中國建設(shè)銀行員工合規(guī)手冊員工合規(guī)手冊-文庫吧在線文庫
【正文】 建設(shè)的一項(xiàng)具體行動。（二）本《合規(guī)手冊》依循的法律法規(guī)包括但不限于以下內(nèi)容，即《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《證券法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《中國建設(shè)銀行合規(guī)政策》等。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達(dá)標(biāo)，做到誠信、正直、守法、合規(guī)。、小團(tuán)體利益，對以違規(guī)行為換取的業(yè)務(wù)機(jī)會和不當(dāng)利益是不可接受的。凡有可能，對任何由建行員工推薦客戶和建議的理由，都應(yīng)記錄在案并按規(guī)定時限予以保留。，客戶信息不得透露給不相關(guān)的部門或分支機(jī)構(gòu)。對于上級行或監(jiān)管部門交辦的處理事項(xiàng)，承辦部門和員工應(yīng)書面向上級行或監(jiān)管部門回復(fù)。（四）向客戶發(fā)送的產(chǎn)品廣告或促銷材料應(yīng)如實(shí)描述有關(guān)事項(xiàng)，不得含有虛假或誤導(dǎo)性的信息。七、避免利益沖突利益沖突包括兩類：一是員工個人的利益沖突，主要是員工可能將個人及其親屬利益置于銀行利益或客戶利益之上等情況；二是銀行機(jī)構(gòu)的利益沖突，包括銀行與客戶利益的沖突，或銀行客戶之間的利益沖突，如銀行某一客戶因并購目的要求銀行提供另一客戶的商務(wù)信息等情況。根據(jù)《證券法》的相關(guān)規(guī)定，下列信息均屬內(nèi)幕信息：；；，可能對公司的資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響；；、三分之一以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動；；；；、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的30%；、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任；；12.《證券法》規(guī)定的其他情形和中國證監(jiān)會認(rèn)定的對證券交易價(jià)格有顯著影響的其他重要信息等。九、關(guān)聯(lián)交易管理（一）屬于建行《關(guān)聯(lián)交易管理實(shí)施辦法》（建總發(fā)〔2006〕210號）明確列示的關(guān)聯(lián)自然人等及其聯(lián)系人，個人買賣建行上市交易股票的，應(yīng)執(zhí)行建行《關(guān)于規(guī)范員工買賣本行上市交易股票行為的通知》（建總函〔2007〕873號）和申報(bào)關(guān)聯(lián)交易信息的有關(guān)規(guī)定。員工舉報(bào)應(yīng)實(shí)事求是，對舉報(bào)內(nèi)容負(fù)責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實(shí)，不得報(bào)復(fù)、打擊他人。（三）業(yè)務(wù)、管理部門對提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)的資料信息等，一般應(yīng)先交給行內(nèi)對口部門，由對口部門匯總或報(bào)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審核后，再統(tǒng)一提交監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)。 本行發(fā)送：董事會、監(jiān)事會、高管層。（七）建行員工對關(guān)于建行合規(guī)狀況的細(xì)節(jié)問題可不作具體回答，或可建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)向合規(guī)部門了解。以下原則應(yīng)該共同遵守：（一）分支機(jī)構(gòu)的每個部門應(yīng)當(dāng)指定一個專門人員負(fù)責(zé)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查或外部審計(jì)檢查的事務(wù)。對重大違規(guī)線索和特別緊急事項(xiàng)，可以按規(guī)定越級報(bào)告直至向總行舉報(bào)。凡因工作需要接觸到建行商務(wù)機(jī)密或重大經(jīng)營財(cái)務(wù)信息的建行員工、建行專業(yè)顧問人員或其他外部組織人員，均應(yīng)遵守國家和本行有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格保守建行秘密。（三）員工個人不要試圖自行解決利益沖突問題。（三）對符合大額、可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報(bào)告義務(wù)。如有不當(dāng)銷售行為，不僅可能損害銀行市場聲譽(yù)，甚至?xí)兄驴蛻羝鹪V或監(jiān)管處罰。（五）客戶投訴的處理，或未能遵守客戶指令，以及客戶對銀行產(chǎn)品、服務(wù)不夠認(rèn)同等原因，客戶以書面、口頭或其他方式向銀行表示不滿的情況。開展代客理財(cái)業(yè)務(wù)時，在執(zhí)行一項(xiàng)業(yè)務(wù)或服務(wù)交易后，應(yīng)按規(guī)定為客戶提供交易契約或其它適當(dāng)?shù)慕灰状_認(rèn)單。員工應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)、服務(wù)規(guī)則，對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查和了解，以確認(rèn)客戶提供的信息能夠滿足建行對“了解你的客戶”的有關(guān)規(guī)定并確認(rèn)客戶有執(zhí)行交易和接受服務(wù)的行為能力。，確保建行合法權(quán)益和良好聲譽(yù)不受損害。每個員工都有責(zé)任和義務(wù)熟悉和執(zhí)行《合規(guī)手冊》，掌握與遵循所從事業(yè)務(wù)崗
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1