【正文】 維持擔保比例超過300％時，客戶可以提取其信用賬戶中保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金證券，但提取后客戶信用賬戶維持擔保比例不得低于300％。如客戶申請使用柜臺系統(tǒng)轉(zhuǎn)出證券時，在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。營業(yè)部柜臺人員首先應查看客戶信用賬戶的維持擔保比例是否超過300%，經(jīng)交易服務部總監(jiān)復核后，柜臺人員在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存。第八十六條 客戶向公司申請注銷信用證券賬戶的，或者公司根據(jù)有關規(guī)定和融資融券合同的約定注銷客戶的信用證券賬戶的，公司和客戶應當在注銷信用證券賬戶前了結(jié)全部的融資融券債務。了結(jié)融資融券債務后有剩余證券的，客戶應當申請將剩余證券劃轉(zhuǎn)到客戶本人的普通證券賬戶。如客戶申請使用柜臺系統(tǒng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶的，應在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。營業(yè)部柜臺人員根據(jù)客戶提交的《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》，在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔 45 保物轉(zhuǎn)出”菜單，將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存?？蛻糇N其信用證券賬戶后，可以依據(jù)相關規(guī)定，重新申請開立新的信用證券賬戶。第十章 通知與送達、公告第八十七條 客戶應在開戶時提供有效的聯(lián)絡方式供公司通知使用。如果聯(lián)絡方式有變動，客戶應當在3個交易日內(nèi)到原開戶營業(yè)部的柜臺辦理資料變更手續(xù)，否則公司仍然以變動前的聯(lián)絡方式為有效聯(lián)絡方式。第八十八條 公司采用以下方式為客戶提供通知與送達服務：（一）以郵寄方式通知的，以寄出后若干日（以合同約定天數(shù)為準）視為通知送達；（二）以電子郵件方式發(fā)出通知的，以電子郵件發(fā)出時即視為通知送達；（三）以電話方式通知的，以通話當時視為通知送達；電話若干次（以合同約定次數(shù)為準）無法接通或無人接聽的，以最后一次撥出電話時間視為通知送達；（四）以短信方式通知的，以短信發(fā)出時即視為通知送達。公司按照上述任何一種方式進行通知送達的，視為公司已經(jīng)履行各項通知義務，同時視為客戶對公司欲通知的內(nèi)容已全部知悉。第八十九條 公司將通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（）、指定的外圍系統(tǒng)或營業(yè)部營業(yè)場所等公告以下內(nèi)容：（一）公司確定及調(diào)整的標的證券范圍、可充抵保證金證券范圍及其折算率、融資融券保證金比例與維持擔保比例標準（包括補倉維持擔保比例、平倉維持擔保比例）等內(nèi)容；（二）公司主張行使融券賣出證券權益的內(nèi)容；（三）公司融資融券業(yè)務規(guī)則修改或增補的內(nèi)容；（四）公司融資融券業(yè)務資格及交易權限被取消或限制的內(nèi)容；（五）融券標的證券的種類（）；（六）其他約定的公告內(nèi)容。第九十條 公司以電子郵件、郵寄或營業(yè)部柜臺打印的方式為客戶提供對賬服務。第十一章 附 則第九十一條 本規(guī)程由融資融券部負責解釋。第九十二條 本規(guī)程自頒布之日起實施。第二篇：融資融券業(yè)務融資融券業(yè)務，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務活動。由融資融券業(yè)務產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。融資融券交易因證券公司與客戶之間發(fā)生資金和證券的借貸關系，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類。客戶向證券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。簡而言之，融資是借錢買證券，融券是借證券賣出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費用。融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，雙方約定一定期限內(nèi)客戶賣出該證券歸還所借資金。如果該證券價格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會出現(xiàn)虧損。融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價格下跌，則客戶可以較低的價格購入證券歸還證券公司，中間的差價部分即客戶的收益。反之，如果該證券價格上漲，則客戶會出現(xiàn)虧損。通過融資融券業(yè)務，看好市場的客戶可以買入更多的證券，推動價格上漲；看跌市場的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價格。在海外證券市場中，融資融券是一項基礎性制度，也是證券公司的常規(guī)業(yè)務。第三篇：融資融券業(yè)務融資融券業(yè)務一、融資融券業(yè)務的含義及管理l融資融券業(yè)務——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。l融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。l客戶信用資金臺賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券形成的負債的明細數(shù)據(jù)的賬戶。l客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。l融資融券業(yè)務的權益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按“客戶融資買入證券的權益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有”的原則處理。l保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關利息、費用的余額。二、融資融券業(yè)務的風險及其監(jiān)管l證券公司融資融券業(yè)務的風險——客戶信用風險、市場風險、業(yè)務規(guī)模及集中度風險、業(yè)務管理風險、信息技術風險。l融資融券業(yè)務的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機構的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機構的監(jiān)管。l客戶查詢——證券公司應當按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務。l信息公告——證券公司應當按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當日客戶融資融券交易的有關信息第四篇：第八章 融資融券業(yè)務第八章 融資融券業(yè)務【考點一】融資融券業(yè)務的含義及資格管理一、融資融券業(yè)務的含義國務院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，融資融券業(yè)務是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買人證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。二、融資融券業(yè)務資格證券公司申請融資融券業(yè)務資格應當具備的條件如下：(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年。(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險。(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。(4)財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構組織的測試。(8)有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。(9)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。【考點二】融資融券業(yè)務的管理一、融資融券業(yè)務管理的基本原則證券公司從事融資融券業(yè)務應遵守以下原則：(1)合法合規(guī)原則。(2)集中管理原則。(3)獨立運行原則。(4)崗位分離原則。二、證券公司信用賬戶證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在按照規(guī)定可以存管證券公司客戶交易結(jié)算資金的商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券。該賬戶不得用于證券買賣?？蛻粜庞媒灰讚ＷC券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金?？蛻粜庞媒灰讚ＹY金賬戶用于存放客戶交存的擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。三、客戶信用賬戶客戶申請開展融資融券業(yè)務要在證券公司開立實名信用資金臺賬和信用證券賬戶，在指定商業(yè)銀行開立實名信用資金賬戶。客戶信用資金臺賬是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券負債明細數(shù)據(jù)的賬戶?？蛻粜庞米C券賬戶是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶?？蛻粜庞觅Y金賬戶是客戶在指定商業(yè)銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。四、證券充抵保證金的計算可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值按下列折算率進行折算：(1)上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70％，其他股票折算率最高不超過65％。被實行特別處理和暫停上市的A股股票的折算率為0。(2)交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90％。(3)國債折算率最高不超過95％。(4)其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80％。(5)權證的折算率為0。五、融資融券保證金比例及計算客戶融資買人證券時，融資保證金比例不得低于50％。融資保證金比例是指客戶融資買人時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為：客戶融券賣出時，融券保證金比例不得低于50％。融券保證金比例是指客戶融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例，計算公式為：【考點三】證券公司融資融券業(yè)務的風險一、客戶信用風險客戶信用風險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務而導致證券公司損失的可能性。二、市場風險市場風險主要是指因不可預見和控制的因素導致市場波動，交易異常，造成證券交易所融資融券交易無法正常進行、危及市場安全，或造成證券公司客戶擔保品貶值、維持擔保比例不足，且證券公司無法實施強制平倉收回融出資金(證券)而導致?lián)p失的可能性。三、業(yè)務規(guī)模及集中度風險業(yè)務規(guī)模及集中度風險主要是指證券公司融資融券規(guī)模失控，對單個客戶融資融券規(guī)模過大、期限過長，而造成證券公司資產(chǎn)流動性不足、凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定的可能性。四、業(yè)務管理風險業(yè)務管理風險主要是指證券公司融資融券業(yè)務經(jīng)營中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失誤等原因?qū)е聵I(yè)務經(jīng)營損失的可能性。五、信息技術風險信息技術風險主要是指因證券公司融資融券交易信息系統(tǒng)故障致使交易中斷、監(jiān)控失效而導致承擔客戶資產(chǎn)損失的賠償責任或無法收回到期債權的可能性?！究键c四】融資融券業(yè)務的監(jiān)管一、證券交易所的監(jiān)管證券交易所可以對每一證券的市場融資買人量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規(guī)定。證券交易所應當按照業(yè)務規(guī)則，采取措施，對融資融券交易的指令進行前端檢查，對買賣證券的種類、融券賣出的價格等違反規(guī)定的交易指令，予以拒絕。單一證券的市場融資買人量或者融券賣出量占其市場流通量的比例達到規(guī)定最高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。融資融券交易活動出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應當按照業(yè)務規(guī)則的規(guī)定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告。二、證券登記結(jié)算機構的監(jiān)管證券登記結(jié)算機構應當按照業(yè)務規(guī)則，對與融資融券交易有關的證券劃轉(zhuǎn)和證券公司信用交易資金交收賬戶內(nèi)的資金劃轉(zhuǎn)情況進行監(jiān)督。對違反規(guī)定的證券和資金劃轉(zhuǎn)指令，予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應當要求證券公司作出說明，并向中國證監(jiān)會及該公司注冊地證監(jiān)會派出機構報告。三、客戶信用資金存管指定商業(yè)銀行的監(jiān)管負責客戶信用資金存管的指定商業(yè)銀行應當按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定，對證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應當要求證券公司作出說明，并向中國證監(jiān)會及該公司注冊地證監(jiān)會派出機構報告。四、監(jiān)管機構的監(jiān)管中國證監(jiān)會派出機構按照轄區(qū)監(jiān)管責任制的要求，依法對證券公司及其分支機構的融資融券業(yè)務活動中涉及的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔保物的收取和管理、補交擔保物的通知以及處分擔保物等事項，進行非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查?！究键c五】轉(zhuǎn)融通業(yè)務一、轉(zhuǎn)融通業(yè)務的含義所謂轉(zhuǎn)融通業(yè)務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經(jīng)營活動。二、證券金融公司的職責證券金融公司是中國證監(jiān)會根據(jù)國務院的決定，批準設立專司轉(zhuǎn)融通業(yè)務的股份有限公司。證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責：(1)為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務。(2)對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控。(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險。(4)證監(jiān)會確定的其他職責。三、轉(zhuǎn)融通業(yè)務合同證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，應當與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務合同，約定轉(zhuǎn)融通的資金數(shù)額、標的證券的種類和數(shù)量、期限、費率、保證金的比例、證券權益處理辦法、違約責任等事項。證券金融公司應當制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務合同標準格式，報證監(jiān)會備案。第五篇：8 融資融券業(yè)務第八章 融資融券業(yè)務第一節(jié) 融資融券業(yè)務的含義及資格管理【主要考點】掌握融資融券業(yè)務的含義。熟悉融資融券業(yè)務資格管理的基本要求。一、融資融券業(yè)務的含義融資融券業(yè)務是指在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。二、融資融券業(yè)務資格《條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務應具備的條件(1)證券公司治理結(jié)構健全，內(nèi)部控制有效。(2)風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好。(3)有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專