【正文】 協(xié)調(diào)配合與監(jiān)管服務(wù)功能，強化案件治理工作合力。要建立案件治理責(zé)任制，將案件治理工作納入目標(biāo)考核體系，落實案件防范和查處的監(jiān)管責(zé)任。要進一步明確案件報告、跟蹤、督辦、處理等流程，密切關(guān)注案件進展，負責(zé)案件責(zé)任追究處理的落實工作。要完善案件專項治理的內(nèi)部聯(lián)動機制，加強各部門之間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作，提高效率。要建立健全與司法、公安、審計等部門的溝通協(xié)調(diào)機制，加強綜合治理，嚴厲打擊金融犯罪活動，促進案件形勢的根本好轉(zhuǎn)。九、嚴格行政處罰。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)要嚴格依法行政，嚴肅查處金融違法違規(guī)行為。一是責(zé)令停業(yè)整頓。對轄區(qū)內(nèi)管理不力、違規(guī)嚴重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要責(zé)令其進行停業(yè)整頓，并予以公告，視整改情況恢復(fù)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格。二是吊銷金融許可證。對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要予以吊銷金融許可證。三是取消任職資格。對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員，要依法取消其一定時期直至終身的銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格。四是給予綜合評級降分或降級。對轄區(qū)內(nèi)管理混亂、違規(guī)嚴重、案件頻發(fā)的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要下調(diào)其綜合評分，問題嚴重的要直接降級。十、完善案件通報。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)要堅持定期召開案件情況通報會，通報轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)近期發(fā)現(xiàn)的主要案件及辦結(jié)處理情況，解剖案發(fā)原因，吸取教訓(xùn)，交流案件查處經(jīng)驗，研究切實有效的案件綜合治理措施。對各銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的大要案，要向其股東、股權(quán)董事（不包括外部董事）通報；對大要案屢次發(fā)生、高發(fā)多發(fā)勢頭得不到扭轉(zhuǎn)的大型商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將向國務(wù)院及中組部作出專報。同時，各銀行業(yè)金融機構(gòu)對大要案，必須在系統(tǒng)內(nèi)通報案件情況和責(zé)任人處理情況，深刻吸取教訓(xùn)。十一、加強監(jiān)管問責(zé)。銀監(jiān)會將加大對案件查處工作督促、指導(dǎo)、檢查不力銀監(jiān)局的監(jiān)管問責(zé)力度。對未落實案件專項治理責(zé)任制的，缺乏切實可行的案件專項治理工作計劃和措施的，未及時提示案件風(fēng)險隱患的，瞞報、漏報、遲報案件的，轄內(nèi)案件發(fā)生率長期居高不下或同類案件反復(fù)發(fā)生的和大要案查處不力的銀監(jiān)局，銀監(jiān)會將嚴格追究其主要負責(zé)人、有關(guān)方面負責(zé)人的責(zé)任。二○○六年六月二十三日第四篇：案件防范營業(yè)室案件防范工作情況2011年營業(yè)室進一步加大內(nèi)控外防的工作力度，查找內(nèi)部管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，強化責(zé)任意識，杜絕隱患漏洞，加強對員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和案防教育，增強員工的風(fēng)險防范意識，引導(dǎo)廣大員工樹立良好的道德風(fēng)尚和職業(yè)操守，自覺地規(guī)范從業(yè)行為，不斷提高風(fēng)險防范水平。對運行管理部下發(fā)的2010年風(fēng)險事件進行了認真分析，找出問題產(chǎn)生的原因，針對問題采取相應(yīng)措施，消除案件事故苗頭，將各崗位自查自糾工作納入日常管理內(nèi)容，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和內(nèi)控水平及外防能力，保證了各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。現(xiàn)將案件防范工作匯報如下：一、基本情況。（一）加大對員工的案防教育力度。一季度，針對兩節(jié)期間案件易發(fā)，治安形勢嚴峻的現(xiàn)狀，營業(yè)室組織員工認真學(xué)習(xí)分析各類案件通報及制度規(guī)定，明確各崗位履職規(guī)范和禁止性規(guī)定。（二）繼續(xù)加強風(fēng)險點防控。按照案件防范工作的要求，營業(yè)室著重對權(quán)限卡管理、空白重要憑證、企業(yè)網(wǎng)銀、銀企對賬等方面的風(fēng)險點進行防控，日常工作堅持按照《業(yè)務(wù)操作指南》明確各崗位職責(zé)，切實建立崗位之間相互制約的內(nèi)控體系，起到風(fēng)險防范的作用，有效控制操作風(fēng)險的發(fā)生。（三）強化事中控制，加大日常工作中檢查監(jiān)督力度，充分發(fā)揮大堂值班經(jīng)理、網(wǎng)點負責(zé)人在案件防范工作中的作用。按照案防工作的要求，及時傳達、認真落實行里的內(nèi)控案防工作要求，督促大堂值班經(jīng)理認真行使網(wǎng)點管理事權(quán)，在日常監(jiān)督檢查的基礎(chǔ)上，重點加強對業(yè)務(wù)操作的監(jiān)控檢查，網(wǎng)點差錯較上年同期大幅下降，核算質(zhì)量明顯提高。（四）落實案件防范目標(biāo)責(zé)任制，確保責(zé)任到位。與員工簽訂了2011年營業(yè)網(wǎng)點員工安全目標(biāo)責(zé)任書，使案防責(zé)任落實到每位員工和每個崗位。（五）做好2010年版銀行票據(jù)憑證使用的培訓(xùn)工作。一是組織柜員學(xué)習(xí)2010版票據(jù)憑證的相關(guān)規(guī)定和全行關(guān)于召開2010版銀行票據(jù)憑證使用有關(guān)問題會議的緊急通知中的講話；二是由大堂值班經(jīng)理對新版票據(jù)的特征和防偽要點進行了講解；三是對銀行匯票、銀行承兌匯票的解付、委托等環(huán)節(jié)的操作流程的前后進行對比學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)使柜員掌握票據(jù)的風(fēng)險點，為有效防范票據(jù)風(fēng)險打下了基礎(chǔ)。二、存在的問題。（一）錢箱封包交接管理不規(guī)范。網(wǎng)點“重要物品運送單”存在漏接收人簽字現(xiàn)象。（二）由于系統(tǒng)限制使部分非現(xiàn)金業(yè)務(wù)無法進行轉(zhuǎn)賬處理，造成柜面業(yè)務(wù)處理不能真實反映現(xiàn)金流動情況、拖延業(yè)務(wù)處理效率同時造成逆向操作。（三）個別柜員日終未通過交易實時查詢打印機內(nèi)登記簿與空白重要憑證實物進行核對。三、下一步工作措施。（一）繼續(xù)加強員工學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作，夯實內(nèi)控工作基礎(chǔ)。一是強化學(xué)習(xí)的深度，在學(xué)習(xí)各類案件通報時，不僅僅是讓大家知道事情的經(jīng)過，更要分析案件產(chǎn)生的原因及案件發(fā)生過程中是否存在因內(nèi)部違章操作導(dǎo)致的后果，使大家舉一反三、引以為戒，樹立正確的內(nèi)部控制與案件防范觀念，有效防范各類風(fēng)險。二是強化對賬戶開立、網(wǎng)銀注冊等環(huán)節(jié)的管理，嚴格執(zhí)行相關(guān)的制度規(guī)定，從賬戶開立、網(wǎng)銀注冊等業(yè)務(wù)源頭把好關(guān)，防止由此產(chǎn)生的風(fēng)險。三是繼續(xù)做好違規(guī)積分實施細則的學(xué)習(xí)，提高員工對違規(guī)積分工作的認識，把違規(guī)積分作為檢驗自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的重要依據(jù)，通過認識的提高帶動素質(zhì)的提高。（二）引導(dǎo)柜員正確對待反交易，規(guī)范操作。近來，省分行加大了反交易管理，考核力度越來越大，經(jīng)辦人員心理壓力加大，容易使人產(chǎn)生規(guī)避反交易業(yè)務(wù)想法。設(shè)立反交易的目的是為了更好地糾正業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的差錯，因此，要引導(dǎo)柜員正確對待反交易，正確理解反交易實質(zhì)，嚴格遵守操作流程，克服僥幸心理，杜絕隨意性處理業(yè)務(wù)，既要控制反交易，也不能違章規(guī)避反交易，這樣才能如實反映業(yè)務(wù)的真實面貌，減少業(yè)務(wù)糾紛，同時，建議支行對網(wǎng)點和個人的考核也應(yīng)分主客觀因素而區(qū)別對待，提高柜員合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的自覺性。（三）加強重要物品管理，嚴格按照規(guī)定進行庫箱、封包的保管、接收，規(guī)范簽章。（四）由現(xiàn)場管理人員加強日終監(jiān)督，做好檢查督促工作，嚴格按規(guī)定進行日終憑證的清點核對，做到賬實相符。（五）繼續(xù)做好員工思想行為動態(tài)的排查工作，積極關(guān)注本部門員工是否有賭博、經(jīng)商辦企業(yè)的跡象，重點關(guān)注有不良行為員工的思想動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性和傾向性的問題，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早防范。第五篇：全員防范案件“全員防范案件”專項治理活動心得體會在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)店的不滿和期望，以及網(wǎng)店運營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險積極進行防控。為全面提升內(nèi)部風(fēng)險防控意識，提高綜合競爭力，認真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)驗，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟效益。內(nèi)部防線防控的最終目標(biāo)是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進內(nèi)部風(fēng)險防控作為提高員工滿意度和客戶的滿意度。提高網(wǎng)點的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實現(xiàn)了工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)。堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件加強對基礎(chǔ)網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件，加強對基礎(chǔ)網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的安全風(fēng)險進行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核，對志向不利的要嚴肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建設(shè)工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。