【正文】 不明確或不夠細化，在操作執(zhí)行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規(guī)定，形成風險損失的。 信貸基礎測試 :內控合規(guī)概述 三、判斷題 第 3 節(jié)，共 3 節(jié) 、監(jiān)事會、高級管理層以及基層管理層共同實施，旨在為實現(xiàn)內部控制目標提供合理保證的過程。 真 假 、規(guī)則和準則相一致。 真 假 、完善相關制度及各類手冊的基礎上，對違規(guī)問題進行查找、評估、報告和整改，培育良好的合規(guī)文化，主動避免違規(guī)事項發(fā)生，采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧?，確保內部機構和人員嚴格遵循法律、規(guī)則和準則的動態(tài)循環(huán)過程。 真 假 ，體現(xiàn)在全過程、全面覆蓋、全員參與三個方面。 真 假 “全過程”是指各項經營管理活動的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準則和制度的要求，包括事前預防、事中 控制和事后整改三個環(huán)節(jié)。 真 假 “全面覆蓋”是指合規(guī)管理應全面覆蓋銀行戰(zhàn)略發(fā)展、公司治理、業(yè)務經營管理、信息披露、業(yè)務操作等各個方面。 真 假 “全員參與”是指全體員工在各自的業(yè)務活動中全面遵循合規(guī)性要求，切實落實崗位責任、確保合規(guī)操作。 真 假 ，應隨著經營環(huán)境、政策法規(guī)、規(guī)章制度等方面的變化做出必要的反應和調整，定期檢查合規(guī)管理機制是否能夠應對外部形勢的變化。 真 假 ，合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念，也是內控管理的首要也是最重要的目標。 真 假 “全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念，合規(guī)經營人人有責；全行制度、流程和崗位都要堅持精細化管理，符合內控合規(guī)要求。 真 假 、自發(fā)的，需要全體員工內化于心、外化于行的感悟與實踐，并樹立自律與他律、監(jiān)督與被監(jiān)督的意識；對于合規(guī)問題要“日清月結”，確保問題解決的時效性和有效性。 真 假 ：應當執(zhí)行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質服務。 真 假 、有責任保守國家秘密、建設銀行商業(yè)秘密和建設銀行客戶秘密，嚴格遵守保密工作有關規(guī)定。 真 假 ，并采取保密措施，一旦泄露將對建設銀行的聲譽或財產造成損失并影響建設銀行經濟效益的管理信息、經營信息和技術信息。 真 假 建設銀行各級機構及其工作人員在為客戶提供服務過程中形成或擁有，一旦泄露將對客戶的聲譽或財產造成損失，進而影響建設銀行的客戶關系和經濟利益的管理信息、經營信息和技術信息。 真 假 ，按照建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法的有關規(guī)定，給予開除處分或解除勞動合同；涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關追究刑事責任。 真 假 、嚴肅問責的同時，對于已合規(guī)盡職履行了崗位職責的人員，且非因主觀原因形成風險損失的授信業(yè)務 ，可以從輕、減輕或免除責任追究。 真 假 （無須進行責任認定）：國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定。 真 假 合規(guī)盡職地履行了崗位職責，對于相關授信業(yè)務形成的風險和損失免于承擔責任。 真 假 “從輕、減輕或免除責任”規(guī)定的，授信業(yè)務即使形成風險或損失，本著客觀公正、實事求是的原則，對有關人員可以從輕、減 輕或免除責任追究。 真 假 第四篇：銀行內控合規(guī)演講稿 塑合規(guī)文化 ,造合規(guī)銀行 銀行內控合規(guī)演講稿 尊敬的各位領導、各位同仁： 大家晚上好！ 我是來自 XX 支行的 XX,我演講的題目是 :塑合規(guī)文化 ,造合規(guī)中行。 有這樣一個寓言故事 :河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展??”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流??漸漸消失了。這個寓言故事告訴我們 :規(guī)矩不是羈絆和障礙 ,而是一張無形的安全網 ,維護著我們的社會秩序和生存環(huán)境 . 是啊 ,確實如此 ,我到中行工作僅僅半年 ,但就在這短短的半年時間里 ,我已深刻感受到了合規(guī)的份量 .這半年里 ,我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例 ,行里也經常下發(fā)一些案情通報 ,比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心 :湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用 150 萬被判刑 14 年 ,該員工利用自己職務上的便利 ,他的行為已是嚴重違規(guī) ,觸犯了刑法 .也有銀行員工因賭博成性 ,資金周轉不足 ,挪用銀行存款 ,最后把自己送進監(jiān)獄 ,斷送大好前途 .這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡 ,他們中有領導干部 ,有一般職員 ,有代辦員 。有的曾是先進工作者 ,有的年輕有為前途無量 ,但他們都因為一個貪字 ,拿了不該拿的東西 ,毀掉了人生 ,毀掉了前程 ,傷害了家人 ,傷害了同事 ,更影響了中國銀行的聲譽 . 細細究來 ,案件的發(fā)生都是有其內在原因的 ,大多是當事人放松了政治學習和思想改造 ,思想不求上進 ,法制觀念淡薄 ,經不住考驗 ,鋌而走險 ,最后走上犯罪道路 . 案例給我們敲響了警鐘 ,前車之覆 ,后車之鑒 ,我們應該吸取他們的慘痛教訓 ,嚴格按規(guī)章制度做事 .尤其是象我這樣的新員工 ,要把合規(guī)意識深深刻到腦子里 .合規(guī)不是負擔 ,而是服務我們的工具 ,它就象指路明燈 ,幫我們用最有效的方法達成目標 ,即使我們非專業(yè)出身 ,也很容易從不會到會 ,從非專業(yè)到專業(yè)。 當一個司機半夜開到沒有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候，交規(guī)已深刻在他心中。當每個人都遵守交通 規(guī)則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。同樣，當合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責無旁貸。當我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務運行的將會更加健康高效。 第五篇：銀行市分行內控合規(guī)部經理競聘演講稿 尊敬的各位領導、各位評委： 大家好 !我叫 ***。今天是個難忘的日子。我首先感謝領導給我這次競聘的機會。首先，感謝公司和領導給了我這次展示自我的機會。希望通過這次競聘，歷練自己的膽識、展現(xiàn)自 己的志向、開拓自己的視野，也領略其他競聘者的風采。更重要的是，我想借本次機會把夢想灑在崗位競聘的舞臺上，在風險合規(guī)部副總經理管理類崗位上，為我行創(chuàng)造更多的貢獻。 作為副手，我將轉變思想，擺正位置，認真做好領導的參謀助手，主動維護領導威信。在工作上，恪守職責，大膽創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展各項工作。 第二，加強全面風險的識別力度。一是自身加強對風險專業(yè)知識的學習，加強對全行風險管理政策、制度和辦法的學習。二是對相關人員開展風險政策培訓，提高全行人員全面風險的識別能力，提高風險管理水平和風險防控能力。 第三，認真履行職責，積極做好分管工作。 首先我將根據(jù)區(qū)分行風險管理組織架構設置要求，建立健全轄區(qū)風險管理組織體系，為市分行各項業(yè)務的健康穩(wěn)健發(fā)展提供保障 。同時嚴格貫徹落實區(qū)分行各項風險管理要求和工作安排，加強與市分行各部門之間溝通配合，及時反饋各項風險信息。 其次，認真做好風險報告與教育培訓工作。一是嚴格執(zhí)行風險報告制度，歸集本行各項風險信息，定期進行風險評估并及時上交全面風險報告。二是做好本行及轄內分支機構的風險管理與法律合規(guī)知識培訓，三是采取多種形式與手段進行合規(guī)文化宣傳，營造良 好經營管理氛圍。 再次，我將認真做好授信風險及合規(guī)管理工作，一是做好授信審批額度內有關資產類業(yè)務的風險審查及超分行權限業(yè)務的上報前風險審查 。二是對送審的資產業(yè)務項目進行相應的盡職審查和風險分析 。三是及時掌握轄內授信客戶的風險動態(tài)，對轄內授信客戶的跟蹤評級 。四是做好資產風險分類結果復審并工作。五是認真開展本轄區(qū)貸款業(yè)務發(fā)展情況的風險評估工作，風險提示和預警 。六是做好信貸資產的質量監(jiān)測，掌握不良資產的分布、結構、狀況和清收情況并給予指導。 最后，我還要在合規(guī)管理與反洗錢工作、法律事務工作下工夫，開展合規(guī)風險的自評估，健全反洗錢相關內控制度，做好權限內的各類對外合同、公告、函件、協(xié)議的審查，指導督查相關部門及下屬分支機構正確使用法律性文件。 尊敬的各位領導、各位評委，幾分鐘的競聘演講，并不能盡述我對作好今后工作的諸多設想，然而卻足以表達我對事業(yè)的執(zhí)著和熱愛。我有激情，有膽識，有思想，有韌勁，更有一顆上進心。如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰(zhàn)，超越自我，在新的工作崗位上，向各位領導和評委交上一份滿意的答卷 !如果在競爭中被淘汰，我也將把其作為一次人生的洗禮，總結經驗，找出差距，不斷進步。 我的演講完畢，謝謝大家 !