【正文】 抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作格局。同時(shí)，稽核隊(duì)伍從實(shí)際出發(fā)，每個(gè)部門(mén)派駐風(fēng)險(xiǎn)管控員，堅(jiān)持做到具體問(wèn)題具體分析，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，建立長(zhǎng)效運(yùn)行機(jī)制。三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實(shí)際，從基本崗位職責(zé)入手，由員工自己定制度，自已查風(fēng)險(xiǎn)，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，通過(guò)自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)。(三)創(chuàng)新方法，加強(qiáng)事后監(jiān)督重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，對(duì)于事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)，圍繞上級(jí)及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神。一是對(duì)重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風(fēng)險(xiǎn)隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)要求，監(jiān)督工作中的每個(gè)細(xì)節(jié)，及時(shí)處理和反映工作中的問(wèn)題，及時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn) 行。(四)內(nèi)外結(jié)合，完善財(cái)務(wù)審計(jì)我行剛剛成立，內(nèi)控合規(guī)部針對(duì)財(cái)務(wù)制度不完善，組織合規(guī)部對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。一是組織對(duì)去年財(cái)務(wù)進(jìn)行全面審計(jì)，針對(duì)審計(jì)出的疑問(wèn)，交由各部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行說(shuō)明。二是外聘專(zhuān)業(yè)審計(jì)人員對(duì)我行經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行專(zhuān)業(yè)審計(jì)，保證我行財(cái)務(wù)工作的合法、公正。三是對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的部門(mén)進(jìn)行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件、資料等，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。二、工作中存在的不足(一)案防基礎(chǔ)簿弱，力量不足我行員工對(duì)案防工作從思想、認(rèn)識(shí)上不到位，對(duì)案防工作只是開(kāi)會(huì)聽(tīng)聽(tīng)，在開(kāi)展各項(xiàng)工作中對(duì)案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開(kāi)展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門(mén)風(fēng)控員，各部(室)沒(méi)有案防專(zhuān)職人員，對(duì)案防工作開(kāi)展不到位。二是對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的`問(wèn)題，缺乏有效的整改手段。各部(室)平時(shí)對(duì)案防工作開(kāi)展不多，員工對(duì)案防工作不能深刻認(rèn)識(shí)，促使問(wèn)題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。(二)事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè)，需進(jìn)一步完善制度一是作為新銀行、新員工，沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn)， 在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過(guò)河的初級(jí)階段。(三)合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，需加強(qiáng)學(xué)習(xí)一是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門(mén)要求做的事情，在推進(jìn)中缺乏主動(dòng)性和積極性，因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過(guò)場(chǎng)、應(yīng)付了事的情況。二是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是上級(jí)部門(mén)的事情，上下傳導(dǎo)不暢。三是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門(mén)(崗位)的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識(shí)未能滲透到每個(gè)部門(mén)、每個(gè)崗位、每位員工。三、工作計(jì)劃一是督促各部門(mén)盡快將相關(guān)制度文件進(jìn)行完善，從而使我行的安全風(fēng)險(xiǎn)降至最低。二是積極進(jìn)行案防文件的教育學(xué)習(xí)，提高員工自身對(duì)案防風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，逐步將風(fēng)險(xiǎn)觀念植根于每個(gè)員工心里，爭(zhēng)取做到零風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)工作總結(jié)1220xx年，在行領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部全面貫徹落實(shí)董事會(huì)下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)和可持續(xù)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)，緊密?chē)@“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過(guò)日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)全體員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，客服各種歷史遺留問(wèn)題，“疾風(fēng)知?jiǎng)挪荨?，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命，堅(jiān)定的負(fù)重前行。一、20xx年主要工作完成情況（一）條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。（二）完善機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程一是開(kāi)展各業(yè)務(wù)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分析會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。二是制定合規(guī)議事制度，成立風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、財(cái)務(wù)委員會(huì)、審貸委員會(huì)，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。三是建立合規(guī)檢查信息臺(tái)賬。把控原則性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問(wèn)題歸類(lèi)管理，屢查屢犯將視問(wèn)題的輕重對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負(fù)責(zé)人進(jìn)行工資績(jī)效考評(píng)，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以?xún)?yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉(zhuǎn)向重大差錯(cuò)，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。（三）全員參與，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化一是全員逐級(jí)簽訂《堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、杜絕屢查屢犯行為承諾書(shū)》、《堅(jiān)持依法打擊黃賭毒和黑惡勢(shì)力承諾書(shū)》。二是各部門(mén)定期按照內(nèi)部管理制度和崗位職責(zé)進(jìn)行自查自糾，對(duì)薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行培訓(xùn)和輔導(dǎo)，常年持續(xù)性的進(jìn)行普法合規(guī)宣導(dǎo)，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。（四）恪盡職守，切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺(jué)性和有效性，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類(lèi)內(nèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、科技信息等八大類(lèi)規(guī)章制度，并整理成冊(cè)。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長(zhǎng)效機(jī)制。二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》，該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我行原來(lái)信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂，共修訂《個(gè)人購(gòu)房合同/擔(dān)保合同》、《個(gè)人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個(gè)人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責(zé)任保證合同》、《最高額保證合同》、《個(gè)人定期存單質(zhì)押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個(gè)品種，新合同文本預(yù)計(jì)將于20xx年初投入使用，并制定《合同填寫(xiě)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)》，規(guī)避填制合同過(guò)程已發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。四是開(kāi)展合規(guī)檢查。為貫徹落實(shí)鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關(guān)于《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”工作會(huì)議，會(huì)議既是對(duì)丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結(jié)，又是深入推進(jìn)全行合規(guī)工作的再動(dòng)員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門(mén)負(fù)責(zé)人參加了本次會(huì)議。隨后，行里召開(kāi)黨員干部會(huì)議，對(duì)排查行動(dòng)起到了表率作用。五是做好日常合規(guī)咨詢(xún)工作。積極要求各部門(mén)向風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)提出合規(guī)咨詢(xún)和建議，合規(guī)部門(mén)根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提出的合規(guī)咨詢(xún)和建議，認(rèn)真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持。（五）以本行利益出發(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為，控制法律風(fēng)險(xiǎn)；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險(xiǎn)，為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。積極介入全行不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長(zhǎng)統(tǒng)一指揮下風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動(dòng)的清收措施。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊，人手少的困難，完成了18戶(hù)案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。以上是20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。二、存在的主要問(wèn)題（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠(yuǎn)近年來(lái)在全行牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高全體員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺(jué)性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的`現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；檢查、督導(dǎo)不到位，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做不到及時(shí)報(bào)告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實(shí)性。（三）合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶(hù)關(guān)系建立以及客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。三、20小學(xué)年工作思路（一）倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。在20xx年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，20xx年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)和完善。一是通過(guò)合規(guī)文化活動(dòng)平臺(tái)，全員參與，傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍；二是與各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)，從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動(dòng)兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全行員工進(jìn)一步樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，表明嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心。（二）完善合規(guī)管理機(jī)制，制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度。從流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。（三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開(kāi)展。一是結(jié)合全行各項(xiàng)制度的推廣應(yīng)用，對(duì)現(xiàn)有制度繼續(xù)進(jìn)行清理，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作指南》；二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門(mén)在出臺(tái)和修改制度前充分調(diào)研，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)，各部門(mén)要及時(shí)反映執(zhí)行制度的情況，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng)，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改，維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性；三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對(duì)全行歷年來(lái)的規(guī)章制度進(jìn)行后評(píng)估。把各類(lèi)基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，從強(qiáng)化流程控制入手，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。四是完善信貸格式合同文本。在20xx年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線(xiàn)意見(jiàn)，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。（四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進(jìn)流程的合規(guī)建設(shè)。一是按照合規(guī)管理和新系統(tǒng)的要求，配合科技和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測(cè)試、審核和支持；二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代為契機(jī)，推動(dòng)信貸管理、事后監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等外圍風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)改造，規(guī)范業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)流程控制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技控手段，提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理科技含量；三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。（五）將合規(guī)納入績(jī)效考核范圍，通過(guò)激勵(lì)約束機(jī)制，體現(xiàn)對(duì)合規(guī)價(jià)值的鼓勵(lì)和重視，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為考核評(píng)價(jià)各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容。（六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ)。加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。合規(guī)工作總結(jié)13眨眼間，20xx年即將結(jié)束，回首這一年的工作，總結(jié)如下：一、這一年里，我不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高政治思想覺(jué)悟和業(yè)務(wù)技能。為提高政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，迅速適應(yīng)新時(shí)期金融工作的需要，在實(shí)際工作中嚴(yán)格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風(fēng)格，對(duì)待同志以誠(chéng)相見(jiàn)，共同搞好工作，在堅(jiān)持經(jīng)常不斷學(xué)習(xí)政治的同時(shí)，我還始終不忘加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過(guò)競(jìng)選繼續(xù)著審查崗這個(gè)崗位,對(duì)于此我熟悉而又陌生的崗位，說(shuō)熟悉，是因?yàn)槲抑耙彩菑氖碌膶彶楣ぷ?，說(shuō)陌生，是因?yàn)樾刨J各項(xiàng)制度均在不斷地健全完善，很多新的規(guī)定對(duì)我來(lái)說(shuō)十分陌生。所以，在實(shí)際工作中出現(xiàn)的疑難問(wèn)題我虛心求教，向身邊的同志們學(xué)習(xí)，積極參加縣行和市行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，我認(rèn)為不懂不要緊，只要我肯學(xué)，只要我努力，一份耕耘就會(huì)有一份收獲！，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作順利開(kāi)展。二、認(rèn)真履行職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。作為一名審查崗，我深知身上的重?fù)?dān)。我堅(jiān)持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的業(yè)務(wù)能力，不放過(guò)對(duì)xx信貸資產(chǎn)有