合規(guī)建設(shè)-閱讀頁
2024-10-17 14:24本頁面
【正文】 逐步實(shí)現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變過程中,要不斷強(qiáng)化以“合規(guī)文化”為導(dǎo)向的內(nèi)控體系建設(shè)。二是業(yè)務(wù)部門應(yīng)打破原有的部門界限,“以客戶為中心,以市場為導(dǎo)向”,對現(xiàn)有的操作規(guī)程進(jìn)行系統(tǒng)的梳理,在此基礎(chǔ)上按業(yè)務(wù)品種制作“活頁式”《業(yè)務(wù)操作指南》或《操作手冊》,提供給不同層次的操作人員使用,并確保實(shí)用性和可操作性。要加快構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,把信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)因素融入全面質(zhì)量管理過程。“熱爐法則”源自于西方管理學(xué)家提出的懲罰原則,認(rèn)為有人在工作中違反了規(guī)章制度,就像去碰一個(gè)燒紅的火爐,一定要讓他受到燙傷的懲罰。國外銀行合規(guī)管理的成功原因之一就是違規(guī)成本高。合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐,尤其是業(yè)務(wù)垂直化管理后的報(bào)告路線以及報(bào)告路線所涉及各方面的責(zé)任界定必須清晰,接受報(bào)告各方的責(zé)任必須予以明確,否則拿到報(bào)告的人不知道應(yīng)該做些什么,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就不可能有效。第五篇：合規(guī)建設(shè)征文合規(guī)文化建設(shè)之我見隨著新一輪農(nóng)村金融改革的浪潮，合作銀行轉(zhuǎn)制為農(nóng)商行已成為目前我行改革的方向。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，也是我行目前及轉(zhuǎn)型后必須解決的首要問題。（一）合規(guī)經(jīng)營理念還未能形成。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是本行每一位員工的責(zé)任。（二）合規(guī)管理體系還不夠健全。雖然現(xiàn)在我行陸續(xù)實(shí)施了包括審貸分離、內(nèi)部審計(jì)、常規(guī)檢查等在內(nèi)的一系列風(fēng)險(xiǎn)管理措施,風(fēng)險(xiǎn)管理能力在一定程度上得到了強(qiáng)化，但集中統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的基礎(chǔ)還很不穩(wěn)固,風(fēng)險(xiǎn)管理政策的推行及業(yè)務(wù)操作還缺乏系統(tǒng)化的框架。建設(shè)優(yōu)良的合規(guī)文化，必須有健全和完善的內(nèi)控制度體系作基礎(chǔ)。從制度規(guī)定的健全性和有效性方面分析，還存在不少的缺陷，部分制度又有疏漏和空白，影響了管理效率，導(dǎo)致執(zhí)行力下降。合規(guī)文化的形成決定于合規(guī)激勵(lì)機(jī)制建設(shè)情況?？己说闹饕康氖歉嗟卣{(diào)動(dòng)全員業(yè)務(wù)發(fā)展積極性。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)與利潤之間發(fā)生沖突時(shí)，被考核者往往會(huì)優(yōu)先考慮業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視內(nèi)控管理。直接影響了優(yōu)良合規(guī)文化的形成，也為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)埋下了隱患。良好的企業(yè)文化是企業(yè)健康發(fā)展的支撐。一是由于其前身農(nóng)信社人員“入口”把關(guān)不嚴(yán)，員工綜合素質(zhì)整體不高，受利益驅(qū)使和社會(huì)多元文化的影響，部分員工誠信與正直的道德行為觀念不強(qiáng)。三是受“事不關(guān)己，高高掛起”等不良文化的影響，加之誠信舉報(bào)等機(jī)制不到位，以致不愿、不敢阻止或揭發(fā)舉報(bào)他人違法違規(guī)行為，問題得不到及時(shí)揭露。要實(shí)現(xiàn)在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下快速發(fā)展，農(nóng)商行就必須盡快建設(shè)高效的“合規(guī)文化”，把合規(guī)滲透到運(yùn)營管理的每個(gè)細(xì)節(jié)和環(huán)節(jié)，使合規(guī)文化真正成為農(nóng)商行的核心企業(yè)文化，發(fā)揮它應(yīng)有的文化效應(yīng)。建立完備的合規(guī)教育培訓(xùn)制度，使員工充分認(rèn)識和了解合規(guī)文化的重要性，把合規(guī)經(jīng)營的思想根植到員工心中，使合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營形成一種風(fēng)氣、一種習(xí)慣，創(chuàng)造出一種合規(guī)經(jīng)營的氛圍。現(xiàn)實(shí)中，有不少農(nóng)商行員工把合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)組織的文化活動(dòng)混淆起來，以為組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是合規(guī)文化及企業(yè)文化的建設(shè)。要通過開展系列活動(dòng)，努力使全員準(zhǔn)確理解把握合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)涵，自覺地融入到合規(guī)文化建設(shè)中去，成為合規(guī)文化建設(shè)的參與者、推動(dòng)者。實(shí)際工作中，有些農(nóng)商行員工因不懂規(guī)章制度而服從性違規(guī)，有些員工因業(yè)務(wù)不熟練而被動(dòng)性違規(guī)，有些員工因法律意識和職業(yè)操守淡薄而主動(dòng)性違規(guī)。（二）推進(jìn)制度建設(shè)和流程建設(shè)，使全員不能違。要通過不斷完善內(nèi)控制度，健全合規(guī)政策，構(gòu)建合規(guī)管理組織體系，努力建立健全合規(guī)管理機(jī)制。要把制度建設(shè)放在重要位置，用制度來約束人。根據(jù)收集到的建議，結(jié)合實(shí)際和業(yè)務(wù)發(fā)展情況，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行全面、系統(tǒng)的修改、補(bǔ)充、完善。通過流程銀行建設(shè)，促使員工認(rèn)識到規(guī)章制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性。通過檢查和獎(jiǎng)懲等方式對制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督及糾正，努力通過建立科學(xué)的評價(jià)機(jī)制、有力的監(jiān)督機(jī)制和有效的獎(jiǎng)懲機(jī)制。2011年5月24日
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