中國建設銀行員工合規(guī)手冊員工合規(guī)手冊(更新版)
【正文】 司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。（四）建行員工對上報的大額或可疑交易業(yè)務報告必須嚴格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶本人透露。（三）應充分知曉本行業(yè)務、服務產(chǎn)品，結(jié)合客戶的自身需求、投資目的及風險偏好等，向客戶推介合適的產(chǎn)品并做出必要的風險提示。員工應按有關業(yè)務、服務程序和要求正確、及時處理客戶投訴，處理過程要規(guī)范、有效，處理方式要得體、禮貌，處理結(jié)果要記錄和報告。、獲取、保存的客戶信息，只能用于法定或合同約定的用途，不得利用所掌握的客戶信息進行與職業(yè)內(nèi)容無關的活動。建行員工在為客戶做出推薦或申請時，必須確認該推薦或申請事項是適當和合規(guī)的。（二）不應該做的（單位）的不良做法作為行事依據(jù)，仿照這些不良做法是不可接受的。二、員工行為合規(guī)的原則性要求（一）應該做的、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準則以及與銀行業(yè)務活動相關的行為準則和道德觀念?！逗弦?guī)手冊》適用于建行全體員工，勞務派遣人員參照適用。同時，本《合規(guī)手冊》并未針對每個具體業(yè)務領域提出合規(guī)性要求和指引，只是為員工職業(yè)行為提出了原則性的指引和要求，因此，全體員工還應在執(zhí)行《合規(guī)手冊》的基礎上，全面熟悉、掌握并遵循與本職工作崗位相關的業(yè)務、管理規(guī)章制度的具體要求，形成業(yè)務發(fā)展需要合規(guī)管理、合規(guī)管理促進業(yè)務發(fā)展的良好氛圍。一、 關于員工范圍的界定本《合規(guī)手冊》的內(nèi)容適用于建行全體員工，勞務派遣人員參照適用。二、要充分認識員工行為合規(guī)對保證合規(guī)經(jīng)營的基礎性作用本《合規(guī)手冊》是參照國際先進銀行通常實踐，結(jié)合建行在境內(nèi)外資本市場上市后，有關監(jiān)管部門的指引、規(guī)范和工作要求，以及內(nèi)部加強管理控制等需要而制訂的。要通過實踐《合規(guī)手冊》，不斷強化和夯實建行合規(guī)文化建設的基礎，豐富建行“誠信、正直、守法、合規(guī)”的合規(guī)理念，推動建行早日實現(xiàn)成為國際一流銀行的目標。因此，建行員工有責任和義務學習和知曉由上述監(jiān)管機構(gòu)制訂的有關法律和規(guī)章制度，并自覺遵照執(zhí)行。，在進行經(jīng)營活動中做到誠實和公正，盡力維護股東、客戶和建行的合法利益。三、維護職業(yè)操守建行員工應嚴格遵守《中國建設銀行員工職業(yè)操守》（建總發(fā)〔2007〕225號）的各項規(guī)定和國家、總行關于廉潔從業(yè)的各項要求，拒絕接受各種商業(yè)賄賂或?qū)嵤┥虡I(yè)賄賂行為。（二）向客戶提供業(yè)務資料，說明相關業(yè)務、服務的費用、扣款、利率等，確?？蛻裟芊奖愕孬@得關于銀行業(yè)務、服務條款的書面材料。有關員工對其不當泄露客戶信息所造成的后果要承擔相應責任。五、避免不當銷售行為建行員工在銷售產(chǎn)品或服務時應向客戶提供準確的產(chǎn)品或服務信息，使客戶在充分知情的情況下自主做出選擇。下列事項，建行員工必須自覺遵守：（一）接受本行或行外單位提供的反洗錢業(yè)務知識培訓，了解、熟悉本行或本崗位反洗錢工作的相關要求。為盡量避免和正確處理利益沖突，建行員工及業(yè)務機構(gòu)應遵守以下規(guī)則：（一）有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關方面報告情況。建行禁止本行員工有任何“內(nèi)幕交易”的行為。（二）建行關聯(lián)自然人及其聯(lián)系人在買賣本行股票后，應自覺、主動地向本行有關管理部門進行登記申報，通過有關部門記錄或根據(jù)規(guī)定進行申報或披露。在配合監(jiān)管機構(gòu)和外部審計工作中，建行員工應秉承公開和誠實的態(tài)度，尊重監(jiān)管機構(gòu)和外部審計，做到該說的則說，不該說的或不知曉的情況，應向監(jiān)管機構(gòu)和外部審計做出說明，求得理解信任。（五）建行員工在接受監(jiān)管機構(gòu)或外部審計問詢時，對自身不熟悉的業(yè)務領域或與本職工作無關的業(yè)務問題可不作回答
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