【正文】 ）中國銀監(jiān)會要求的其他條件。第十四條 向中國銀監(jiān)會申請開辦電子銀行業(yè)務，應提交以下文件、資料（一式三份）：（一）開辦電子銀行業(yè)務的申請報告；（二）電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃；（三）電子銀行業(yè)務運營設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹；（三）電子銀行業(yè)務系統(tǒng)測試報告；（四）安全評估報告；（五）電子銀行業(yè)務運行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃；（六）電子銀行業(yè)務風險管理體系及相應的規(guī)章制度；（七）電子銀行的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹；（八）申請單位聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱；（九）中國銀監(jiān)會要求提供的其他文件和資料。第十九條 金融機構(gòu)增加或者變更以下電子銀行業(yè)務品種，應當向中國銀監(jiān)會備案：（一）第三方需要讀取銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)庫才能開展的；（二）針對互聯(lián)網(wǎng)或其他公開網(wǎng)絡系統(tǒng)重新開發(fā)設(shè)計的，與已批準的業(yè)務范圍內(nèi)傳統(tǒng)業(yè)務品種有顯著差異的；（三）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務品種。終止電子銀行服務，或者終止經(jīng)審批或備案的電子銀行業(yè)務品種后，金融機構(gòu)又計劃重新開辦電子銀行或者相關(guān)業(yè)務時，應重新申請。第二十九條 金融機構(gòu)的董事會和高級管理層應當針對電子銀行不同系統(tǒng)、風險設(shè)施、信息和其他資源的重要性及其對電子銀行安全的影響進行評估分類，制定適當?shù)陌踩呗裕⒔∪L險控制程序和安全操作守則，采取相應的安全管理措施。第三十二條 金融機構(gòu)開展需要對相關(guān)客戶信息和交易信息等進行認證的電子銀行業(yè)務，采用電子簽名時，應使用符合國家法律、法規(guī)的安全可靠、具有公信力和相應法律效力的第三方認證系統(tǒng)，并定期評估第三方認證機構(gòu)的可信性和安全性。第四十條 金融機構(gòu)應定期檢測所有關(guān)鍵設(shè)備和系統(tǒng)軟件的工作狀態(tài)，審查其工作日志。第四十五條 金融機構(gòu)應針對電子銀行的實際發(fā)展情況，制訂多層次的培訓計劃，進行持續(xù)培訓，提高相關(guān)人員的安全管理意識和專業(yè)知識與技能。第五十條 外國銀行分行因管理需要確需向境外總行轉(zhuǎn)移有關(guān)電子銀行數(shù)據(jù)的，必須嚴格遵守有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得將有關(guān)數(shù)據(jù)用于與本行業(yè)務無關(guān)的活動中。第五十六條 金融機構(gòu)應確立一套完整的檢測程序，審慎管理電子銀行系統(tǒng)及應用程序的外包安排或合作安排產(chǎn)生的風險。（五）中國銀監(jiān)會要求提供的其他文件資料。金融機構(gòu)的電子銀行發(fā)展報告應當至少包括以下方面：（一）電子銀行業(yè)務交易量、交易筆數(shù)、客戶數(shù)等業(yè)務發(fā)展規(guī)模及增長情況；（二）電子銀行主要業(yè)務和業(yè)務發(fā)展與增長情況；（三）電子銀行業(yè)務的投入與收益情況，以及相關(guān)服務價格；（四）電子銀行的風險管理體系及制度變化情況；（五）電子銀行面臨的主要風險和發(fā)展中面臨的主要問題；（六）下一電子銀行業(yè)務發(fā)展的預測；（七）其他發(fā)展與管理情況。第七十三條 金融機構(gòu)已經(jīng)按照有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章的要求，盡到了電子銀行風險管理和安全管理的相應職責，但應其他金融機構(gòu)或者其他金融機構(gòu)外包服務商的原因，造成客戶資金損失的，由其他金融機構(gòu)承擔相應責任。上述機構(gòu)開辦網(wǎng)上銀行、手機銀行，以及其他以互聯(lián)網(wǎng)或無線網(wǎng)絡為媒介的電子銀行業(yè)務，應按本辦法申請；已經(jīng)遞交申請材料的，應按照本辦法的要求補充有關(guān)材料。第四條 本辦法適用于公司各部門，湖南中石油昆侖天然氣輸配有限公司參照執(zhí)行。第八條 檢查流程（一）檢查前的準備由監(jiān)督、檢查辦制定監(jiān)督檢查計劃，檢查計劃應盡量覆蓋公司所有的制度，對重要的制度應增加檢查頻次，跨部門執(zhí)行的制度，增加制度的檢查頻次，對新制定或重新修訂的制度，增加制度的檢查頻次；制定的制度監(jiān)督檢查計劃應報總經(jīng)理批準；檢查人員應提前至少一天通知被檢查的部門，如時間沖突可進行適當?shù)恼{(diào)整；檢查人員應依照各部門規(guī)章和已經(jīng)審核發(fā)布且現(xiàn)有效運行的制度作為檢查依據(jù)。第十三條 監(jiān)督、檢查原則上每季度至少開展一次，形成自查報告，并報督查領(lǐng)導小組審閱。第十九條 檢查人員應敢于一視同仁，堅持原則，擁有較強的責任心。第二十六條 公司提倡并鼓勵任何個人和部門舉報、投訴規(guī)章制度監(jiān)督檢查工作中檢查人員的違規(guī)檢查、不公正檢查行為。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)參與考核的管理人員有徇私行為或不作為行為將嚴肅查辦；（二）負責考核的人員采取的考核方式一般是定期檢查和日常的監(jiān)督，考核以見到的事實、行為的結(jié)果及經(jīng)查屬實的舉報為根據(jù)；（三）本制度及后面的《考核標準》由監(jiān)督檢查領(lǐng)導小組商議確定并經(jīng)總經(jīng)理批準發(fā)布后生效，生效后任何人不得隨意更改；（四）對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題要立即整改，不能立即整改的，或不能自行整改的，由部門負責人上報監(jiān)督檢查領(lǐng)導小組，責任部門要書面承諾出整改時間和整改措施。附件《常德公司規(guī)章制度監(jiān)督、檢查標準》第四篇：銀行自助銀行業(yè)務管理辦法ⅩⅩ銀行自助銀行業(yè)務管理辦法（試行）第一章 總則第一條為規(guī)范我行自助銀行業(yè)務管理，確保自助銀行業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《電子銀行業(yè)務管理辦法》、等法律法規(guī)制定本管理辦法。統(tǒng)一管理原則：由總行根據(jù)地區(qū)差異、業(yè)務發(fā)展重點，優(yōu)化資源配置統(tǒng)一管理，開展自助設(shè)備統(tǒng)一平臺建設(shè)，統(tǒng)一自助銀行業(yè)務流程、視覺形象、建設(shè)標準和服務標準、樹立ⅩⅩ銀行自助銀行品牌形象，規(guī)范自助銀行業(yè)務發(fā)展。四、科技信息部參與制定自助設(shè)備技術(shù)規(guī)范；負責自助設(shè)備安裝、調(diào)試、維護的技術(shù)支持；參與自助設(shè)備的選型；負責自助設(shè)備機具的采購；負責自助設(shè)備的密鑰管理；負責自助業(yè)務運營平臺的日常監(jiān)測工作；負責已報廢自助設(shè)備存貯模塊的數(shù)據(jù)清理和信息安全工作。自助銀行各項業(yè)務要符合監(jiān)管部門的管理要求及相關(guān)業(yè)務的管理規(guī)定。二、離行式自助銀行的開辦流程：新增離行式，由總行電子銀行部結(jié)合各行的需求，根據(jù)規(guī)劃提出安裝需求，經(jīng)總行審批同意后，確定安裝地址，分別通知后勤保障、科技信息、人力資源、安全保衛(wèi)、運行管理及所在行等部門。包括自助銀行渠道分流率、臺日均金融性交易筆數(shù)、臺均手續(xù)費收入等指標。第十五條設(shè)備投資指標審核總行對自助設(shè)備投資需求及自助網(wǎng)點建設(shè)規(guī)劃進行審查，并將預算和規(guī)劃提交董事會進行審議。第二十條設(shè)備撤銷自助設(shè)備開通運行一年后，若因業(yè)務發(fā)展需要或達不到設(shè)備運行標準，由總行電子銀行部門審批后予以撤銷，并按規(guī)定辦理報備報批手續(xù)。符合以下條件之一的自助設(shè)備可以申請停運：一、服務期滿7年以上。第三十條監(jiān)控管理自助銀行實現(xiàn)遠程集中監(jiān)控、實現(xiàn)遠程報警、圖像聲音信息實時傳輸?shù)裙δ?，并安排專?4小時集中監(jiān)控。第五章 風險管理第三十四條自助銀行業(yè)務風險主要包括自助設(shè)備安裝、測試、運營、維護等環(huán)節(jié)的操作風險。第四十一條各級行要加強自助銀行業(yè)務宣傳營銷工作，積極通 過網(wǎng)站、媒體和網(wǎng)點現(xiàn)場宣傳等方式，促進客戶使用自助銀行業(yè)務。本辦法未盡事宜，按照國家和ⅩⅩ銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)第五篇：離岸銀行業(yè)務管理辦法實施細則離岸銀行業(yè)務管理辦法實施細則 頒布時間：1998513 第一章 總則第一條 為進一步規(guī)范銀行經(jīng)營離岸銀行業(yè)務，為開辦離岸銀行業(yè)務的銀行提供更為詳實的業(yè)務指引，根據(jù)《離岸銀行業(yè)務管理辦法》（以下簡稱《辦法》），特制定本細則。折算匯率為：（一）外幣對外幣按制表前一營業(yè)日香港金融市場收盤價；（二）人民幣對外幣按制表前一營業(yè)日中國外匯交易中心收盤價。第十五條 離岸銀行離岸頭寸與在岸頭寸相互抵補量不得超過上年離岸總資產(chǎn)月平均余額的10％。第二十二條 客戶開立離岸帳戶時必須向離岸銀行提供有效文件。第二十六條 當?shù)赝鈪R管理局根據(jù)《離岸銀行業(yè)務管理辦法》及本細則每年對離岸銀行經(jīng)營離岸銀行業(yè)務的情況進行檢查和考評。第二十八條 本細則由國家外匯管理局負責解釋。（二）非居民自然人開戶時，應提供能證明其為非居民身份的有效法律文件。第十六條 離岸銀行發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證的余額不得超過上年離岸負債月平均余額的40％。第十條 經(jīng)批準經(jīng)營離岸銀行業(yè)務的銀行的分支機構(gòu)不得代辦離岸銀行業(yè)務。第二章 離岸銀行業(yè)務的申請第三條 《辦法》第九條（三）所指具有相應素質(zhì)的外匯從業(yè)人員是指經(jīng)外匯局考核并取得離岸銀行業(yè)務從業(yè)人員資格證書的人員，人數(shù)應當不少于5名。第四十三條客戶對自助銀行業(yè)務的現(xiàn)場投訴，由自助設(shè)備管理機構(gòu)負責處理，通過96528電話或其他渠道的投訴由客戶服務中心聯(lián)動處理。第三十五條總行和分行要按照公安部下發(fā)的《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》要求，嚴格自助銀行安全防范設(shè)施建設(shè)標準落實自助銀行安全防范責任，提升自助銀行案件防范能力。第三十一條設(shè)備維保自助設(shè)備維保包括軟硬件安裝、硬件故障處理、設(shè)備定期保養(yǎng)、軟件系統(tǒng)維護、技術(shù)支持、技術(shù)培訓等內(nèi)容。二、運行穩(wěn)定性差且經(jīng)過多次維修，每月維修3次以上、持續(xù)3個月以上仍無法正常運行。設(shè)備遷址視同設(shè)備撤銷和重新安裝，按照本辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。自助設(shè)備投資預算經(jīng)批準生效后，總行電子銀行部根據(jù)自助設(shè)備固定資產(chǎn)投資的指標,結(jié)合自助銀行業(yè)務管理、運行管理和風險防范等要求，制定自助設(shè)備技術(shù)標準和服務需求，并向科技部門提出自助設(shè)備采購申請。包括正常運行率、低效設(shè)備占比等指標。第十條收費管理自助銀行業(yè)務收費項目和收費標準按照我行對外分布的收費標準收取。第九條業(yè)務開辦和準入總行負責全行自助銀行業(yè)務開辦的審批工作。六、運營管理部門負責自助銀行業(yè)務的現(xiàn)金管理、賬務處理、鈔箱管理、鑰匙和密碼管理、系統(tǒng)柜員參數(shù)分配、異常交易查詢、查復及差錯處理等相關(guān)后臺運營工作。防范風險原則：在自助銀行業(yè)務穩(wěn)定、快速發(fā)展的同時，要加強對技術(shù)風險、操作風險、管理風險、道德風險等各方面風險要素的防控。本辦法所稱自助設(shè)備包括現(xiàn)金類自助設(shè)備和非現(xiàn)金類自助設(shè)備。第三十三條 考核細則（一）考核成績由日常監(jiān)督管理、定期檢查、制度的完善提交情況三部分組成，滿分為100分，每一分項分數(shù)可扣至負數(shù)，考核成績與績效獎金掛鉤。第二十八條 為了防范風險、劃清責任，組織規(guī)章制度的監(jiān)督檢查，檢查中檢查人員不得少于兩人，并出示檢查通知或者關(guān)于開展檢查工作的相關(guān)規(guī)章制度規(guī)定。第二十一條 監(jiān)督檢查小組發(fā)現(xiàn)違法違紀問題，應及時向領(lǐng)導報告，并收集好相關(guān)實施證據(jù)或線索報送。第十五條 被檢查部門應積極配合檢查工作，積極按要求提供有關(guān)紙質(zhì)、電子資料實施證據(jù)，協(xié)助檢查人員開展檢查工作。（三）檢查的反饋第九條 工作組根據(jù)檢查實際情況，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見或建議，對各部門主動提出來的建議、要求等經(jīng)過初步分析整理后如實匯總，結(jié)合檢查結(jié)果形成報告，上報監(jiān)督、檢查領(lǐng)導小組。組 長：施文勇 副組長：沈永平成 員：胡方力 肖力 吳清明 熊秀全 肖熙 文靜 陳朝 黎益民 楊棋 何苗 左敏 胡煜婕 申予 領(lǐng)導小組負責審定、優(yōu)化監(jiān)督、檢查辦