所謂、束縛手腳”等錯(cuò)誤觀念，近年來(lái)，該聯(lián)社以人為本，著力促進(jìn)企業(yè)文化與監(jiān)管文化有效融合，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí)，使合規(guī)操作成為每一名銀行員工的基本認(rèn)識(shí)和第一反應(yīng)。經(jīng)常性地開(kāi)展法制教育和警示教育，觸動(dòng)職工心靈；堅(jiān)持以社會(huì)主義價(jià)值觀教育職工，努力培養(yǎng)職工愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)精神，弘揚(yáng)職業(yè)文明，并注重引導(dǎo)員工積極參與企業(yè)文化建設(shè)，遵循“嚴(yán)格、規(guī)范、誠(chéng)信、守法、創(chuàng)新”的行業(yè)作風(fēng)要求，提升員工的職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、工作執(zhí)行力和主動(dòng)創(chuàng)造力。以人為本，助推人的全面發(fā)展，從根本上實(shí)施綜合治理。四是建立行之有效的內(nèi)控管理考核激勵(lì)機(jī)制。近年來(lái)，該聯(lián)社不僅重視有效風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)還樹(shù)立“管理出效益”的理念，逐步建立和完善內(nèi)控管理激勵(lì)機(jī)制。其一，健全內(nèi)控管理激勵(lì)機(jī)制。將基層信用社績(jī)效收入一定比例與內(nèi)控管理掛鉤，聯(lián)社組建風(fēng)險(xiǎn)管理考核小組，每季組織對(duì)各信用社內(nèi)控管理狀況進(jìn)行量化考核，考核結(jié)果納入聯(lián)社主任經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核。其二，建立內(nèi)控考核指標(biāo)體系。根據(jù)聯(lián)社內(nèi)控評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)控管理規(guī)定，結(jié)合主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立聯(lián)社總部、基層信用社、分社三層內(nèi)控管理考核指標(biāo)體系。其三，建立違規(guī)必糾的處罰機(jī)制。建立對(duì)事不對(duì)人的處罰標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。防止重檢查輕整改，樹(shù)立規(guī)章制度的權(quán)威，對(duì)于違反規(guī)定的堅(jiān)決按標(biāo)準(zhǔn)處罰，對(duì)屢查屢犯的從重處罰，同時(shí)給予通報(bào)批評(píng)和扣違規(guī)積分。從樅陽(yáng)聯(lián)社著力從合規(guī)建設(shè)著手，實(shí)施綜合治理的成功案例可以看出，將企業(yè)文化與監(jiān)管文化有機(jī)地融合，牢固樹(shù)立合規(guī)文化的價(jià)值觀念，不僅能極大地提高了員工的從業(yè)品質(zhì)，也能夠提升業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)品質(zhì)。唯有合規(guī)，事業(yè)才有進(jìn)步；唯有合規(guī)，業(yè)務(wù)才能發(fā)展；唯有合規(guī)，員工素質(zhì)才能得到很大的提升。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值發(fā)展與合規(guī)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)中的雙刃劍，二者同等重要，缺一不可。依法合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展是并行不悖的，合規(guī)是發(fā)展的前提和保障，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的過(guò)程既是防范風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，也是創(chuàng)造價(jià)值的過(guò)程。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，主要體現(xiàn)在：第一，合規(guī)是違規(guī)的對(duì)立面和制衡手段。違規(guī)必然會(huì)損害銀行的價(jià)值和效益，而合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險(xiǎn)或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值。第二，銀行堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位，合規(guī)銀行將增強(qiáng)持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。一個(gè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的銀行總是能夠獲得廣大客戶的尊重、忠誠(chéng)和推崇，使每一個(gè)客戶在與該銀行的往來(lái)中感到自豪和驕傲，因此為銀行帶來(lái)豐厚的收益以及核心競(jìng)爭(zhēng)力。第三，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護(hù)銀行管理者和廣大員工健康成長(zhǎng)，以激發(fā)和成就其奉獻(xiàn)社會(huì)、提升自我的人生價(jià)值。眾所周知的巴林銀行，就是因?yàn)椴僮鲉T的越權(quán)違規(guī)操作，導(dǎo)致這個(gè)具有230年歷史的金融帝國(guó)轟然倒塌；如出一轍的是法國(guó)第二大銀行——興業(yè)銀行，也是因?yàn)椴僮鲉T越權(quán)操作金融衍生產(chǎn)品，給銀行帶來(lái)了49億歐元的巨額損失。樅陽(yáng)聯(lián)社自2010年以來(lái)，把發(fā)展與合規(guī)放在同等重要的位置，堅(jiān)持“兩手抓，兩手都要硬”的策略，按照“化險(xiǎn)—達(dá)標(biāo)—提升”的路徑，始終堅(jiān)持向新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)靠攏的管理思路，狠抓合規(guī)文化建設(shè)，狠抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理，各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理活動(dòng)取得了顯著的成效。數(shù)據(jù)的持續(xù)向好，見(jiàn)證著本質(zhì)的裂變，這是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值變化。從英國(guó)的巴林銀行，到法國(guó)的興業(yè)銀行；從國(guó)內(nèi)江西省的鄱陽(yáng)聯(lián)社案件到樅陽(yáng)聯(lián)社高風(fēng)險(xiǎn)化解案，無(wú)數(shù)的正反事例、一部部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展史，其歷經(jīng)的痛苦蛻變無(wú)不印證出，合規(guī)管理不是一種負(fù)擔(dān)和成本，而是一種創(chuàng)造價(jià)值的活動(dòng)，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)，是推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展的生命線和根本保證。
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