合規(guī)建設大討論心得-資料下載頁
2025-10-20 02:05本頁面
【正文】 效的全面風險控制的重要手段。國外銀行合規(guī)管理的成功原因之一就是違規(guī)成本高。4．溝通應建立暢通的渠道。合規(guī)機制建設和合規(guī)文化的滲透,能為銀行的業(yè)務管理垂直化和組織結構扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐,尤其是業(yè)務垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方面的責任界定必須清晰,接受報告各方的責任必須予以明確,否則拿到報告的人不知道應該做些什么,合規(guī)風險管理就不可能有效。郵儲銀行應在合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道,制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計劃,明確管理內部報告流程,以確保及時解決發(fā)現(xiàn)的問題,并建立管理報告核證流程。第五篇：合規(guī)建設大討論“合規(guī)建設大討論”心得體會加快郵儲銀行的合規(guī)文化建設 胡偉 沒有文化的企業(yè)是缺乏競爭力的企業(yè)。世界上大凡成功的企業(yè)在創(chuàng)建初期或在改革之后,都把確立什么樣的企業(yè)文化作為一項戰(zhàn)略。合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一個重要組成部分,郵儲銀行要提升核心競爭力,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,就必須建立一流的合規(guī)文化。一、合規(guī)文化的內涵銀監(jiān)會《合規(guī)指引》指出:“商業(yè)銀行應加強合規(guī)文化建設,并將合規(guī)文化建設融入企業(yè)文化建設全過程”。合規(guī)作為一種文化,其內涵主要包括四個方面:一是要求從高層做起,即管理者必須率先垂范,躬身實踐,合規(guī)才最有效。二是強調人人合規(guī)。三是要做到主動合規(guī),以往大量的制度和處罰在一定程度上遏制了風險的產生。四是樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,我們郵儲銀行不僅要會做“加法”,更要會做“減法”,控制和減少損失同樣也是創(chuàng)造價值的過程。合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一個重要組成部分,有利于補充企業(yè)正式制度的不足,從而改善制度運作績效其作用:一是導向功能,二是動員激勵功能,三是成本控制功能。目前，郵儲銀行要培育合規(guī)文化。近年來,我國依法治理的進程明顯加快,國家法律體系、法治環(huán)境日趨完善,銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的監(jiān)管也日趨規(guī)范、全面、嚴,片面強調經營壓力,淡化管理責任,“第二道防線”的控制削弱,形成執(zhí)行“斷層”。2．執(zhí)行文化未真正建立。實踐證明,再多再好的制度不去執(zhí)行,制度也只能是一紙空文。導致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低,內控制度就形成虛設,造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。3．內控制度建設未重視“規(guī)”的合格性。一是“部門制度”造成管理邊緣化現(xiàn)象突出。二是規(guī)章制度的可操作性影響了執(zhí)行力。三是新制度的出臺缺乏流程控制。由于沒有以往的管理經驗,在新業(yè)務的設計和制度建設中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現(xiàn)象,一些制度的出臺也僅僅是為了應付經營的需要而閉門造車。目前,盡管為加強合規(guī)制度建設而設立了合規(guī)部門,但新制度出臺也只停留在合規(guī)部門進行“會簽”的基礎上。（二）郵儲銀行合規(guī)文化建設的現(xiàn)實途徑選擇。1．制度建立應充分體現(xiàn)流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定,制度的制定過程要體現(xiàn)流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。郵儲銀行要改變目前規(guī)章制度的制定模式,可聘請外部專業(yè)機構,發(fā)動各業(yè)務條線共同對業(yè)務流程進行梳理,實現(xiàn)員工手冊化、標準化作業(yè)。二要避免制度的“破窗效應”。根據政治學家威爾遜和犯罪學家凱林提出的“破窗理論”,當違規(guī)發(fā)生時,管理者要及時在業(yè)務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進,以避免任何類似違規(guī)事件像“破窗”一樣重復發(fā)生。通過定期測試等工作,主動維護、強,接受報告各方的責任必須予以明確,否則拿到報告的人不知道應該做些什么,合規(guī)風險管理就不可能有效。郵儲銀行應在合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道,制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計劃,明確管理內部報告流程,以確保及時解決發(fā)現(xiàn)的問題,并建立管理報告核證流程。
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