【正文】 協(xié)調配合與監(jiān)管服務功能，強化案件治理工作合力。要建立案件治理責任制，將案件治理工作納入目標考核體系，落實案件防范和查處的監(jiān)管責任。要進一步明確案件報告、跟蹤、督辦、處理等流程，密切關注案件進展，負責案件責任追究處理的落實工作。要完善案件專項治理的內部聯(lián)動機制，加強各部門之間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作，提高效率。要建立健全與司法、公安、審計等部門的溝通協(xié)調機制，加強綜合治理，嚴厲打擊金融犯罪活動，促進案件形勢的根本好轉。九、嚴格行政處罰。銀監(jiān)會各級派出機構要嚴格依法行政，嚴肅查處金融違法違規(guī)行為。一是責令停業(yè)整頓。對轄區(qū)內管理不力、違規(guī)嚴重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機構，要責令其進行停業(yè)整頓，并予以公告，視整改情況恢復相關業(yè)務的經營資格。二是吊銷金融許可證。對轄區(qū)內發(fā)生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業(yè)金融機構，要予以吊銷金融許可證。三是取消任職資格。對轄區(qū)內發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機構高管人員，要依法取消其一定時期直至終身的銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格。四是給予綜合評級降分或降級。對轄區(qū)內管理混亂、違規(guī)嚴重、案件頻發(fā)的銀行業(yè)金融機構，要下調其綜合評分，問題嚴重的要直接降級。十、完善案件通報。銀監(jiān)會各級派出機構要堅持定期召開案件情況通報會，通報轄內各銀行業(yè)金融機構近期發(fā)現(xiàn)的主要案件及辦結處理情況，解剖案發(fā)原因，吸取教訓，交流案件查處經驗，研究切實有效的案件綜合治理措施。對各銀行業(yè)金融機構發(fā)生的大要案，要向其股東、股權董事（不包括外部董事）通報；對大要案屢次發(fā)生、高發(fā)多發(fā)勢頭得不到扭轉的大型商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將向國務院及中組部作出專報。同時，各銀行業(yè)金融機構對大要案，必須在系統(tǒng)內通報案件情況和責任人處理情況，深刻吸取教訓。十一、加強監(jiān)管問責。銀監(jiān)會將加大對案件查處工作督促、指導、檢查不力銀監(jiān)局的監(jiān)管問責力度。對未落實案件專項治理責任制的，缺乏切實可行的案件專項治理工作計劃和措施的，未及時提示案件風險隱患的，瞞報、漏報、遲報案件的，轄內案件發(fā)生率長期居高不下或同類案件反復發(fā)生的和大要案查處不力的銀監(jiān)局，銀監(jiān)會將嚴格追究其主要負責人、有關方面負責人的責任。二○○六年六月二十三日第四篇：案件防范營業(yè)室案件防范工作情況2011年營業(yè)室進一步加大內控外防的工作力度，查找內部管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，強化責任意識，杜絕隱患漏洞，加強對員工的業(yè)務培訓和案防教育，增強員工的風險防范意識，引導廣大員工樹立良好的道德風尚和職業(yè)操守，自覺地規(guī)范從業(yè)行為，不斷提高風險防范水平。對運行管理部下發(fā)的2010年風險事件進行了認真分析，找出問題產生的原因，針對問題采取相應措施，消除案件事故苗頭，將各崗位自查自糾工作納入日常管理內容，不斷提高業(yè)務素質和內控水平及外防能力，保證了各項業(yè)務健康發(fā)展?，F(xiàn)將案件防范工作匯報如下：一、基本情況。（一）加大對員工的案防教育力度。一季度，針對兩節(jié)期間案件易發(fā)，治安形勢嚴峻的現(xiàn)狀，營業(yè)室組織員工認真學習分析各類案件通報及制度規(guī)定，明確各崗位履職規(guī)范和禁止性規(guī)定。（二）繼續(xù)加強風險點防控。按照案件防范工作的要求，營業(yè)室著重對權限卡管理、空白重要憑證、企業(yè)網銀、銀企對賬等方面的風險點進行防控，日常工作堅持按照《業(yè)務操作指南》明確各崗位職責，切實建立崗位之間相互制約的內控體系，起到風險防范的作用，有效控制操作風險的發(fā)生。（三）強化事中控制，加大日常工作中檢查監(jiān)督力度，充分發(fā)揮大堂值班經理、網點負責人在案件防范工作中的作用。按照案防工作的要求，及時傳達、認真落實行里的內控案防工作要求，督促大堂值班經理認真行使網點管理事權，在日常監(jiān)督檢查的基礎上，重點加強對業(yè)務操作的監(jiān)控檢查，網點差錯較上年同期大幅下降，核算質量明顯提高。（四）落實案件防范目標責任制，確保責任到位。與員工簽訂了2011年營業(yè)網點員工安全目標責任書，使案防責任落實到每位員工和每個崗位。（五）做好2010年版銀行票據(jù)憑證使用的培訓工作。一是組織柜員學習2010版票據(jù)憑證的相關規(guī)定和全行關于召開2010版銀行票據(jù)憑證使用有關問題會議的緊急通知中的講話；二是由大堂值班經理對新版票據(jù)的特征和防偽要點進行了講解；三是對銀行匯票、銀行承兌匯票的解付、委托等環(huán)節(jié)的操作流程的前后進行對比學習，通過學習使柜員掌握票據(jù)的風險點，為有效防范票據(jù)風險打下了基礎。二、存在的問題。（一）錢箱封包交接管理不規(guī)范。網點“重要物品運送單”存在漏接收人簽字現(xiàn)象。（二）由于系統(tǒng)限制使部分非現(xiàn)金業(yè)務無法進行轉賬處理，造成柜面業(yè)務處理不能真實反映現(xiàn)金流動情況、拖延業(yè)務處理效率同時造成逆向操作。（三）個別柜員日終未通過交易實時查詢打印機內登記簿與空白重要憑證實物進行核對。三、下一步工作措施。（一）繼續(xù)加強員工學習、培訓工作，夯實內控工作基礎。一是強化學習的深度，在學習各類案件通報時，不僅僅是讓大家知道事情的經過，更要分析案件產生的原因及案件發(fā)生過程中是否存在因內部違章操作導致的后果，使大家舉一反三、引以為戒，樹立正確的內部控制與案件防范觀念，有效防范各類風險。二是強化對賬戶開立、網銀注冊等環(huán)節(jié)的管理，嚴格執(zhí)行相關的制度規(guī)定，從賬戶開立、網銀注冊等業(yè)務源頭把好關，防止由此產生的風險。三是繼續(xù)做好違規(guī)積分實施細則的學習，提高員工對違規(guī)積分工作的認識，把違規(guī)積分作為檢驗自身業(yè)務素質的重要依據(jù)，通過認識的提高帶動素質的提高。（二）引導柜員正確對待反交易，規(guī)范操作。近來，省分行加大了反交易管理，考核力度越來越大，經辦人員心理壓力加大，容易使人產生規(guī)避反交易業(yè)務想法。設立反交易的目的是為了更好地糾正業(yè)務中出現(xiàn)的差錯，因此，要引導柜員正確對待反交易，正確理解反交易實質，嚴格遵守操作流程，克服僥幸心理，杜絕隨意性處理業(yè)務，既要控制反交易，也不能違章規(guī)避反交易，這樣才能如實反映業(yè)務的真實面貌，減少業(yè)務糾紛，同時，建議支行對網點和個人的考核也應分主客觀因素而區(qū)別對待，提高柜員合規(guī)辦理業(yè)務的自覺性。（三）加強重要物品管理，嚴格按照規(guī)定進行庫箱、封包的保管、接收，規(guī)范簽章。（四）由現(xiàn)場管理人員加強日終監(jiān)督，做好檢查督促工作，嚴格按規(guī)定進行日終憑證的清點核對，做到賬實相符。（五）繼續(xù)做好員工思想行為動態(tài)的排查工作，積極關注本部門員工是否有賭博、經商辦企業(yè)的跡象，重點關注有不良行為員工的思想動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性和傾向性的問題，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早防范。第五篇：全員防范案件“全員防范案件”專項治理活動心得體會在銀行業(yè)務高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網店的不滿和期望，以及網店運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內部風險積極進行防控。為全面提升內部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現(xiàn)代銀行的風險管理經驗，從穩(wěn)健經營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產業(yè)務起步，通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業(yè)務提高經濟效益。內部防線防控的最終目標是要實現(xiàn)網點自主內部控制功能的提升，把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶的滿意度。提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現(xiàn)了工作目標的重中之重的工作來抓。作為內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內部防控風險提供科學依據(jù)。堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內部風險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經濟條件加強對基礎網點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核，對志向不利的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。