【正文】 客戶關系的建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險。7．收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列。8．實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查。合規(guī)性測試結果應按照公司的內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。9．負責反洗錢和反恐怖融資管理工作。10．保持與人民銀行日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。11．按規(guī)定向人民銀行報送有關監(jiān)管資料與信息。12．負責公司法律事務管理。第十六條 其他各部門的合規(guī)職責各部門應根據(jù)合規(guī)管理程序對本部門管理業(yè)務（或事務）范圍內(nèi)的合規(guī)風險進行識別、認定、評估、檢查和管理。如有重大違規(guī)風險或損失發(fā)生，應向高管層和合規(guī)部門及時報告或通告，采取積極措施化解或減少合規(guī)風險。各部門制訂的規(guī)章制度必須符合公司章程、公司治理結構和合規(guī)有效原則，嚴格遵循道德標準和行為準則，接受合規(guī)部門的業(yè)務指導。第四章 合規(guī)部門的權限第十七條 合規(guī)部門可根據(jù)合規(guī)工作需要，采取必要的方式對公司各類業(yè)務活動實施合規(guī)檢查，被檢查部門或個人應予以密切配合與合作。第十八條 合規(guī)部門為履行職責，可從公司相關部門獲取必要的信息，并享有與公司任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權力。相關部門或個人在提供有關信息方面，應予以密切合作。第十九條 合規(guī)部門就檢查過程中涉及的有關事項，向有關部門 6 或個人進行調查、質詢、取證，有關部門或個人應當如實提供情況、資料。第二十條合規(guī)部門經(jīng)批準，對公司內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件可獨立進行調查，經(jīng)授權后也可委托其他機構進行調查。第二十一條 對于調查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，應隨時向公司主管領導報告，必要時可直接向董事會報告。第二十二條 合規(guī)部門通過檢查發(fā)現(xiàn)有關部門或人員因違規(guī)造成嚴重后果或存在重大經(jīng)營隱患時，有權建議高級管理層對責任部門或個人進行經(jīng)濟或行政處罰。第二十三條 各部門應為合規(guī)人員獨立、盡職地開展調查、檢查、督查等工作提供必要的配合和支持，并對合規(guī)人員履職行為給予公正客觀的評價，禁止對合規(guī)人員進行打擊報復。第二十四條 被檢查部門或個人對合規(guī)部門就有關存在的問題所提出的整改意見，要認真進行落實，并將實施的整改措施及其結果，書面反饋給合規(guī)部門。第五章 合規(guī)檢查的方式與程序第二十五條 合規(guī)部門可根據(jù)設立的檢查事項，主要采取現(xiàn)場檢查的方式。在條件具備時，可采用非現(xiàn)場檢查的方式進行。第二十六條 合規(guī)部門在實施合規(guī)檢查前，應擬定檢查方案，報主管領導批準實施。實施檢查前，可以預先通知被檢查部門，也可以不必預先通知被檢查部門。第二十七條 合規(guī)檢查過程中如發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟案件，應及時向主管領導報告。第二十八條 合規(guī)檢查終結后，起草合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書。合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書經(jīng)主管領導簽批后，被檢查部門必須按載明的要求執(zhí)行。第二十九條 被檢查部門對合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書上載明的事項如有異議，經(jīng)協(xié)商后仍不能達成一致意見的，應交由高層領導裁決認定。第三十條 合規(guī)部門應對原檢查事項隨時進行后續(xù)檢查，以監(jiān)督各項法律、規(guī)則、準則的有效實施。第六章 合規(guī)問責第三十一條 應建立違規(guī)責任追究制度。對違規(guī)責任人進行責任追究，包括對違規(guī)的執(zhí)行者、管理者、檢查者、用人者的問責。第三十二條 公司對違規(guī)責任人的認定、處理過程和結果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應符合公司章程和有關辦法，體現(xiàn)董事會和高管層對合規(guī)的價值理念和行為準則。第三十三條 對于違反有關法律、規(guī)則、準則的部門及其有關的責任人員，可按規(guī)定分別作做出以下處理或處罰。1．誡勉談話。2．通報批評。3．經(jīng)濟處罰。4．調整工作崗位、停職或免職。5．行政紀律處分。6．解除勞動合同。7．移交司法處理。8．其他必要的處理或處罰。第三十四條 公司鼓勵并保護員工主動報告（或舉報）本部門已經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風險的行為。各部門對于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題應及時處理。對隱瞞問題者，一旦被外部監(jiān)管部門或內(nèi)部審計、風險管理、合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)或查實，將按照公司有關辦法或監(jiān)管部門要求給予處罰，追究責任。對于責任人主動報告違規(guī)行為和減少風險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。對員工據(jù)實舉報違規(guī)問題、減少風險損失或有其他合規(guī)貢獻者，應給予表揚和獎勵。第三十五條 對合規(guī)人員玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督，對應該及時發(fā)現(xiàn)的違規(guī)風險未能發(fā)現(xiàn)，引發(fā)案件或造成經(jīng)濟損失等亦應按規(guī)定給予問責。第七章 報告路線第三十六條 合規(guī)風險報告路線，包括高管層向董事會報告合規(guī)風險的路線，合規(guī)部門向董事會、高管層的報告路線，各部門向高管層或合規(guī)部門的報告路線。合規(guī)部門每年應向高管層報告一次合規(guī)風險執(zhí)行情況。第三十七條 報告合規(guī)風險應明確報告人員的職責、報告要素、報告方式和報告格式，以及被報告人直接受理或向上級轉達報告的規(guī)范要求等。第三十八條 為及時有效地處置、化解合規(guī)風險，合規(guī)部門應建立重大情況的快速報告機制和對違規(guī)舉報的工作機制，落實專門聯(lián)系渠道和聯(lián)系人員，確保合規(guī)信息安全暢通。對重大違規(guī)風險事項，應在第一時間報告高管層、董事會知悉；在特別緊急情況下，可直接向董事長報告。第三十九條 公司應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人。第四十條 合規(guī)部門對任何舉報違規(guī)行為的機構或人員負有嚴格保密義務。第八章 合規(guī)部門的資源第四十一條 公司應給予合規(guī)合規(guī)部門足夠的資源支持，包括必要的人力、財力和技術支持等。合規(guī)部門應節(jié)約使用資源，確保資源的合理分配和有效運用。第四十二條 合規(guī)部門在開展合規(guī)風險識別、評估、調研、檢查和監(jiān)控工作中應有效利用公司現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)、業(yè)務支持系統(tǒng)，設計合規(guī)風險監(jiān)測指標，提高管理合規(guī)風險的技術手段。需要開發(fā)新系統(tǒng)時，應按有關程序辦理。第四十三條 合規(guī)人員應具有較高的思想和政治素質，遵紀守法、堅持原則、作風正派，不徇私情；具備能持續(xù)跟蹤國內(nèi)外合規(guī)管 理的最新發(fā)展，促進制度和業(yè)務創(chuàng)新，正確把握對公司經(jīng)營影響的能力。第四十四條 總經(jīng)理及副總經(jīng)理應具有大學本科以上學歷且從事金融業(yè)務、信息處理、電子商務或其他相關工作5年以上；或取得與擬任職務相關的高級專業(yè)技術合格且從事相關工作5年以上的人員。第四十五條 一般合規(guī)人員應具有大學本科以上學歷且從事金融業(yè)務、信息處理、電子商務或其他相關工作3年以上的人員。第四十六條 公司應為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對公司經(jīng)營的影響等方面的技能培訓。通過定期和系統(tǒng)的教育不斷提升專業(yè)技能。第九章 合規(guī)部門與其他部門的關系第四十七條 合規(guī)部門與各職能部門的關系1．合規(guī)部門應為各職能部門和員工提供合規(guī)咨詢、幫助、培訓，通過提供合規(guī)性預警、預告、評價等方式，指導、督促職能部門管理合規(guī)風險，并為業(yè)務部門的業(yè)務發(fā)展或產(chǎn)品創(chuàng)新等提供合規(guī)支持。2．根據(jù)工作需要，合規(guī)部門可以參與業(yè)務部門對業(yè)務政策、操作程序等的擬訂及修訂。也可對業(yè)務部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進行合規(guī)性檢查，必要時可以商請內(nèi)審員進行聯(lián)合檢查。3．職能部門根據(jù)合規(guī)部門的相關要求向合規(guī)部門提供相應的合規(guī)信息，報告合規(guī)風險情況，接受合規(guī)部門根據(jù)工作職責和工作需 11 要進行的合規(guī)性調查、檢查、督查、指導等，配合合規(guī)部門完成合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、報告等工作，對合規(guī)督查意見應認真落實，有效整改，及時反饋。第四十八條 合規(guī)部門與風險管理部門的關系合規(guī)風險屬于公司全面風險管理體系的重要組成部分。合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準則等，側重管理其在公司執(zhí)行過程中的合規(guī)風險；風險管理部門主要管理公司各項業(yè)務的操作風險，是負責風險管理與內(nèi)部控制的綜合管理部門。公司應建立合規(guī)部門與風險管理部門相互協(xié)同、各盡其責、共保安全、共促發(fā)展的業(yè)務合作機制。第四十九條 合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門的關系1．合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門應分別設置，以確保各自履行職責的獨立性。合規(guī)部門應接受內(nèi)審人員對自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查。在檢查工作完成后，內(nèi)審員應將有關檢查情況和結果及時反饋合規(guī)部門，并督促整改。2．合規(guī)部門與內(nèi)審員之間也應建立必要的業(yè)務合作機制。合規(guī)管理工作應為內(nèi)部審計部門開展業(yè)務審計、檢查提供參考建議或案例線索；內(nèi)部審計部門應將審計、檢查發(fā)現(xiàn)的屬于業(yè)務部門的合規(guī)性問題和審計意見等抄送合規(guī)部門，為合規(guī)部門開展后續(xù)工作提供信息來源和管理依據(jù)。第五十條 合規(guī)部門與法律事務的關系1．合規(guī)部門下設法律事務管理崗，都是全面風險管理體系的重要組成部分。法律事務管理崗負責公司法律事務和法律風險管理等工 作。2．合規(guī)部門在識別、評估、檢查合規(guī)風險過程中發(fā)現(xiàn)的法律風險應及時提供給法律事務管理崗，為法律事務管理崗管理法律風險提供信息和案例線索。法律事務管理崗在檢查、訴訟等工作中發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險等問題，也應將合規(guī)風險信息和合規(guī)風險點提供給合規(guī)部門。合規(guī)部門應在合規(guī)守法事務方面建立內(nèi)部合作機制。第五十一條 合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的關系合規(guī)部門作為公司與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系部門之一，主要承擔以下職責：1．合規(guī)部門負責對外部監(jiān)管部門關于合規(guī)風險的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件進行分解傳遞和信息反饋，并按相關要求向公司高管層、職能部門提出有效執(zhí)行上述合規(guī)文件的措施、意見或建議，經(jīng)高管層審定后下發(fā)執(zhí)行。合規(guī)部門應持續(xù)跟蹤合規(guī)文件執(zhí)行情況，為員工理解、執(zhí)行合規(guī)文件提供咨詢或指導。，合規(guī)部門應按職責分工參與會簽審核、匯總，如有不同意見，應及時與文件主辦部門協(xié)商一致，或將有關情況向高管層報告。，以準確把握外部監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等制度建設活動，提出意見和建議，為公司業(yè)務發(fā)展和制度創(chuàng)新提供合規(guī)環(huán)境。公司應及時向人民銀行報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應按照重大事項報告制度的規(guī)定向人民銀行報告。第十章 合規(guī)文化第五十二條 公司應把合規(guī)文化作為公司合規(guī)管理制度和企業(yè)文化的一個重要組成部分進行規(guī)范和培育，推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高員工的合規(guī)意識，促進公司自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。第五十三條 倡導和培育良好的合規(guī)文化，確立誠信、正直、守法、合規(guī)的合規(guī)文化理念。合規(guī)人人有責，高管人員帶頭合規(guī)，員工自覺合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值。第五十四條 合規(guī)作為公司業(yè)務經(jīng)營的一個基本前提和重要組成部分，應覆蓋所有的部門與業(yè)務環(huán)節(jié)，滲透到每一個員工。第五十五條 合規(guī)管理應堅持標準化、制度化、長效化，并遵循主動合規(guī)原則，維護法律、法規(guī)和規(guī)則的嚴肅性和權威性。第五十六條 實施激勵約束并重的機制，鼓勵員工合規(guī)守法，抑制違規(guī)違章，嚴懲違法亂紀行為，有效防止違規(guī)風險或損失的發(fā)生。第十一章 合規(guī)考核第五十七條 公司的合規(guī)考核應與統(tǒng)一的績效考核評價原則相協(xié)調，充分體現(xiàn)鼓勵合規(guī)和約束違規(guī)的原則，通過倡導合規(guī)抑制風險、14 合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，把合規(guī)經(jīng)營成果納入業(yè)績考評體系，正確處理業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關系，增強公司員工的合規(guī)意識，促進公司形成良好的合規(guī)文化。第五十八條 公司應建立有效的內(nèi)部考核評價制度，定期考核評價公司各部門管理合規(guī)風險的能力和效果。在業(yè)務合規(guī)性評價上發(fā)揮合規(guī)部門的職責作用。第十二章 附則第五十九條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行 第六十條 本規(guī)定由本公司解釋和修改。深圳中付通電子商務有限公司2014年4月9日