【正文】 業(yè)務(wù)監(jiān)管部門的規(guī)定辦理報(bào)備報(bào)批手續(xù)，并在自助設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行公示。第二十三條設(shè)備停運(yùn)自助設(shè)備停運(yùn)是指由于硬件或其他原因?qū)е略O(shè)備不能連續(xù)正常運(yùn)行而做永久停機(jī)處理。自助設(shè)備的停運(yùn)需經(jīng)總行電子銀行部審批并由電子銀行部門根據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門規(guī)定辦理相關(guān)報(bào)備報(bào)批手續(xù)。停運(yùn)設(shè)備應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更新，不再更新的要予以撤銷。符合以下條件之一的自助設(shè)備可以申請(qǐng)停運(yùn)：一、服務(wù)期滿7年以上。服務(wù)期指從設(shè)備安裝日起至提出永久停機(jī)申請(qǐng)日止。二、運(yùn)行穩(wěn)定性差且經(jīng)過(guò)多次維修，每月維修3次以上、持續(xù)3個(gè)月以上仍無(wú)法正常運(yùn)行。三、因人為破壞或不可抗力因素造成設(shè)備嚴(yán)重?fù)p壞不能修復(fù)的或維修成本高于設(shè)備殘值的。第二十四條設(shè)備日常管理自助設(shè)備日常管理包括設(shè)備巡檢維護(hù)、業(yè)務(wù)處理等工作。（一）離行式自助設(shè)備管理模式：ⅩⅩ城區(qū)的離行式自助設(shè)備由總行統(tǒng)一管理，現(xiàn)金及重要單證等重要物品的管理由總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)，專人負(fù)責(zé)管轄城區(qū)離行式自助設(shè)備，以2人為一組管轄1520臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)，隨業(yè)務(wù)量增加配備相應(yīng)管理人員成員；離行式自助設(shè)備的日常巡檢、維護(hù)由總行電子銀行部專人或指定就近營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)專人負(fù)責(zé)，日常維護(hù)中涉及到需要與相關(guān)部門和安裝單位聯(lián)系的，由電子銀行部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決。分行、縣、區(qū)支行應(yīng)指定專人管理，離行式達(dá)到10臺(tái)以上必須確定專人專職負(fù)責(zé)管理，具體可參照ⅩⅩ城區(qū)的管理模式。（二）在行式自助設(shè)備管理模式：在行式自助設(shè)備原則上由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)管理，但當(dāng)單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的在行式自動(dòng)柜員機(jī)數(shù)量達(dá)到5臺(tái)以上，必須確定專人負(fù)責(zé)管理。第三十條監(jiān)控管理自助銀行實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程集中監(jiān)控、實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像聲音信息實(shí)時(shí)傳輸?shù)裙δ?，并安排專?4小時(shí)集中監(jiān)控。監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)由總行安全保衛(wèi)部制訂并實(shí)施。第三十一條設(shè)備維保自助設(shè)備維保包括軟硬件安裝、硬件故障處理、設(shè)備定期保養(yǎng)、軟件系統(tǒng)維護(hù)、技術(shù)支持、技術(shù)培訓(xùn)等內(nèi)容。設(shè)備維保由設(shè)備供應(yīng)商或設(shè)備維護(hù)商負(fù)責(zé)具體實(shí)施?？傂须娮鱼y行部門要加強(qiáng)設(shè)備維保的管理，履約管理工作，定期開(kāi)展自助設(shè)備質(zhì)量和維保工作評(píng)價(jià)。總行每年開(kāi)展一次自助設(shè)備質(zhì)量和維保服務(wù)評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為設(shè)備及維保服務(wù)采購(gòu)的依據(jù)。第三十二條離行式設(shè)備管理總行按照“整合資源、提高效率”的原則集中管理離行式自助設(shè)備，不具備集中管理?xiàng)l件的離行式自助設(shè)備由就近網(wǎng)點(diǎn)管理。第三十三條節(jié)假日設(shè)備管理查、設(shè)備維修和維護(hù)等工作。第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理第三十四條自助銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括自助設(shè)備安裝、測(cè)試、運(yùn)營(yíng)、維護(hù)等環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)。自助銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系。第三十五條總行和分行要按照公安部下發(fā)的《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》要求，嚴(yán)格自助銀行安全防范設(shè)施建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)自助銀行安全防范責(zé)任，提升自助銀行案件防范能力。第三十六條自助設(shè)備鑰匙、密碼和密鑰等安全部件要嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定領(lǐng)用、保管、交接和銷毀。第三十七條自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、解送和保管等要嚴(yán)格按照《ⅩⅩ市商業(yè)銀行金庫(kù)管理規(guī)定》等有關(guān)制度執(zhí)行。第三十八條各級(jí)自助銀行管理部門定期對(duì)自助銀行的相關(guān)設(shè)備、系統(tǒng)和環(huán)境進(jìn)行檢查和維護(hù)，保證自助銀行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。第三十九條各級(jí)行在發(fā)生自助銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，要按照《ⅩⅩ市商業(yè)銀行重大突發(fā)事件報(bào)告制度》等規(guī)定及時(shí)進(jìn)行上報(bào)。第六章 客戶服務(wù)第四十條自助銀行客戶服務(wù)包括自助銀行業(yè)務(wù)的宣傳營(yíng)銷、咨詢引導(dǎo)、投訴處理等。第四十一條各級(jí)行要加強(qiáng)自助銀行業(yè)務(wù)宣傳營(yíng)銷工作，積極通 過(guò)網(wǎng)站、媒體和網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)宣傳等方式，促進(jìn)客戶使用自助銀行業(yè)務(wù)。第四十二條自助銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)咨詢和引導(dǎo)由自助設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)，管理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)置引導(dǎo)員負(fù)責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)咨詢和引導(dǎo)工作；總行客戶服務(wù)中心應(yīng)設(shè)置客服代表集中受理自助銀行的業(yè)務(wù)咨詢。第四十三條客戶對(duì)自助銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)投訴，由自助設(shè)備管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理，通過(guò)96528電話或其他渠道的投訴由客戶服務(wù)中心聯(lián)動(dòng)處理。發(fā)生自助銀行客戶投訴并需要現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)急處理，由自助設(shè)備管理機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)相關(guān)部門處理。第七章 附則第四十四條本辦法由ⅩⅩ銀行總行負(fù)責(zé)解釋、修訂。第四十五條 第四十六條 行。本辦法自發(fā)布之日起實(shí)行。原辦法同時(shí)廢止。本辦法未盡事宜，按照國(guó)家和ⅩⅩ銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)第五篇：離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則 頒布時(shí)間：1998513 第一章 總則第一條 為進(jìn)一步規(guī)范銀行經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)，為開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)的銀行提供更為詳實(shí)的業(yè)務(wù)指引，根據(jù)《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），特制定本細(xì)則。第二條 本細(xì)則所稱“離岸銀行”是指經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的中資銀行及其分支機(jī)構(gòu)。第二章 離岸銀行業(yè)務(wù)的申請(qǐng)第三條 《辦法》第九條（三）所指具有相應(yīng)素質(zhì)的外匯從業(yè)人員是指經(jīng)外匯局考核并取得離岸銀行業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格證書的人員，人數(shù)應(yīng)當(dāng)不少于5名。第四條 《辦法》第九條（四）所指內(nèi)部管理規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度必須包括：（一）與申請(qǐng)業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度及操作辦法；（二）各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施；（三）資金管理制度；（四）會(huì)計(jì)核算制度；（五）內(nèi)部報(bào)告制度。第五條 《辦法》第九條（五）所指適合開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和設(shè)施必須包括：（一）離岸業(yè)務(wù)部具有獨(dú)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（二）離岸業(yè)務(wù)部須配置齊全的電腦和通訊設(shè)施。第六條 《辦法》第十條（一）經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)書必須包括以下內(nèi)容：（一）申辦離岸銀行業(yè)務(wù)的主要理由；（二）申辦離岸銀行業(yè)務(wù)的范圍；（三）離岸銀行業(yè)務(wù)的籌備情況，如人員、設(shè)備、場(chǎng)所準(zhǔn)備情況等。第七條 《辦法》第十條（二）經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告必須包括以下主要內(nèi)容：（一）經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的必要性和可行性；（二）當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r及開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)。第八條 《辦法》第十條（五）所指外幣合并表應(yīng)當(dāng)以美元表示，人民幣和外幣合并表應(yīng)當(dāng)以人民幣表示。折算匯率為：（一）外幣對(duì)外幣按制表前一營(yíng)業(yè)日香港金融市場(chǎng)收盤價(jià)；（二）人民幣對(duì)外幣按制表前一營(yíng)業(yè)日中國(guó)外匯交易中心收盤價(jià)。第九條 《辦法》第十條所指驗(yàn)收?qǐng)?bào)告應(yīng)當(dāng)保證申辦銀行各項(xiàng)籌備工作符合《辦法》及本細(xì)則規(guī)定的各項(xiàng)要求并填報(bào)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告表。第十條 經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的銀行的分支機(jī)構(gòu)不得代辦離岸銀行業(yè)務(wù)。第十一條 外匯擔(dān)保是指離岸銀行以本行名義為非居民提供的對(duì)非居民的擔(dān)保。離岸銀行經(jīng)營(yíng)外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則的規(guī)定。第十二條 《辦法》第十八條所指面談制度的面談對(duì)象是指離岸業(yè)務(wù)部的主要負(fù)責(zé)人及分管離岸銀行業(yè)務(wù)的行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)；其面談內(nèi)容主要包括：（一）對(duì)金融、外匯管理政策法規(guī)的掌握程度；（二）對(duì)當(dāng)?shù)仉x岸市場(chǎng)發(fā)展的認(rèn)識(shí)；（三）本行離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方針及內(nèi)控制度；（四）離岸業(yè)務(wù)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及籌備情況；（五）國(guó)家外匯管理局要求的其它內(nèi)容。第三章 離岸銀行業(yè)務(wù)管理第十三條 離岸銀行業(yè)務(wù)實(shí)行獨(dú)立核算，其帳務(wù)處理采取借貸記帳法和外匯分帳制，應(yīng)分幣種單獨(dú)填制會(huì)計(jì)憑證，設(shè)置單獨(dú)帳簿，并編制單獨(dú)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表。第十四條 離岸銀行對(duì)離岸銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)按以下比例進(jìn)行單獨(dú)監(jiān)測(cè)：（一）離岸流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債比例不低于60％ ；（二）離岸流動(dòng)資產(chǎn)與離岸總資產(chǎn)比例不低于30％；（三）對(duì)單個(gè)客戶的離岸貸款和擔(dān)保（按擔(dān)保余額的50％折算）之和不得超過(guò)該行自有外匯資金的30％；（四）離岸外幣有價(jià)證券（藍(lán)籌證券和政府債券除外）占款不得超過(guò)該行離岸總資產(chǎn)的20％。第十五條 離岸銀行離岸頭寸與在岸頭寸相互抵補(bǔ)量不得超過(guò)上年離岸總資產(chǎn)月平均余額的10％。離岸頭寸與在岸頭寸抵補(bǔ)后的外匯凈流入不得超過(guò)國(guó)家外匯管理局當(dāng)年核定的銀行短期外債指標(biāo)。第十六條 離岸銀行發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證的余額不得超過(guò)上年離岸負(fù)債月平均余額的40％。第十七條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)向離岸銀行申請(qǐng)離岸貸款，視同國(guó)際商業(yè)貸款，按照《境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款管理辦法》管理。第十八條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)作為擔(dān)保人，為非居民向離岸銀行提供擔(dān)保，必須遵守《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則的規(guī)定。第十九條 離岸銀行依法處理境內(nèi)抵押物所得人民幣需要兌換成外匯的必須逐筆報(bào)當(dāng)?shù)赝鈪R局審批。第二十條 離岸銀行發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證，須符合以下條件：（一）銀行遵守國(guó)家金融法規(guī)，近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為；（二）開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)一年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好；（三）離岸銀行業(yè)務(wù)總資產(chǎn)規(guī)模在1億美元以上；（四）國(guó)家外匯管理局規(guī)定的其它條件。第二十條 離岸銀行發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證應(yīng)當(dāng)由其總行向國(guó)家外匯管理局提交書面申請(qǐng)材料，申清材料應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（一）申請(qǐng)書，說(shuō)明所籌資金用途、發(fā)行方案、還款計(jì)劃等；（二）市場(chǎng)分析及可行性報(bào)告；（三）離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況分析報(bào)告；（四）國(guó)家外匯管理局要求的其它文件。第二十二條 客戶開(kāi)立離岸帳戶時(shí)必須向離岸銀行提供有效文件。（一）非居民法人客戶開(kāi)立離岸帳戶時(shí)必須提供下列文件：1．商業(yè)登記證影印本或社團(tuán)登記證明文件；2．主要經(jīng)營(yíng)人員身份證或護(hù)照影印本；3．機(jī)構(gòu)組織大綱及章程影印本；4．開(kāi)戶委托書；5．印鑒卡。（二）非居民自然人開(kāi)戶時(shí)，應(yīng)提供能證明其為非居民身份的有效法律文件。離岸銀行應(yīng)當(dāng)核實(shí)非居民提供的開(kāi)戶資料，并復(fù)印留底。第二十三條 經(jīng)營(yíng)境內(nèi)外銷樓宇的境內(nèi)發(fā)展商經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R局批準(zhǔn)可以在離岸業(yè)務(wù)部開(kāi)立專用帳戶，業(yè)務(wù)結(jié)束，取消帳戶。第二十四條 離岸銀行應(yīng)當(dāng)定期向當(dāng)?shù)赝鈪R局報(bào)送離岸銀行業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表及業(yè)務(wù)狀況分析報(bào)告，并保證所報(bào)資料的真實(shí)性和完整性。報(bào)表種類包括：1．財(cái)務(wù)報(bào)表：《離岸銀行業(yè)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債表》（月報(bào)）、《離岸銀行業(yè)務(wù)損益表》（季報(bào)）；：《離岸貸款業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表》（月報(bào)）、《離岸結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表》（月報(bào)）、《離岸不良貸款統(tǒng)計(jì)表》（月報(bào)）、《離岸大額貸款統(tǒng)計(jì)表》（月報(bào)）、《離岸擔(dān)保統(tǒng)計(jì)表》（月報(bào)）、《離岸同業(yè)拆借統(tǒng)計(jì)表》（月報(bào)）。第二十五條 離岸銀行發(fā)生《辦法》第二十九條規(guī)定情況的，當(dāng)?shù)赝鈪R局須對(duì)其實(shí)行特別監(jiān)控，督促其及時(shí)糾正，并視情節(jié)輕重及時(shí)通報(bào)國(guó)家外匯管理局及其總行。第二十六條 當(dāng)?shù)赝鈪R管理局根據(jù)《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》及本細(xì)則每年對(duì)離岸銀行經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查和考評(píng)。第四章 附則第二十七條 離岸銀行可依照本細(xì)則制定本行離岸業(yè)務(wù)管理辦法，并報(bào)所轄外匯局及國(guó)家外匯管理局備案。第二十八條 本細(xì)則由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。第二十九條 本細(xì)則自1998年5月13日起施行。