【正文】 客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。7．收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列。8．實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照公司的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。9．負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作。10．保持與人民銀行日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。11．按規(guī)定向人民銀行報送有關(guān)監(jiān)管資料與信息。12．負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)管理。第十六條 其他各部門的合規(guī)職責(zé)各部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序?qū)Ρ静块T管理業(yè)務(wù)（或事務(wù)）范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別、認(rèn)定、評估、檢查和管理。如有重大違規(guī)風(fēng)險或損失發(fā)生，應(yīng)向高管層和合規(guī)部門及時報告或通告，采取積極措施化解或減少合規(guī)風(fēng)險。各部門制訂的規(guī)章制度必須符合公司章程、公司治理結(jié)構(gòu)和合規(guī)有效原則，嚴(yán)格遵循道德標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，接受合規(guī)部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。第四章 合規(guī)部門的權(quán)限第十七條 合規(guī)部門可根據(jù)合規(guī)工作需要，采取必要的方式對公司各類業(yè)務(wù)活動實(shí)施合規(guī)檢查，被檢查部門或個人應(yīng)予以密切配合與合作。第十八條 合規(guī)部門為履行職責(zé)，可從公司相關(guān)部門獲取必要的信息，并享有與公司任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)力。相關(guān)部門或個人在提供有關(guān)信息方面，應(yīng)予以密切合作。第十九條 合規(guī)部門就檢查過程中涉及的有關(guān)事項，向有關(guān)部門 6 或個人進(jìn)行調(diào)查、質(zhì)詢、取證，有關(guān)部門或個人應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供情況、資料。第二十條合規(guī)部門經(jīng)批準(zhǔn)，對公司內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)授權(quán)后也可委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。第二十一條 對于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，應(yīng)隨時向公司主管領(lǐng)導(dǎo)報告，必要時可直接向董事會報告。第二十二條 合規(guī)部門通過檢查發(fā)現(xiàn)有關(guān)部門或人員因違規(guī)造成嚴(yán)重后果或存在重大經(jīng)營隱患時，有權(quán)建議高級管理層對責(zé)任部門或個人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)或行政處罰。第二十三條 各部門應(yīng)為合規(guī)人員獨(dú)立、盡職地開展調(diào)查、檢查、督查等工作提供必要的配合和支持，并對合規(guī)人員履職行為給予公正客觀的評價，禁止對合規(guī)人員進(jìn)行打擊報復(fù)。第二十四條 被檢查部門或個人對合規(guī)部門就有關(guān)存在的問題所提出的整改意見，要認(rèn)真進(jìn)行落實(shí)，并將實(shí)施的整改措施及其結(jié)果，書面反饋給合規(guī)部門。第五章 合規(guī)檢查的方式與程序第二十五條 合規(guī)部門可根據(jù)設(shè)立的檢查事項，主要采取現(xiàn)場檢查的方式。在條件具備時，可采用非現(xiàn)場檢查的方式進(jìn)行。第二十六條 合規(guī)部門在實(shí)施合規(guī)檢查前，應(yīng)擬定檢查方案，報主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)實(shí)施。實(shí)施檢查前，可以預(yù)先通知被檢查部門，也可以不必預(yù)先通知被檢查部門。第二十七條 合規(guī)檢查過程中如發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件，應(yīng)及時向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。第二十八條 合規(guī)檢查終結(jié)后，起草合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書。合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽批后，被檢查部門必須按載明的要求執(zhí)行。第二十九條 被檢查部門對合規(guī)檢查報告書、合規(guī)建議通知書上載明的事項如有異議，經(jīng)協(xié)商后仍不能達(dá)成一致意見的，應(yīng)交由高層領(lǐng)導(dǎo)裁決認(rèn)定。第三十條 合規(guī)部門應(yīng)對原檢查事項隨時進(jìn)行后續(xù)檢查，以監(jiān)督各項法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的有效實(shí)施。第六章 合規(guī)問責(zé)第三十一條 應(yīng)建立違規(guī)責(zé)任追究制度。對違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究，包括對違規(guī)的執(zhí)行者、管理者、檢查者、用人者的問責(zé)。第三十二條 公司對違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應(yīng)符合公司章程和有關(guān)辦法，體現(xiàn)董事會和高管層對合規(guī)的價值理念和行為準(zhǔn)則。第三十三條 對于違反有關(guān)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的部門及其有關(guān)的責(zé)任人員，可按規(guī)定分別作做出以下處理或處罰。1．誡勉談話。2．通報批評。3．經(jīng)濟(jì)處罰。4．調(diào)整工作崗位、停職或免職。5．行政紀(jì)律處分。6．解除勞動合同。7．移交司法處理。8．其他必要的處理或處罰。第三十四條 公司鼓勵并保護(hù)員工主動報告（或舉報）本部門已經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風(fēng)險的行為。各部門對于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題應(yīng)及時處理。對隱瞞問題者，一旦被外部監(jiān)管部門或內(nèi)部審計、風(fēng)險管理、合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)，將按照公司有關(guān)辦法或監(jiān)管部門要求給予處罰，追究責(zé)任。對于責(zé)任人主動報告違規(guī)行為和減少風(fēng)險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。對員工據(jù)實(shí)舉報違規(guī)問題、減少風(fēng)險損失或有其他合規(guī)貢獻(xiàn)者，應(yīng)給予表揚(yáng)和獎勵。第三十五條 對合規(guī)人員玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督，對應(yīng)該及時發(fā)現(xiàn)的違規(guī)風(fēng)險未能發(fā)現(xiàn)，引發(fā)案件或造成經(jīng)濟(jì)損失等亦應(yīng)按規(guī)定給予問責(zé)。第七章 報告路線第三十六條 合規(guī)風(fēng)險報告路線，包括高管層向董事會報告合規(guī)風(fēng)險的路線，合規(guī)部門向董事會、高管層的報告路線，各部門向高管層或合規(guī)部門的報告路線。合規(guī)部門每年應(yīng)向高管層報告一次合規(guī)風(fēng)險執(zhí)行情況。第三十七條 報告合規(guī)風(fēng)險應(yīng)明確報告人員的職責(zé)、報告要素、報告方式和報告格式，以及被報告人直接受理或向上級轉(zhuǎn)達(dá)報告的規(guī)范要求等。第三十八條 為及時有效地處置、化解合規(guī)風(fēng)險，合規(guī)部門應(yīng)建立重大情況的快速報告機(jī)制和對違規(guī)舉報的工作機(jī)制，落實(shí)專門聯(lián)系渠道和聯(lián)系人員，確保合規(guī)信息安全暢通。對重大違規(guī)風(fēng)險事項，應(yīng)在第一時間報告高管層、董事會知悉；在特別緊急情況下，可直接向董事長報告。第三十九條 公司應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報人。第四十條 合規(guī)部門對任何舉報違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)或人員負(fù)有嚴(yán)格保密義務(wù)。第八章 合規(guī)部門的資源第四十一條 公司應(yīng)給予合規(guī)合規(guī)部門足夠的資源支持，包括必要的人力、財力和技術(shù)支持等。合規(guī)部門應(yīng)節(jié)約使用資源，確保資源的合理分配和有效運(yùn)用。第四十二條 合規(guī)部門在開展合規(guī)風(fēng)險識別、評估、調(diào)研、檢查和監(jiān)控工作中應(yīng)有效利用公司現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)，設(shè)計合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，提高管理合規(guī)風(fēng)險的技術(shù)手段。需要開發(fā)新系統(tǒng)時，應(yīng)按有關(guān)程序辦理。第四十三條 合規(guī)人員應(yīng)具有較高的思想和政治素質(zhì)，遵紀(jì)守法、堅持原則、作風(fēng)正派，不徇私情；具備能持續(xù)跟蹤國內(nèi)外合規(guī)管 理的最新發(fā)展，促進(jìn)制度和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，正確把握對公司經(jīng)營影響的能力。第四十四條 總經(jīng)理及副總經(jīng)理應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷且從事金融業(yè)務(wù)、信息處理、電子商務(wù)或其他相關(guān)工作5年以上；或取得與擬任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)合格且從事相關(guān)工作5年以上的人員。第四十五條 一般合規(guī)人員應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷且從事金融業(yè)務(wù)、信息處理、電子商務(wù)或其他相關(guān)工作3年以上的人員。第四十六條 公司應(yīng)為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對公司經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。通過定期和系統(tǒng)的教育不斷提升專業(yè)技能。第九章 合規(guī)部門與其他部門的關(guān)系第四十七條 合規(guī)部門與各職能部門的關(guān)系1．合規(guī)部門應(yīng)為各職能部門和員工提供合規(guī)咨詢、幫助、培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性預(yù)警、預(yù)告、評價等方式，指導(dǎo)、督促職能部門管理合規(guī)風(fēng)險，并為業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)發(fā)展或產(chǎn)品創(chuàng)新等提供合規(guī)支持。2．根據(jù)工作需要，合規(guī)部門可以參與業(yè)務(wù)部門對業(yè)務(wù)政策、操作程序等的擬訂及修訂。也可對業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行合規(guī)性檢查，必要時可以商請內(nèi)審員進(jìn)行聯(lián)合檢查。3．職能部門根據(jù)合規(guī)部門的相關(guān)要求向合規(guī)部門提供相應(yīng)的合規(guī)信息，報告合規(guī)風(fēng)險情況，接受合規(guī)部門根據(jù)工作職責(zé)和工作需 11 要進(jìn)行的合規(guī)性調(diào)查、檢查、督查、指導(dǎo)等，配合合規(guī)部門完成合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、報告等工作，對合規(guī)督查意見應(yīng)認(rèn)真落實(shí)，有效整改，及時反饋。第四十八條 合規(guī)部門與風(fēng)險管理部門的關(guān)系合規(guī)風(fēng)險屬于公司全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分。合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等，側(cè)重管理其在公司執(zhí)行過程中的合規(guī)風(fēng)險；風(fēng)險管理部門主要管理公司各項業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險，是負(fù)責(zé)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制的綜合管理部門。公司應(yīng)建立合規(guī)部門與風(fēng)險管理部門相互協(xié)同、各盡其責(zé)、共保安全、共促發(fā)展的業(yè)務(wù)合作機(jī)制。第四十九條 合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系1．合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門應(yīng)分別設(shè)置，以確保各自履行職責(zé)的獨(dú)立性。合規(guī)部門應(yīng)接受內(nèi)審人員對自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查。在檢查工作完成后，內(nèi)審員應(yīng)將有關(guān)檢查情況和結(jié)果及時反饋合規(guī)部門，并督促整改。2．合規(guī)部門與內(nèi)審員之間也應(yīng)建立必要的業(yè)務(wù)合作機(jī)制。合規(guī)管理工作應(yīng)為內(nèi)部審計部門開展業(yè)務(wù)審計、檢查提供參考建議或案例線索；內(nèi)部審計部門應(yīng)將審計、檢查發(fā)現(xiàn)的屬于業(yè)務(wù)部門的合規(guī)性問題和審計意見等抄送合規(guī)部門，為合規(guī)部門開展后續(xù)工作提供信息來源和管理依據(jù)。第五十條 合規(guī)部門與法律事務(wù)的關(guān)系1．合規(guī)部門下設(shè)法律事務(wù)管理崗，都是全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分。法律事務(wù)管理崗負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)和法律風(fēng)險管理等工 作。2．合規(guī)部門在識別、評估、檢查合規(guī)風(fēng)險過程中發(fā)現(xiàn)的法律風(fēng)險應(yīng)及時提供給法律事務(wù)管理崗，為法律事務(wù)管理崗管理法律風(fēng)險提供信息和案例線索。法律事務(wù)管理崗在檢查、訴訟等工作中發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險等問題，也應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險信息和合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)提供給合規(guī)部門。合規(guī)部門應(yīng)在合規(guī)守法事務(wù)方面建立內(nèi)部合作機(jī)制。第五十一條 合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的關(guān)系合規(guī)部門作為公司與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系部門之一，主要承擔(dān)以下職責(zé)：1．合規(guī)部門負(fù)責(zé)對外部監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件進(jìn)行分解傳遞和信息反饋，并按相關(guān)要求向公司高管層、職能部門提出有效執(zhí)行上述合規(guī)文件的措施、意見或建議，經(jīng)高管層審定后下發(fā)執(zhí)行。合規(guī)部門應(yīng)持續(xù)跟蹤合規(guī)文件執(zhí)行情況，為員工理解、執(zhí)行合規(guī)文件提供咨詢或指導(dǎo)。，合規(guī)部門應(yīng)按職責(zé)分工參與會簽審核、匯總，如有不同意見，應(yīng)及時與文件主辦部門協(xié)商一致，或?qū)⒂嘘P(guān)情況向高管層報告。，以準(zhǔn)確把握外部監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等制度建設(shè)活動，提出意見和建議，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展和制度創(chuàng)新提供合規(guī)環(huán)境。公司應(yīng)及時向人民銀行報送合規(guī)風(fēng)險管理計劃和合規(guī)風(fēng)險評估報告。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項報告制度的規(guī)定向人民銀行報告。第十章 合規(guī)文化第五十二條 公司應(yīng)把合規(guī)文化作為公司合規(guī)管理制度和企業(yè)文化的一個重要組成部分進(jìn)行規(guī)范和培育，推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高員工的合規(guī)意識，促進(jìn)公司自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。第五十三條 倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，確立誠信、正直、守法、合規(guī)的合規(guī)文化理念。合規(guī)人人有責(zé)，高管人員帶頭合規(guī)，員工自覺合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值。第五十四條 合規(guī)作為公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的一個基本前提和重要組成部分，應(yīng)覆蓋所有的部門與業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，滲透到每一個員工。第五十五條 合規(guī)管理應(yīng)堅持標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、長效化，并遵循主動合規(guī)原則，維護(hù)法律、法規(guī)和規(guī)則的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。第五十六條 實(shí)施激勵約束并重的機(jī)制，鼓勵員工合規(guī)守法，抑制違規(guī)違章，嚴(yán)懲違法亂紀(jì)行為，有效防止違規(guī)風(fēng)險或損失的發(fā)生。第十一章 合規(guī)考核第五十七條 公司的合規(guī)考核應(yīng)與統(tǒng)一的績效考核評價原則相協(xié)調(diào)，充分體現(xiàn)鼓勵合規(guī)和約束違規(guī)的原則，通過倡導(dǎo)合規(guī)抑制風(fēng)險、14 合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，把合規(guī)經(jīng)營成果納入業(yè)績考評體系，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系，增強(qiáng)公司員工的合規(guī)意識，促進(jìn)公司形成良好的合規(guī)文化。第五十八條 公司應(yīng)建立有效的內(nèi)部考核評價制度，定期考核評價公司各部門管理合規(guī)風(fēng)險的能力和效果。在業(yè)務(wù)合規(guī)性評價上發(fā)揮合規(guī)部門的職責(zé)作用。第十二章 附則第五十九條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行 第六十條 本規(guī)定由本公司解釋和修改。深圳中付通電子商務(wù)有限公司2014年4月9日