【導(dǎo)讀】北京營業(yè)部根據(jù)公司合規(guī)工作的要求，積極推行合規(guī)管理工作。下才能更好的發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更多財(cái)富價(jià)值，提升服務(wù)品牌。人為合規(guī)管理第一責(zé)任人，客戶服務(wù)部專人擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控崗及反洗錢風(fēng)控崗，2020年北京營業(yè)部主要完成了以下合規(guī)工。為的處罰通報(bào)等，宣講和傳達(dá)公司合規(guī)會(huì)議精神和內(nèi)容。部全體員工會(huì)議、由各部門負(fù)責(zé)人組織召開部門會(huì)議。要求對規(guī)定中涉及的不規(guī)范的事項(xiàng)進(jìn)行梳理并第。一時(shí)間進(jìn)行修訂和完善。妥善保管賬戶密碼和證券賬戶，對客戶的姓名、身份的真實(shí)性進(jìn)行充分審查。時(shí)復(fù)核功能，保證賬戶的真實(shí)、有效性。不辦理機(jī)構(gòu)以個(gè)人名義開戶、無合法授權(quán)以他人。營業(yè)部對客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號碼，中明令禁止?fàn)I銷人員代客理財(cái)及全權(quán)委托等違法違規(guī)行為，一旦發(fā)現(xiàn)或疑似者，經(jīng)查實(shí)后一律除名。與此同時(shí)，內(nèi)部調(diào)整傭金審批流程進(jìn)行多層級。切實(shí)采取措施提高甄別和報(bào)告可疑交易的能力，做好

　　

【正文】 全面落實(shí)貸款新規(guī)，做好合規(guī)審查工作。 （一）嚴(yán)格貸款審核，促進(jìn)貸款新規(guī)有效實(shí)施。 以 “ 三個(gè)辦法，一個(gè)指引 ” 為理論依據(jù)，嚴(yán)格貸款發(fā)放、銀行承兌匯票開具及票據(jù)貼現(xiàn)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的審查工作。截至 2020 年 6 月 30 日，我部共審各類業(yè)務(wù)5501 筆，通過 5498 筆，打回 324 筆，打回率約 %，累計(jì)通過金額約 億元。 （二）簡化流程，增加辦公聯(lián)系方式，提高放款審查效率 根據(jù) 2020 年 5 月 6日行長辦公會(huì)議要求，為提高我行信貸業(yè)務(wù)放款辦理的效率，經(jīng)由我部與相關(guān)部室溝通建議，從 5 月 10 日起，取消放款通知書及相關(guān)業(yè)務(wù)確認(rèn)書中各支行（部）有權(quán)審批人簽名一欄，所有的放款通知書及相關(guān)業(yè)務(wù)確認(rèn)書只需信貸客戶 經(jīng)理（簽名）并加蓋支行業(yè)務(wù)公章即可； 另外，為加強(qiáng)與支行（部）放款事項(xiàng)的聯(lián)系和溝通，提高 放款審核效率，在辦公室的支持下，我部于 6 月份增加了 2 部放款審核聯(lián)系電話，為各支行（部）咨詢及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)提供了較大的便利。 （三）開展貸款新規(guī)培訓(xùn)，加強(qiáng)制度有效傳導(dǎo)。 為解決我行員工對貸款新規(guī)理解不透徹，對相關(guān)制度運(yùn)用尺度偏頗較大等問題，我部于 6 月 4 日至 6 日開展了 “ 三個(gè)辦法一個(gè)指引 ” 的視頻解讀培訓(xùn)活動(dòng)，以通過全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)貸款新規(guī)的內(nèi)涵和要求為出發(fā)點(diǎn)，強(qiáng)化全行員工對制度的理解，從而進(jìn)一步規(guī)范我行貸款操作和風(fēng)險(xiǎn)防控 ，提升信貸業(yè)務(wù)精 (轉(zhuǎn)載自： 池 锝范文 網(wǎng) :合規(guī)崗年終工作總結(jié) )細(xì)化經(jīng)營管理水平。此次培訓(xùn)活動(dòng)為全行員工提供了一個(gè)溝通交流的平臺(tái)，得到了全行員工積極響應(yīng)，參加培訓(xùn)人數(shù)達(dá) 245 人。 （四）制定固定資產(chǎn)貸款有關(guān)規(guī)定，修訂固定資產(chǎn)借款合同及增加借款合同補(bǔ)充協(xié)議。 為固化固定資產(chǎn)貸款發(fā)放與支付各環(huán)節(jié)的操作流程，我部于 2 月份制訂下發(fā)了《關(guān)于執(zhí)行固定資產(chǎn)貸款有關(guān)規(guī)定的通知》，通過制度加以規(guī)范，做到有章可循，有效提高固定資產(chǎn)貸款的流程化管理水平，進(jìn)一步防范貸款資金支付過程的操作風(fēng)險(xiǎn)。 我 部于 4 月初修訂了《泉州銀行固定資產(chǎn)借款合同》，在支付環(huán)節(jié)條款重點(diǎn)明晰了有關(guān) “ 貸款人受托支付 ” 與 “ 借款人自主支付 ” 的條件和標(biāo)準(zhǔn)及貸款人可與借款人在借款合同中 約定認(rèn)為應(yīng)該采取貸款人受托支付方式的其他非法定情形，進(jìn)一步明確了貸款支付方式。同時(shí)，在合同中還增設(shè)了關(guān)于受托支付法律風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)條款。 為有效地貫徹執(zhí)行 “ 三個(gè)辦法，一個(gè)指引 ” 的相關(guān)要求，我部于 4 月份制訂了流動(dòng)資金貸款及個(gè)人貸款借款合同補(bǔ)充協(xié)議，通過對借款合同的補(bǔ)充修訂，以填補(bǔ)合同文本中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效保障借貸雙方合法權(quán)益。 二、強(qiáng)化合規(guī)檢查，有效 防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 根據(jù)部室崗位工作職責(zé)，我部于 3 月份組織對全行信貸業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理情況進(jìn)行合規(guī)性檢查，并對發(fā)現(xiàn)的問題提出針對性改進(jìn)、整改措施，做到合規(guī)管理與日常業(yè)務(wù)的有機(jī)地結(jié)合，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健開展。 三、執(zhí)行合規(guī)問責(zé)機(jī)制，對新增不良貸款進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。 上半年，我部陸續(xù)開展了涉及 **、 **、 **、 **等 4 家支行共 5 戶企業(yè)不良貸款的責(zé)任認(rèn)定工作，目前已完成責(zé)任認(rèn)定報(bào)告。通過在全行范圍內(nèi)落實(shí)嚴(yán)格的不良問責(zé)制度，將責(zé)任落實(shí)到人，提高全行員工的合規(guī)意識(shí)，以確保我行內(nèi)控和合規(guī)機(jī)制建設(shè)的有效性。 四、 動(dòng)態(tài)關(guān)注內(nèi)外部法律、法規(guī)、制度變化，及時(shí)傳達(dá)和貫徹執(zhí)行。 （一）嚴(yán)格日常法律文書的法律風(fēng)險(xiǎn)的審查工作，有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)。 密切關(guān)注法律、規(guī)則和制度的最新動(dòng)態(tài)，強(qiáng)化日常法律文書審核工作，適時(shí)提出合理化的建議及意見，做到與時(shí)俱進(jìn)。一是對新業(yè)務(wù)及新產(chǎn)品提供必要的合規(guī)性及風(fēng)險(xiǎn)性審核；二是對各種合同文本，如非格式合同、保函、信貸證明等的合法性、合規(guī)性提出法律審查意見；三是對支行在使用各類合同文件中存在的問題進(jìn)行詳細(xì)指導(dǎo)，有效提高了信貸業(yè)務(wù)手續(xù)的規(guī)范性。 （二）制作外部法律法規(guī)電子書，提升員工的知法和執(zhí)法水平。 為便于 我行員工查詢、學(xué)習(xí)和正確使用經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、規(guī)章制度，提升我行依法合規(guī)經(jīng)營水平，我部于 4 月份對外部金融法律法規(guī)以及與金融業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行了系統(tǒng)的梳理，并匯編成電子書。該電子書共收集了 37 部銀行業(yè)相關(guān)法律、 15 部銀行業(yè)相關(guān)法規(guī)、 55 個(gè)司法解釋、 330 個(gè)部門規(guī)章及規(guī)范性文件，側(cè)重于對部門規(guī)章、規(guī)范性文件按照市場準(zhǔn)入監(jiān)管、公司治理監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控監(jiān)管、業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)管、外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管、監(jiān)管查處與法律救濟(jì)、行業(yè)自律等的分類，具有全面、完整、方便、快捷、實(shí)用的特點(diǎn)。 五、完善相關(guān)制度建設(shè)，健全合規(guī)管理制度架構(gòu)。 （一） 按照 “ 急用先行 ” 原則完善相關(guān)業(yè)務(wù)制度建設(shè)。 6 月份，我部制定了《 **銀行現(xiàn)場檢查管理程序》及《 **銀行大宗物品集中采購管理暫行辦法》，兩個(gè)制度的制定和出 臺(tái)，有利于提升現(xiàn)場檢查的工作質(zhì)量和效率，規(guī)范大宗物品采購行為，提高我行采購資金的使用效益，保障采購質(zhì)量。 （二）著手進(jìn)行內(nèi)部規(guī)章制度匯編。 為向我行依法合規(guī)經(jīng)營提供制度保障，我部于 5 月份開始，以經(jīng)行長辦公會(huì)同意通過的《 **銀行內(nèi)部規(guī)章制度梳理修訂方案》為依據(jù)，成立制度匯編領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行部門負(fù)責(zé)制，指定專人，分五個(gè)階段（即第一階段，制定制度梳理、修訂目錄清單 ；第二階段，制定管理框架的規(guī)章制度文件；第三階段：梳理、制定、完善管理辦法、實(shí)施細(xì)則、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、業(yè)務(wù)操作流程；第四階段，梳理、修訂和完善員工崗位手冊；第五階段，匯編成冊或者制作內(nèi)部規(guī)章制度電子書）開始著手進(jìn)行內(nèi)部制度梳理工作。目前該項(xiàng)工作進(jìn)展順利，預(yù)計(jì)歷時(shí)3－ 4 個(gè)月。 六、著手影像信息系統(tǒng)開發(fā)，推進(jìn) “ 流程銀行 ” 建設(shè)。 （一）積極推進(jìn)影像信貸管理系統(tǒng)建設(shè)。 順利完成影像信貸管理系統(tǒng)的建設(shè)工作。 完成影像信息系統(tǒng)開發(fā)建設(shè)，確保我行影像信息系統(tǒng) 7 月份上線運(yùn)行是我行提出的工作任務(wù)。為此，我部于 3 月底，在辦公 室、信息科技部、人力資源部及風(fēng)險(xiǎn)管理部等部室的協(xié)助配合下，完成了對影像信息系統(tǒng)的需求調(diào)研、分析、設(shè)計(jì)及采購等工作，并于 4 月份開始著手影像信貸管理系統(tǒng)的建設(shè)工作。歷時(shí)2 個(gè)多月的開發(fā)建設(shè)，該系統(tǒng)于 6 月中旬改造完成。