中國建設(shè)銀行員工合規(guī)手冊員工合規(guī)手冊-文庫吧
2025-07-12 12:36 本頁面
【正文】 、禁止內(nèi)幕交易行為九、關(guān)聯(lián)交易管理十、舉報違規(guī)十一、與監(jiān)管機構(gòu)和外部審計的關(guān)系十二、附則 一、總則（一）為規(guī)范中國建設(shè)銀行股份有限公司(股票代碼A股601939，H股0939，以下簡稱“建行”)員工職業(yè)行為，促進(jìn)員工守法合規(guī)經(jīng)營，依據(jù)國家、監(jiān)管部門及總行有關(guān)法律、規(guī)章等的要求，制定《中國建設(shè)銀行股份有限公司員工合規(guī)手冊》（以下簡稱《合規(guī)手冊》）。《合規(guī)手冊》適用于建行全體員工，勞務(wù)派遣人員參照適用。（二）本《合規(guī)手冊》依循的法律法規(guī)包括但不限于以下內(nèi)容，即《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《證券法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》、《中國建設(shè)銀行合規(guī)政策》等。建行作為在境內(nèi)外資本市場公開上市的公眾公司，要依法接受中國人民銀行、財政部、審計署、中國銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等政府和監(jiān)管機構(gòu)對建行各類業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的監(jiān)督管理和指導(dǎo)，同時要接受香港聯(lián)合證券交易所、上海證券交易所等機構(gòu)對建行及其境外分支機構(gòu)的監(jiān)管，還要接受境外分支機構(gòu)駐在國（地區(qū)）金融監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管以及媒體和社會公眾的監(jiān)督等。因此，建行員工有責(zé)任和義務(wù)學(xué)習(xí)和知曉由上述監(jiān)管機構(gòu)制訂的有關(guān)法律和規(guī)章制度，并自覺遵照執(zhí)行。（三）本《合規(guī)手冊》并不是針對每個具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域都提出詳盡的合規(guī)指引，而是為員工職業(yè)行為提供一般性的指引和規(guī)范要求。每個員工都有責(zé)任和義務(wù)熟悉和執(zhí)行《合規(guī)手冊》，掌握與遵循所從事業(yè)務(wù)崗位相關(guān)的規(guī)章制度。（四）為了成為國際一流銀行，建行必須持續(xù)維護(hù)和加強自身的專業(yè)競爭力和守法合規(guī)經(jīng)營的市場信譽。合規(guī)的一般原則固然容易理解，但在具體應(yīng)用時，如果員工不能在《合規(guī)手冊》中找到指導(dǎo)意見，特別是對具體業(yè)務(wù)流程或交易環(huán)節(jié)有疑問時，應(yīng)及時向本行合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門咨詢，避免因理解偏差可能出現(xiàn)的失誤。二、員工行為合規(guī)的原則性要求（一）應(yīng)該做的、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與銀行業(yè)務(wù)活動相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德觀念。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達(dá)標(biāo)，做到誠信、正直、守法、合規(guī)。，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé)。，在進(jìn)行經(jīng)營活動中做到誠實和公正，盡力維護(hù)股東、客戶和建行的合法利益。，確保建行合法權(quán)益和良好聲譽不受損害。，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國家法律和規(guī)章制度。，必須立即停止和糾正此種行為，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報告；建行員工如發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時規(guī)勸或制止，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報告。（二）不應(yīng)該做的（單位）的不良做法作為行事依據(jù)，仿照這些不良做法是不可接受的。、小團體利益，對以違規(guī)行為換取的業(yè)務(wù)機會和不當(dāng)利益是不可接受的。，建行將會根據(jù)《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定給予相應(yīng)處理。三、維護(hù)職業(yè)操守建行員工應(yīng)嚴(yán)格遵守《中國建設(shè)銀行員工職業(yè)操守》（建總發(fā)〔2007〕225號）的各項規(guī)定和國家、總行關(guān)于廉潔從業(yè)的各項要求，拒絕接受各種商業(yè)賄賂或?qū)嵤┥虡I(yè)賄賂行為。四、與客戶的關(guān)系（一）了解你的客戶、服務(wù)交易活動必須按規(guī)定得到有權(quán)部門或人員的批準(zhǔn)。員工應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)、服務(wù)規(guī)則，對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查和了解，以確認(rèn)客戶提供的信息能夠滿足建行對“了解你的客戶”的有關(guān)規(guī)定并確認(rèn)客戶有執(zhí)行交易和接受服務(wù)的行為能力。對于復(fù)雜或特殊、風(fēng)險程度較高的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融衍生產(chǎn)品，在向客戶提供或推薦時必須更為審慎，應(yīng)向客戶提示關(guān)注銀行明示風(fēng)險的聲明。，必須執(zhí)行建行的相關(guān)程序、規(guī)定。建行員工在為客戶做出推薦或申請時
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