中國(guó)建設(shè)銀行員工合規(guī)手冊(cè)員工合規(guī)手冊(cè)-免費(fèi)閱讀
【正文】 十二、附則本《合規(guī)手冊(cè)》由建行負(fù)責(zé)解釋和修改，自頒發(fā)之日起試行。對(duì)所有監(jiān)管檢查或外部審計(jì)事項(xiàng)，最好由該專門人員集中受理后再分頭落實(shí)辦理。鼓勵(lì)員工舉報(bào)本行、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問(wèn)題的情況，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)并減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他貢獻(xiàn)者，應(yīng)按規(guī)定給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。（五）可能獲取建行內(nèi)幕信息的人員包括但不限于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、總行部門負(fù)責(zé)人、一級(jí)分行負(fù)責(zé)人、總行參與內(nèi)幕信息事項(xiàng)的人員、分行參與內(nèi)幕信息事項(xiàng)的人員、控股子公司參與內(nèi)幕信息事項(xiàng)的人員等。（五）不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價(jià)格向客戶購(gòu)買商品和服務(wù)，或以有失公允的價(jià)格、費(fèi)率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供銀行產(chǎn)品和服務(wù)。任何員工無(wú)權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報(bào)告的職責(zé)。（二）應(yīng)向客戶提供相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)的詳細(xì)信息，使客戶能自主做出最佳選擇。法律另有規(guī)定的除外。，必須執(zhí)行建行的相關(guān)程序、規(guī)定。，必須立即停止和糾正此種行為，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；建行員工如發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)規(guī)勸或制止，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。合規(guī)的一般原則固然容易理解，但在具體應(yīng)用時(shí)，如果員工不能在《合規(guī)手冊(cè)》中找到指導(dǎo)意見，特別是對(duì)具體業(yè)務(wù)流程或交易環(huán)節(jié)有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本行合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門咨詢，避免因理解偏差可能出現(xiàn)的失誤。二○○八年一月十日（本文發(fā)至全行） 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司員工合規(guī)手冊(cè)（試行） 目 錄 一、總則二、員工行為合規(guī)的原則性要求三、維護(hù)職業(yè)操守四、與客戶的關(guān)系五、避免不當(dāng)銷售行為六、反洗錢七、避免利益沖突八、禁止內(nèi)幕交易行為九、關(guān)聯(lián)交易管理十、舉報(bào)違規(guī)十一、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)的關(guān)系十二、附則 一、總則（一）為規(guī)范中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(股票代碼A股601939，H股0939，以下簡(jiǎn)稱“建行”)員工職業(yè)行為，促進(jìn)員工守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，依據(jù)國(guó)家、監(jiān)管部門及總行有關(guān)法律、規(guī)章等的要求，制定《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司員工合規(guī)手冊(cè)》（以下簡(jiǎn)稱《合規(guī)手冊(cè)》）。三、廣泛開展《合規(guī)手冊(cè)》的教育和實(shí)踐活動(dòng)各單位要做好《合規(guī)手冊(cè)》的宣傳、培訓(xùn)、教育等工作，可采取集中培訓(xùn)、專題研討、班前學(xué)習(xí)、報(bào)刊宣傳、電子郵件、短信提示、知識(shí)競(jìng)賽、咨詢答疑等多種方式，將《合規(guī)手冊(cè)》的知曉面覆蓋到全體員工。請(qǐng)各單位結(jié)合以下要求，認(rèn)真貫徹落實(shí)。各單位要充分認(rèn)識(shí)貫徹執(zhí)行《合規(guī)手冊(cè)》在保障建行合規(guī)經(jīng)營(yíng)中的基礎(chǔ)性作用，配合建行《合規(guī)政策》、《合規(guī)工作管理辦法》、《員工職業(yè)操守》、《員工行為規(guī)范》等文件的貫徹執(zhí)行，在全行系統(tǒng)內(nèi)抓好落實(shí)工作。 總行將根據(jù)內(nèi)外部情況和環(huán)境的變化，適時(shí)充實(shí)和完善《合規(guī)手冊(cè)》內(nèi)容。（三）本《合規(guī)手冊(cè)》并不是針對(duì)每個(gè)具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域都提出詳盡的合規(guī)指引，而是為員工職業(yè)行為提供一般性的指引和規(guī)范要求。四、與客戶的關(guān)系（一）了解你的客戶、服務(wù)交易活動(dòng)必須按規(guī)定得到有權(quán)部門或人員的批準(zhǔn)。、服務(wù)條款應(yīng)與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求相符，費(fèi)用、扣款、利率等水平須符合市場(chǎng)規(guī)則和監(jiān)管規(guī)定，且應(yīng)在向客戶提供業(yè)務(wù)或服務(wù)之前讓客戶知曉。（四）與客戶資金往來(lái)的禁止性規(guī)定建行員工與客戶之間不得發(fā)生非業(yè)務(wù)、服務(wù)交易事項(xiàng)的資金往來(lái)，尤其是客戶經(jīng)理不得與現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶發(fā)生個(gè)人之間的資金往來(lái)，不得利用員工個(gè)人賬戶為客戶過(guò)渡資金或?yàn)榭蛻籼崛‖F(xiàn)金等給予便利，不得與客戶之間相互融通資金，不得私下受授非法利益。建行員工不得向客戶提供職責(zé)范圍之外的服
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