【正文】 ，確保報告路線的獨立性。第九條 特殊報告路線的設(shè)定，我行報告合規(guī)問題的公開電話是******公開郵箱是******，檢舉人可以公開姓名也可以采取匿名方式，檢舉人的個人信息受到保護。舉報信息僅限風險管理委員會成員有權(quán)查閱，以此確保風險管理委員會完全掌握我行存在的合規(guī)問題。第三章 定期合規(guī)報告第十條 合規(guī)報告是合規(guī)管理組織架構(gòu)中溝通工作信息的重要方式。根據(jù)報告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報告分為定期報告和即時報告。根據(jù)報告主體，合規(guī)報告分為分行合規(guī)部門報告和總部合規(guī)管理部門報告。第十一條 總部合規(guī)管理部門在每年第一、二、三季度結(jié)束后兩個月內(nèi)向總部風險管理委員會提交季度報告和半年報告。總部合規(guī)管理部門在每年結(jié)束后三個月內(nèi)向總行風險管理委員會提交獨立的報告。以上報告均向銀監(jiān)局報送。第十二條 總部歸口管理部門在每年第一、二、三季度結(jié)束后一周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交季度報告和半年報告，在每年結(jié)束后三周內(nèi)向本行合規(guī)管理部門提交報告，內(nèi)容包括該部門分管條線范圍內(nèi)的外部法律規(guī)則更新、外部法律規(guī)則合規(guī)要求的落實情況、市場準入合規(guī)管理、規(guī)章制度管理、合規(guī)檢查、授權(quán)管理以及違規(guī)事件管理等總體工作情況，包括相應統(tǒng)計、分析和解決問題意見。第十三條 境內(nèi)分支機構(gòu)合規(guī)管理部門應當在每年第一、二、三季度結(jié)束后兩周內(nèi)向總部合規(guī)管理部門提交季度報告和半年報告，在每年結(jié)束后一個月內(nèi)向總部合規(guī)管理部門提交報告，內(nèi)容包括該機構(gòu)所在地范圍內(nèi)的外部法律規(guī)則更新、該機構(gòu)的外部法律規(guī)則合規(guī)要求的落實情況、市場準入合規(guī)管理、規(guī)章制度管理、合規(guī)檢查、授權(quán)管理以及違規(guī)事件管理等總體工作情況，包括相應統(tǒng)計、分析和解決問題意見。第四章 即時合規(guī)報告第十四條 關(guān)于即時報告的要求。總行歸口管理部門與境內(nèi)分支機構(gòu)在該部門（機構(gòu)）分管條線范圍內(nèi)，發(fā)生該級機構(gòu)所在地外部法律規(guī)則更新或違規(guī)事件等合規(guī)管理信息時，應當在兩天以內(nèi)向總行合規(guī)管理部門提交即時報告。第十五條 總行法律合規(guī)部發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應按照重大事項報告制度的規(guī)定向所在地銀監(jiān)局及風險管理委員會報告。第十六條 歸口管理部門的兼職合規(guī)管理員在向合規(guī)管理部門提交合規(guī)報告之前，應當先向該歸口管理部門負責人報告。境內(nèi)分支機構(gòu)的合規(guī)管理部門在向總行合規(guī)管理部門提交合規(guī)報告之前，應當先向該機構(gòu)負責人報告。第五章 檢查監(jiān)督第十七條 總行合規(guī)管理部門通過專項檢查或者日常檢查的方式，對歸口管理部門、分行制定或者完善內(nèi)部規(guī)章制度以及落實外部合規(guī)要求的情況進行檢查監(jiān)督。歸口管理部門、分行應當在合規(guī)管理部門出具檢查意見后一周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交整改方案，并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向合規(guī)管理部門反饋落實情況。第十八條 總部合規(guī)部門對各分行實行現(xiàn)場性的監(jiān)督檢查，應將作出的現(xiàn)場檢查報告上報至風險管理委員會，如發(fā)現(xiàn)的問題可當場提出指導意見及整改措施，應報風險管理委員會予以備案。第十九條 各分行應當通過專項檢查或者日常檢查的方式，對本行制定或者完善內(nèi)部規(guī)章制度的情況，以及執(zhí)行外部法律規(guī)則和內(nèi)部規(guī)章制度的情況進行檢查監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)問題后一周內(nèi)向總行合規(guī)管理部門提交整改方案，并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向總行合規(guī)管理部門反饋落實情況。第二十條 審計部門通過專項檢查或者日常檢查的方式，對各部門制定或者完善內(nèi)部規(guī)章制度的情況，以及執(zhí)行外部法律規(guī)則和內(nèi)部規(guī)章制度等合規(guī)管理狀況進行獨立審計。第六章 問責機制第二十一條 對于分行未及時報送報告，或是經(jīng)總部合規(guī)管理部門在有關(guān)監(jiān)督檢查過程中發(fā)現(xiàn)上報不符合真實性，并給我行造成了損失的，風險管理委員會可追究相關(guān)人員的直接責任，如因相關(guān)管理部門疏忽造成，其應承擔連帶責任。第二十二條 對于違反外部法律規(guī)則和內(nèi)部規(guī)章制度的機構(gòu)和人員，應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以通報批評和責任認定，并提交風險管理部門追究責任。第七章 附則第二十一條 本管理流程由總部合規(guī)管理部門負責修訂和解釋。第二十二條 本管理流程自頒布之日起生效實施。第五篇：銀行合規(guī)管理演講稿尊敬的各位領(lǐng)導、各位同志：大家好！我是來自中國銀行**基層網(wǎng)點負責人***，今天，我能站在這里與大家一起交流學習，我感到十分榮幸！感謝中行黨委為我提供的種種機遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。今天我演講的題目是“銀行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”。希望能對大家有些幫助和啟發(fā)！作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名中行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風險。多為國家和企業(yè)做貢獻。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟效益；只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風險。業(yè)務發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應有的靈性和活力。因此業(yè)務發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可！所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延?，F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現(xiàn)短期目標和任務，忽視合規(guī)經(jīng)營風險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們中行人警惕！如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時,那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實奉獻的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名中行人，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規(guī)文化為先導，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點！也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。目前，我們正在打造一個全新的中行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善中行全面風險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是中行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。為此，一要從我們領(lǐng)導層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，法律和上級文件規(guī)定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。同時要教育全體員工進一步增強法治意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中領(lǐng)導者的示范作用就是一種導向，是一種潛移默化的教育方式。二要重視合規(guī)文化的培訓，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學習，從服務禮儀、服務技巧等最基本的東西學起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，形成規(guī)定動作、示范動作，把優(yōu)質(zhì)服務貫穿于中行的整個業(yè)務活動和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于中行每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個中行的管理與決策之中。三要搞好風險關(guān)口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領(lǐng)。四要抓保障。要加大輔導和督查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實處。合規(guī)文化是是我們中行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w中行員工認同和遵守的經(jīng)營理念、價值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個性化的具體體現(xiàn)。就我們中行系統(tǒng)來說，概括地講就是十二個字，即“敬業(yè)、守紀、規(guī)范、務實、和諧、創(chuàng)新”。作為我們經(jīng)營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規(guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的