合規(guī)建設(shè)-免費(fèi)閱讀
【正文】 通過(guò)流程銀行建設(shè)，促使員工認(rèn)識(shí)到規(guī)章制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性。（二）推進(jìn)制度建設(shè)和流程建設(shè)，使全員不能違。建立完備的合規(guī)教育培訓(xùn)制度，使員工充分認(rèn)識(shí)和了解合規(guī)文化的重要性，把合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想根植到員工心中，使合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)形成一種風(fēng)氣、一種習(xí)慣，創(chuàng)造出一種合規(guī)經(jīng)營(yíng)的氛圍。良好的企業(yè)文化是企業(yè)健康發(fā)展的支撐。合規(guī)文化的形成決定于合規(guī)激勵(lì)機(jī)制建設(shè)情況。（二）合規(guī)管理體系還不夠健全。第五篇：合規(guī)建設(shè)征文合規(guī)文化建設(shè)之我見隨著新一輪農(nóng)村金融改革的浪潮，合作銀行轉(zhuǎn)制為農(nóng)商行已成為目前我行改革的方向。要加快構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,把信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)因素融入全面質(zhì)量管理過(guò)程。根據(jù)政治學(xué)家威爾遜和犯罪學(xué)家凱林提出的“破窗理論”,當(dāng)違規(guī)發(fā)生時(shí),管理者要及時(shí)在業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類似違規(guī)事件像“破窗”一樣重復(fù)發(fā)生。由于沒有以往的管理經(jīng)驗(yàn),在新業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)和制度建設(shè)中存在“拿來(lái)主義”和“摸著石頭過(guò)河”的現(xiàn)象,一些制度的出臺(tái)也僅僅是為了應(yīng)付經(jīng)營(yíng)的需要而閉門造車。郵儲(chǔ)銀行在多級(jí)委托代理組織體系下,管理環(huán)節(jié)多,鏈條長(zhǎng),傳導(dǎo)渠道及力度不足,使執(zhí)行效果層層衰減,尤其是基層業(yè)務(wù)主管部門,作為制度執(zhí)行的督辦、協(xié)助層,是領(lǐng)導(dǎo)層和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳遞橋梁和紐帶,也是內(nèi)控的“第二道防線”,但有些部門只是簡(jiǎn)單地充當(dāng)“二傳手”的角色,片面強(qiáng)調(diào)經(jīng)營(yíng)壓力,淡化管理責(zé)任,“第二道防線”的控制削弱,形成執(zhí)行“斷層”。因此,郵儲(chǔ)銀行培育合規(guī)文化刻不容緩,圍繞決策、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)制定切實(shí)有效的措施,加速構(gòu)建具有競(jìng)爭(zhēng)力的合規(guī)文化。四是樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念,我們郵儲(chǔ)銀行不僅要會(huì)做“加法”,更要會(huì)做“減法”,控制和減少損失同樣也是創(chuàng)造價(jià)值的過(guò)程?？傊?，合規(guī)建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，要把合規(guī)理念貫穿于商業(yè)銀行的整個(gè)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中去，人人講合規(guī)，時(shí)時(shí)講合規(guī)，事事要合規(guī)，同時(shí)要與時(shí)俱進(jìn)地改進(jìn)和創(chuàng)新合規(guī)的內(nèi)容和方法，培育良好的合規(guī)文化，促進(jìn)商業(yè)銀行又好又快發(fā)展。合規(guī)是商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分。這對(duì)于合規(guī)建設(shè)，乃至提升銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力，都甚為助力。第三篇：淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)商業(yè)銀行在日常經(jīng)營(yíng)管理中時(shí)刻與各種風(fēng)險(xiǎn)相伴，負(fù)債經(jīng)營(yíng)的特性亦決定商業(yè)銀行必須把“安全性”放在首要位置。這樣，最終呈現(xiàn)在我們面前的，就是合規(guī)的升華，就是合規(guī)文化的形成。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。組織全員梳理合規(guī)操作要求與責(zé)任義務(wù)，自己提出合規(guī)責(zé)任內(nèi)容，使員工樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。二是抓好組織領(lǐng)導(dǎo)。建立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、其他行領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、各部門主要負(fù)責(zé)人為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)小組，真正將合規(guī)建設(shè)作為一把手工程來(lái)抓?？蛻魡?wèn)：我在自助設(shè)備上存款時(shí)，還沒操作錢就被收進(jìn)去了，怎么辦？95533答：如存款超時(shí)未操作的，為確保交易安全，自助設(shè)備將自動(dòng)暫存鈔幣。當(dāng)然合規(guī)操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。二、建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式就是信用創(chuàng)造的過(guò)程，而究其實(shí)質(zhì)，乃是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面管理的過(guò)程。其次，要認(rèn)識(shí)到合規(guī)與業(yè)務(wù)拓展并不矛盾，合規(guī)亦能創(chuàng)造價(jià)值。加強(qiáng)對(duì)適用于商業(yè)銀行的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及商業(yè)銀行自身制定的有關(guān)規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)，可以讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內(nèi)容。第四篇：合規(guī)建設(shè)大討論“
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