合規(guī)建設-資料下載頁
2025-10-08 14:24本頁面
【正文】 級掛鉤?？己说闹饕康氖歉嗟卣{動全員業(yè)務發(fā)展積極性。從本質上講，不是一種以風險為核心、內控合規(guī)優(yōu)先的績效考核機制。當風險與利潤之間發(fā)生沖突時，被考核者往往會優(yōu)先考慮業(yè)務發(fā)展，忽視內控管理。同時，在處理違規(guī)問題時存在失之以軟、失之以寬的現(xiàn)象。直接影響了優(yōu)良合規(guī)文化的形成，也為合規(guī)風險的出現(xiàn)埋下了隱患。（四）合規(guī)文化氛圍還不夠濃厚。良好的企業(yè)文化是企業(yè)健康發(fā)展的支撐。受以前較長時期粗放經(jīng)營的影響，農(nóng)商行合規(guī)文化的缺失現(xiàn)象還較為突出。一是由于其前身農(nóng)信社人員“入口”把關不嚴，員工綜合素質整體不高，受利益驅使和社會多元文化的影響，部分員工誠信與正直的道德行為觀念不強。二是合規(guī)的激勵約束機制扭曲，激勵約束機制的不科學，導致部分員工逆反心理，影響了制度執(zhí)行的效力。三是受“事不關己，高高掛起”等不良文化的影響，加之誠信舉報等機制不到位，以致不愿、不敢阻止或揭發(fā)舉報他人違法違規(guī)行為，問題得不到及時揭露。二、加強合規(guī)文化建設的思考隨著農(nóng)村金融競爭的不斷加劇，當前，農(nóng)商行面臨著改革發(fā)展與風險防范的雙重任務。要實現(xiàn)在防范風險的前提下快速發(fā)展，農(nóng)商行就必須盡快建設高效的“合規(guī)文化”，把合規(guī)滲透到運營管理的每個細節(jié)和環(huán)節(jié)，使合規(guī)文化真正成為農(nóng)商行的核心企業(yè)文化，發(fā)揮它應有的文化效應。（一）強化教育，提高認識，使全員不愿違。建立完備的合規(guī)教育培訓制度，使員工充分認識和了解合規(guī)文化的重要性，把合規(guī)經(jīng)營的思想根植到員工心中，使合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營形成一種風氣、一種習慣，創(chuàng)造出一種合規(guī)經(jīng)營的氛圍。加強合規(guī)文化建設?，F(xiàn)實中，有不少農(nóng)商行員工把合規(guī)文化建設與企業(yè)組織的文化活動混淆起來，以為組織一些文體活動，唱唱跳跳就是合規(guī)文化及企業(yè)文化的建設。只有舉辦合規(guī)文化專題講座，以典型案例剖析為主要內容，增強員工學法、守法、依法辦事、嚴格按合規(guī)程序操作的主動性和自覺性，教育員工深度認識合規(guī)文化的科學內涵。要通過開展系列活動，努力使全員準確理解把握合規(guī)文化建設的內涵，自覺地融入到合規(guī)文化建設中去，成為合規(guī)文化建設的參與者、推動者。加強素質教育，適應合規(guī)文化建設的內在要求。實際工作中，有些農(nóng)商行員工因不懂規(guī)章制度而服從性違規(guī)，有些員工因業(yè)務不熟練而被動性違規(guī)，有些員工因法律意識和職業(yè)操守淡薄而主動性違規(guī)。對此，要以學習、培訓和考試為載體，上下聯(lián)動，掀起全員學習的熱潮，不斷提高農(nóng)商行員工綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，適應合規(guī)文化建設提出的要求。（二）推進制度建設和流程建設，使全員不能違?？茖W的內控管理機制是避免違規(guī)的保障機制，是合規(guī)文化的重要內容。要通過不斷完善內控制度，健全合規(guī)政策，構建合規(guī)管理組織體系，努力建立健全合規(guī)管理機制。推進制度建設。要把制度建設放在重要位置，用制度來約束人。要通過向全員征集合理化建議，鼓勵員工對業(yè)務流程及規(guī)章制度中不合理、漏洞等提出意見和建議。根據(jù)收集到的建議，結合實際和業(yè)務發(fā)展情況，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行全面、系統(tǒng)的修改、補充、完善。按照“制度先行”的原則，對新產(chǎn)品的開發(fā)、新業(yè)務的拓展超前制定管理制度，下發(fā)全員學習、執(zhí)行，努力做到有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生推進流程建設。通過流程銀行建設，促使員工認識到規(guī)章制度執(zhí)行的嚴肅性。，通過對將員工所有崗位的任職條件、每個崗位、環(huán)節(jié)辦理業(yè)務的步驟和違反規(guī)定應受到的處罰進行細化，根據(jù)每個環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風險損失程度大小，分級標，注預警，便于對照、執(zhí)行、監(jiān)督。通過檢查和獎懲等方式對制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督及糾正，努力通過建立科學的評價機制、有力的監(jiān)督機制和有效的獎懲機制。只有通過多方面，加強合規(guī)理念的教育和宣傳，完善制度與流程，科學制定激勵制約機制，推動合規(guī)意識從由總行單純培訓轉向員工主動學習，主動遵守規(guī)章制度，為我行合規(guī)文化建設更上一個臺階做出自己的努力。2011年5月24日
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