【正文】 全面、系統(tǒng)、徹底的案件和風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作。市、縣兩級行都要制訂具體方案，年內(nèi)分期分批組織本行干部員工赴本地警示教育基地或鹽城監(jiān)獄接受教育、吸取教訓(xùn)，常敲警鐘，常抓不懈。深入開展“推進(jìn)廉政文化建設(shè)，加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控”主題教育實(shí)踐活動，以開展“十廉”活動為抓手，抓好組織推動，把廉政文化融入全行企業(yè)文化 建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)的全過程。三是加強(qiáng)廉政文化教育。教育形式不局限于學(xué)習(xí)法規(guī)規(guī)章，應(yīng)采取案例剖析、圖片巡展、走出去請進(jìn)來等多樣化形式進(jìn)行，以正面典型引路，反面典型說法，注重思想的引導(dǎo)。必須加強(qiáng)員工對法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，特別是與自身所在崗位密切相關(guān)的法律、規(guī)定的學(xué)習(xí)。二是加強(qiáng)員工法律法規(guī)教育。教育方式多樣化，要采取網(wǎng)上學(xué)習(xí)、集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)、專題講座、座談交流、巡回宣講、知識競賽、問卷考試等方式進(jìn)行，用高尚品行文化啟迪干部員工，占領(lǐng)員工思想陣地。各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人既要發(fā)揮好模范帶頭作用，又必須承擔(dān)起本單位員工思想道德和職業(yè)操守教育責(zé)任。各行要 切實(shí)加強(qiáng)員工思想教育，不斷提高員工合規(guī)和案防意識。二、主要措施：為了使案件防控工作取得實(shí)效，各行要高度重視，抓住時機(jī)，以高度的政治責(zé)任感，從本單位抓起，從自我做起，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作抓好、抓實(shí)，抓出成效。通過全行努力，要實(shí)現(xiàn)“五個目標(biāo)”。重基礎(chǔ)、健制度、抓預(yù)防、強(qiáng)執(zhí)行，切實(shí)改變過去“重經(jīng)營輕管理、重業(yè)務(wù)發(fā)展輕案件防控、重經(jīng)濟(jì)處罰輕紀(jì)律處罰、重處理一般人員輕處理管理干部、重事后處理輕事前預(yù)防”等錯誤現(xiàn)象，確保案件防控工作全面、扎實(shí)、有效地開展，促進(jìn)全行依法合規(guī)經(jīng)營和健康有效發(fā)展。一、總的指導(dǎo)思想：各行要進(jìn)一步提高對當(dāng)前嚴(yán)峻復(fù)雜的案防形勢和全行案防工作極端重要性的認(rèn)識，增強(qiáng)危機(jī)意識、憂患意識、把案件防控放在各項(xiàng)工作重中之重。第一篇：2012年案件防范工作意見2012年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作意見（討論稿）為了認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行2012年案件風(fēng)險(xiǎn)分析工作會議精神,進(jìn)一步強(qiáng)化管理，夯實(shí)基礎(chǔ)，做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，有效遏制各類案件風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，保障全行業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快發(fā)展?，F(xiàn)結(jié)合實(shí)際，特制定本工作意見。堅(jiān)持“突出重點(diǎn)、標(biāo)本兼治、重在治本、預(yù)防為主”，著力提升案防工作的針對性有效性。二、案防工作目標(biāo)：按照省市分行黨委總體部署，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營，落實(shí)“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”方針，履行“一崗雙責(zé)”，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，有效堵塞漏洞，確保全行不發(fā)生大案、要案。即：全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng)；規(guī)章制度進(jìn)一步完善，員工執(zhí)行力明顯增強(qiáng)；各行領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的管控力明顯提升；遏制大要案件發(fā)生，降低案件發(fā)案率；提高案件成功堵截率和追贓率，實(shí)現(xiàn)省分行案防目標(biāo)。（一）加強(qiáng)員工思想教育，把好員工道德法律底線。一 是加強(qiáng)員工道德品行教育。要組織員工深入學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行嚴(yán)格禁止員工行為的若干規(guī)定》、農(nóng)總行員工違反規(guī)章制度處理辦法、省分行《關(guān)于加強(qiáng)員工品行教育的意見》和各業(yè)務(wù)領(lǐng)域92條高壓線等相關(guān)制度規(guī)定。使全行干部員工牢固樹立正確的經(jīng)營觀念和依法合規(guī)的經(jīng)營意識，提高遵守執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，幫助樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，增強(qiáng)是非辨別能力，從思想源頭上防止違規(guī)違紀(jì)的發(fā)生。培養(yǎng)良好的職業(yè)道德操守最基本的要求就是不違法。既要突出以一線營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、基層管理人員為教育重點(diǎn)，兼顧一般員工的遵紀(jì)守法教育，又關(guān)注從整體上提高基層員工的思想素養(yǎng)，養(yǎng)成自覺遵章守紀(jì)的習(xí)慣。弘揚(yáng)正氣，激濁揚(yáng)清，抵制歪風(fēng)邪氣；要教育員工提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，在每一天的工作中都時刻保持高度的警惕性和冷靜的頭腦，時刻緊繃風(fēng)險(xiǎn)防范這根弦；切實(shí)提高員工的法律意識和案件防范意識，自覺抵制各種消極因素和腐敗思想的侵蝕，守住法律底線。堅(jiān)持不懈地抓好黨性黨紀(jì)教育和廉潔從業(yè)教育，利用黨委中心組、行務(wù)會、全行性會議、條線工作會議之機(jī)，增加廉潔自律培訓(xùn)學(xué)習(xí)內(nèi)容，教育各級干部熟悉條文規(guī)定，牢記準(zhǔn)則要求，增強(qiáng)廉潔意識，主動接受監(jiān)督。四是加強(qiáng)警示教育。（二）圍繞案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，全面開展員工行為排查。對照農(nóng)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為方案》、省分行《江蘇省分行員工排查管理實(shí)施細(xì)則》有關(guān)要求，結(jié)合2012年省、市分行案件風(fēng)險(xiǎn)分析工作會議部署要求，扎實(shí)開展本行、本部門員工行為排查工作。各行要圍繞案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和本行實(shí)際，有的放矢，抓好關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員和關(guān)鍵業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查。當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)防范為八個方面：即一是高度重視民間高利貸轉(zhuǎn)嫁銀行的風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)防范員工、客戶挪用信貸資金轉(zhuǎn)投高利貸的風(fēng)險(xiǎn)，密切關(guān)注信貸客戶借入高利貸用作還舊借新貸款的過橋資金、用作增資、驗(yàn)資以及用作敞口銀票保證金等虛假經(jīng)營行為風(fēng)險(xiǎn)；二是高度重視在職員工、退二線人員和內(nèi)退人員充當(dāng)資金掮客，參與民間融資借貸以及從事小貸公司、擔(dān)保公司等工作的風(fēng)險(xiǎn)；三是高度重視員工與有信貸關(guān)系的公司高管人員及其近親屬非正常資金往來、違規(guī)套現(xiàn)、出租本人賬戶、借用他人賬戶以及代客辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；四是高度重視內(nèi)外勾結(jié)騙貸、違規(guī)違法放貸等員工道德風(fēng)險(xiǎn)和弄虛作假的行為操作風(fēng)險(xiǎn)；五是高度重視員工炒期貨、炒房產(chǎn)、對外投資等形成大量虧損，挪用銀行資金或客戶資金、個人拆借客戶資金的風(fēng)險(xiǎn)；六是高度重視支行及基層網(wǎng)點(diǎn)，特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、運(yùn)營主管游離于內(nèi)控制度制約之外的行為風(fēng)險(xiǎn)；七是高度重視信貸、資產(chǎn)處 置、采購等發(fā)案部位集中的賄賂案件風(fēng)險(xiǎn)；八是高度重視農(nóng)戶貸款循環(huán)借貸，幫助客戶掩蓋貸款風(fēng)險(xiǎn)、冒名貸款、多人承貸一人使用、冒名開立惠農(nóng)信用卡并用透支款項(xiàng)和小額農(nóng)貸循環(huán)借貸等風(fēng)險(xiǎn)；各行要切實(shí)改進(jìn)員工行為排查手段，綜合運(yùn)用日常管理、家訪、走訪有關(guān)單位、審計(jì)檢查、系統(tǒng)監(jiān)測等途徑，提高排查發(fā)現(xiàn)問題的能力和效果。（三）深入開展三項(xiàng)專項(xiàng)治理，突出抓好重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控。在上級行治理活動方案未實(shí)施前，各行要繼續(xù)圍繞市分行“三項(xiàng)違規(guī)行為”重點(diǎn)治理工作，切實(shí)做好深化重點(diǎn)治理補(bǔ)課“回頭看”工作。在治理力量上，結(jié)合實(shí)際，市分行按月組織人員進(jìn)行排查和突擊檢查，不斷完善和創(chuàng)新檢查方式方法，提高對基層營業(yè)機(jī)構(gòu)突擊檢查有效性和威懾力。一是切實(shí)防控柜面業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)。要加強(qiáng)技術(shù)手段建設(shè)，以“三大集中”為重點(diǎn)，進(jìn)一步細(xì)化完善各級監(jiān)控中心的工作職責(zé)和方法，穩(wěn)步推進(jìn)會計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)（ARMS）、集中對賬、事后監(jiān)督、視頻聯(lián)網(wǎng)等各種監(jiān)控手段的有效整合。加強(qiáng)存單業(yè)務(wù)管理，針對克隆存單詐騙、貪污挪用客戶資金案件反映的問題，各行運(yùn)營部門組織一次對大額存單、單位存款證實(shí)書專項(xiàng)檢查。加大信用卡套現(xiàn)打擊力度，做好轄內(nèi)欺詐交易的監(jiān)控、調(diào)查和反饋工作。推進(jìn)安全控制體系建設(shè)，加快電子銀行身份認(rèn)證體系的創(chuàng)新與應(yīng)用，建立多層次身份認(rèn)證體系，嚴(yán)防虛假注冊和虛假交易行為。嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)，深入落實(shí)轉(zhuǎn)賬電話客戶和電子商務(wù)、銀行卡特約商戶的準(zhǔn)入機(jī)制。三是重視“三農(nóng)”和縣域業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。各行組織一次農(nóng)戶貸款對賬檢查，及時發(fā)現(xiàn)和防止農(nóng)戶貸款多貸一用、改變資金用途以及員工挪用農(nóng)戶貸款等問題。加強(qiáng)基層安防隊(duì)伍建設(shè)，所有營業(yè)單位要按要求配備大堂保安，確保營業(yè)期間無人脫崗。各行以縣支行為單位開展一次全面安全檢查，重點(diǎn)檢查金庫及基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全達(dá)標(biāo)情況。各行要認(rèn)真梳理排查發(fā)現(xiàn)的問題和薄弱環(huán)節(jié)，切實(shí)做到整改措施、責(zé)任、時限和預(yù)案“四到位”。各行要按照“防微杜漸”要求，切實(shí)增強(qiáng)防范意識，加強(qiáng)各系統(tǒng)、各環(huán)節(jié)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的過程控制，明確各級職能部門和管理人員在內(nèi)控各個環(huán)節(jié)中的職責(zé)，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控措施落實(shí)到位，加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度執(zhí)行力。認(rèn)真落實(shí)信貸 “三查”要求，嚴(yán)格防范信用風(fēng)險(xiǎn)，深化開展信貸“八查八防”工作。加強(qiáng)對單位賬戶開立、印鑒卡保管、大額轉(zhuǎn)賬、承兌貼現(xiàn)、對賬等環(huán)節(jié)過程風(fēng)險(xiǎn)控制。加強(qiáng)自助設(shè)備現(xiàn)金管理，認(rèn)真執(zhí)行雙人加鈔清機(jī)的規(guī)定，嚴(yán)防“一手清”。重點(diǎn)加強(qiáng)營業(yè)場所、辦公樓和其他要害部位的安全保衛(wèi)工作以及值守、押運(yùn)、營業(yè)期間、節(jié)假日