合規(guī)建設(shè)-資料下載頁(yè)
2025-10-08 14:24本頁(yè)面
【正文】 級(jí)掛鉤?？己说闹饕康氖歉嗟卣{(diào)動(dòng)全員業(yè)務(wù)發(fā)展積極性。從本質(zhì)上講，不是一種以風(fēng)險(xiǎn)為核心、內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先的績(jī)效考核機(jī)制。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)與利潤(rùn)之間發(fā)生沖突時(shí)，被考核者往往會(huì)優(yōu)先考慮業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視內(nèi)控管理。同時(shí)，在處理違規(guī)問題時(shí)存在失之以軟、失之以寬的現(xiàn)象。直接影響了優(yōu)良合規(guī)文化的形成，也為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)埋下了隱患。（四）合規(guī)文化氛圍還不夠濃厚。良好的企業(yè)文化是企業(yè)健康發(fā)展的支撐。受以前較長(zhǎng)時(shí)期粗放經(jīng)營(yíng)的影響，農(nóng)商行合規(guī)文化的缺失現(xiàn)象還較為突出。一是由于其前身農(nóng)信社人員“入口”把關(guān)不嚴(yán)，員工綜合素質(zhì)整體不高，受利益驅(qū)使和社會(huì)多元文化的影響，部分員工誠(chéng)信與正直的道德行為觀念不強(qiáng)。二是合規(guī)的激勵(lì)約束機(jī)制扭曲，激勵(lì)約束機(jī)制的不科學(xué)，導(dǎo)致部分員工逆反心理，影響了制度執(zhí)行的效力。三是受“事不關(guān)己，高高掛起”等不良文化的影響，加之誠(chéng)信舉報(bào)等機(jī)制不到位，以致不愿、不敢阻止或揭發(fā)舉報(bào)他人違法違規(guī)行為，問題得不到及時(shí)揭露。二、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的思考隨著農(nóng)村金融競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，當(dāng)前，農(nóng)商行面臨著改革發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范的雙重任務(wù)。要實(shí)現(xiàn)在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下快速發(fā)展，農(nóng)商行就必須盡快建設(shè)高效的“合規(guī)文化”，把合規(guī)滲透到運(yùn)營(yíng)管理的每個(gè)細(xì)節(jié)和環(huán)節(jié)，使合規(guī)文化真正成為農(nóng)商行的核心企業(yè)文化，發(fā)揮它應(yīng)有的文化效應(yīng)。（一）強(qiáng)化教育，提高認(rèn)識(shí)，使全員不愿違。建立完備的合規(guī)教育培訓(xùn)制度，使員工充分認(rèn)識(shí)和了解合規(guī)文化的重要性，把合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想根植到員工心中，使合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)形成一種風(fēng)氣、一種習(xí)慣，創(chuàng)造出一種合規(guī)經(jīng)營(yíng)的氛圍。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。現(xiàn)實(shí)中，有不少農(nóng)商行員工把合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)組織的文化活動(dòng)混淆起來，以為組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是合規(guī)文化及企業(yè)文化的建設(shè)。只有舉辦合規(guī)文化專題講座，以典型案例剖析為主要內(nèi)容，增強(qiáng)員工學(xué)法、守法、依法辦事、嚴(yán)格按合規(guī)程序操作的主動(dòng)性和自覺性，教育員工深度認(rèn)識(shí)合規(guī)文化的科學(xué)內(nèi)涵。要通過開展系列活動(dòng)，努力使全員準(zhǔn)確理解把握合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)涵，自覺地融入到合規(guī)文化建設(shè)中去，成為合規(guī)文化建設(shè)的參與者、推動(dòng)者。加強(qiáng)素質(zhì)教育，適應(yīng)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)在要求。實(shí)際工作中，有些農(nóng)商行員工因不懂規(guī)章制度而服從性違規(guī)，有些員工因業(yè)務(wù)不熟練而被動(dòng)性違規(guī)，有些員工因法律意識(shí)和職業(yè)操守淡薄而主動(dòng)性違規(guī)。對(duì)此，要以學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和考試為載體，上下聯(lián)動(dòng)，掀起全員學(xué)習(xí)的熱潮，不斷提高農(nóng)商行員工綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒，適應(yīng)合規(guī)文化建設(shè)提出的要求。（二）推進(jìn)制度建設(shè)和流程建設(shè)，使全員不能違?？茖W(xué)的內(nèi)控管理機(jī)制是避免違規(guī)的保障機(jī)制，是合規(guī)文化的重要內(nèi)容。要通過不斷完善內(nèi)控制度，健全合規(guī)政策，構(gòu)建合規(guī)管理組織體系，努力建立健全合規(guī)管理機(jī)制。推進(jìn)制度建設(shè)。要把制度建設(shè)放在重要位置，用制度來約束人。要通過向全員征集合理化建議，鼓勵(lì)員工對(duì)業(yè)務(wù)流程及規(guī)章制度中不合理、漏洞等提出意見和建議。根據(jù)收集到的建議，結(jié)合實(shí)際和業(yè)務(wù)發(fā)展情況，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行全面、系統(tǒng)的修改、補(bǔ)充、完善。按照“制度先行”的原則，對(duì)新產(chǎn)品的開發(fā)、新業(yè)務(wù)的拓展超前制定管理制度，下發(fā)全員學(xué)習(xí)、執(zhí)行，努力做到有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生推進(jìn)流程建設(shè)。通過流程銀行建設(shè)，促使員工認(rèn)識(shí)到規(guī)章制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性。，通過對(duì)將員工所有崗位的任職條件、每個(gè)崗位、環(huán)節(jié)辦理業(yè)務(wù)的步驟和違反規(guī)定應(yīng)受到的處罰進(jìn)行細(xì)化，根據(jù)每個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)損失程度大小，分級(jí)標(biāo)，注預(yù)警，便于對(duì)照、執(zhí)行、監(jiān)督。通過檢查和獎(jiǎng)懲等方式對(duì)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督及糾正，努力通過建立科學(xué)的評(píng)價(jià)機(jī)制、有力的監(jiān)督機(jī)制和有效的獎(jiǎng)懲機(jī)制。只有通過多方面，加強(qiáng)合規(guī)理念的教育和宣傳，完善制度與流程，科學(xué)制定激勵(lì)制約機(jī)制，推動(dòng)合規(guī)意識(shí)從由總行單純培訓(xùn)轉(zhuǎn)向員工主動(dòng)學(xué)習(xí)，主動(dòng)遵守規(guī)章制度，為我行合規(guī)文化建設(shè)更上一個(gè)臺(tái)階做出自己的努力。2011年5月24日
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