合規(guī)文化建設(shè)之我見(jiàn)-資料下載頁(yè)
2024-10-21 08:29本頁(yè)面
【正文】 調(diào)回頭，更重要的是合規(guī)向前走，在以后的經(jīng)營(yíng)操作中做到經(jīng)營(yíng)合法，操作合規(guī)，贏得客戶的信任，收獲市場(chǎng)的認(rèn)可，銀行事業(yè)取得長(zhǎng)足發(fā)展，個(gè)人事業(yè)取得長(zhǎng)足進(jìn)步。銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)強(qiáng)調(diào)的是信用，而合規(guī)是信用的守護(hù)神，強(qiáng)化合規(guī)單純依靠開(kāi)展系列活動(dòng)的是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，個(gè)人認(rèn)為，做到長(zhǎng)期合規(guī)，還要做到以下幾點(diǎn)：灌輸合規(guī)意識(shí)要求員工在意識(shí)層面不松懈，最好的方式就是不斷地強(qiáng)化其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要將風(fēng)險(xiǎn)教育融入晨會(huì)、例會(huì)等各種日常交流平臺(tái)之中，定期進(jìn)行合規(guī)知識(shí)考核，讓員工將合規(guī)理論制度牢記于心。通過(guò)常態(tài)化的交流、教育，就像輸給每日必用的物資一樣，在潛移默化中形成合規(guī)意識(shí)，才能在工作中做到合規(guī)常態(tài)化，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化。培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣在日常工作中，要嚴(yán)格要求，不能任何松懈，避免出現(xiàn)僥幸心理。合規(guī)操作、標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)不僅是工作要求，更要將它內(nèi)化成工作習(xí)慣。用最真誠(chéng)的態(tài)度對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，從細(xì)節(jié)著手，無(wú)論是新客戶還是老客戶，用樣的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)待，做到處處合規(guī)，唯有如此，才能避免出現(xiàn)應(yīng)付差別化服務(wù)，檢查式服務(wù)，才有發(fā)在內(nèi)心的真誠(chéng)的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)。建設(shè)合規(guī)文化要將合規(guī)文化以喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式傳授給大家。通過(guò)培訓(xùn)或者會(huì)議模式的方式進(jìn)行合規(guī)教育取得的效果是有限的，可采取豐富多彩的形式將合規(guī)理論傳遞給大家。例如組織合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽、合規(guī)文化晚會(huì)、合規(guī)案例解析、合規(guī)辯論會(huì)等等，既可以豐富精神文化生活，又可以提升大家的合規(guī)理論修養(yǎng)。經(jīng)營(yíng)合規(guī)就是從源頭上控制了操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)，而網(wǎng)點(diǎn)作為銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的前線，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制要求更加嚴(yán)格，合規(guī)經(jīng)營(yíng)不僅是對(duì)工作的要求，對(duì)監(jiān)管的保證，更是對(duì)客戶的承諾，作為支行長(zhǎng)，我要用最嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，起到帶頭模范作用，然后用同樣的標(biāo)準(zhǔn)要求我的同事，讓我所負(fù)責(zé)的網(wǎng)點(diǎn)成為合規(guī)經(jīng)營(yíng)的標(biāo)桿，合規(guī)操作的典范。第五篇：合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化建設(shè)眾所周知，在銀行經(jīng)營(yíng)中，依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作是銀行一切工作的基本要求，是每一個(gè)銀行員工應(yīng)盡的基本職責(zé)。合規(guī)文化建設(shè)是促進(jìn)商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展的重要手段。7月3日，銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在大型銀行案件防控工作電視電話會(huì)議上指出，建設(shè)合規(guī)文化，不能再像過(guò)去那樣，用會(huì)議傳達(dá)會(huì)議精神，一定要采取諸如派出工作檢查組等辦法，同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和關(guān)鍵崗位的培訓(xùn)，把合規(guī)文化建設(shè)落實(shí)到每一個(gè)崗位、每一個(gè)人的身上。各家銀行要結(jié)合實(shí)際制定相應(yīng)的“操作手冊(cè)”、“員工手冊(cè)”、“操守手冊(cè)”，并要求每一個(gè)員工明確職責(zé)，明確要求，都會(huì)背，都要懂，牢記于心。目前，我國(guó)大型銀行中除農(nóng)行外都已完成股份制改革。股改的銀行經(jīng)過(guò)財(cái)務(wù)重組、公司治理改革和在資本市場(chǎng)公開(kāi)上市等階段，面貌已發(fā)生深刻變化。譬如建行，上市后，該行在風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和管理制度上的創(chuàng)新力度明顯加大。近日，建行正式頒布實(shí)施了2007年行業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)限額管理方案，成為國(guó)內(nèi)第一家實(shí)施行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的銀行。然而，應(yīng)該看到，一些分行在基礎(chǔ)管理和合規(guī)建設(shè)方面依然存在不小差距。因此，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，加大整改力度，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理刻不容緩。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，重點(diǎn)在于把合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺(jué)的習(xí)慣；重點(diǎn)在于把立規(guī)建制的工作做實(shí)、做細(xì)，把操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施真正細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)崗位、每一個(gè)節(jié)點(diǎn)。對(duì)此，建行云南省分行進(jìn)行了積極而卓有成效的探索。需要指出的是，正是不遺余力地致力于構(gòu)建合規(guī)管理體系，促改革發(fā)展，才成就了這家地處西南邊陲的分行的不俗業(yè)績(jī)。隨著外部經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)不斷變化，經(jīng)營(yíng)不確定性增加，經(jīng)營(yíng)形勢(shì)不容樂(lè)觀。去年下半年以來(lái)，資本市場(chǎng)快速發(fā)展，股市和房市高位震蕩，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的不確定性因素進(jìn)一步積累。外部市場(chǎng)環(huán)境的發(fā)展變化，帶給銀行的是經(jīng)營(yíng)的可預(yù)見(jiàn)性和前瞻性難以準(zhǔn)確把握，經(jīng)營(yíng)的不確定性加大，經(jīng)營(yíng)形勢(shì)不容樂(lè)觀。古人云，沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)、提高風(fēng)控管理能力和水平的工作任重道遠(yuǎn)。這是建設(shè)銀行，也是所有內(nèi)資商業(yè)銀行當(dāng)前以及今后需要認(rèn)真重視和努力完善的工作。
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