【正文】 威性，告誡員工哪些是金融活動(dòng)中不能觸摸的高壓線。在學(xué)習(xí)這本書的同時(shí)，一方面告訴員工要學(xué)會(huì)用法律武器維護(hù)自身的合法權(quán)益，同時(shí)懂得用法律來(lái)約束自身的行為，使員工遠(yuǎn)離金融犯罪。我們?cè)谡麄€(gè)編寫過(guò)程中也參閱了一些參考文獻(xiàn)，同時(shí)得到了有關(guān)部門和人士的鼎力相助，在此我們表示衷心的感謝。由于我們的水平有限，書中難免存在疏漏和不足之處，敬請(qǐng)讀者批評(píng)指正，感激不盡。編者2007年7月目錄第一章 金融犯罪的總體分析11金融犯罪的概念是什么？12金融犯罪有哪些表現(xiàn)特征？13金融犯罪分為哪些類型？14金融犯罪的一般原因是什么？15金融犯罪的具體原因是什么？16金融犯罪的特點(diǎn)和規(guī)律是什么？17如何防范金融犯罪？第二章 金融機(jī)構(gòu)資金管理中的犯罪21什么是出售、購(gòu)買、運(yùn)輸假幣罪？22在什么條件下才能構(gòu)成出售、購(gòu)買、運(yùn)輸假幣罪？23出售、購(gòu)買、運(yùn)輸假幣罪應(yīng)受到什么樣的處罰？24什么是金融工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪？25在什么條件下才能構(gòu)成銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員以偽造的貨幣換取貨幣罪？ 26金融工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪應(yīng)當(dāng)受到什么樣的處罰？27什么是持有、使用假幣罪？28在什么條件下才能構(gòu)成持有、使用假幣罪？29持有、使用假幣罪將受到什么樣的處罰？210什么是逃匯罪？有什么危害？211逃匯有哪些常見方式？212逃匯罪應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？213加強(qiáng)外匯管理有什么意義？214逃匯罪應(yīng)當(dāng)受到怎樣的處罰？215什么是洗錢罪？216洗錢罪在客觀上主要表現(xiàn)哪些行為？217洗錢罪應(yīng)當(dāng)受到怎樣的處罰？第三章 違反中國(guó)人民銀行法的犯罪31什么是變?cè)熵泿抛铮?2變?cè)熵泿抛镉心男┨攸c(diǎn)？33構(gòu)成變?cè)熵泿抛飸?yīng)當(dāng)具備哪些條件？34變?cè)熵泿抛飸?yīng)當(dāng)受到怎樣的處罰？35什么是偽造貨幣罪？有什么危害？36為什么偽造假幣的人員和數(shù)量都在急劇增長(zhǎng)？37偽造貨幣罪有什么新的特點(diǎn)？38構(gòu)成偽造貨幣罪需要具備哪些條件？39變?cè)熵泿排c偽造貨幣有什么不同？310偽造貨幣罪應(yīng)當(dāng)受到怎樣的處罰？第四章 金融機(jī)構(gòu)籌資業(yè)務(wù)中的犯罪41什么是集資詐騙罪？42集資詐騙罪具有什么特征？43怎樣認(rèn)定具有非法占有為目的的情形？44集資詐騙罪與非法集資有什么區(qū)別?45集資詐騙罪應(yīng)當(dāng)受到什么樣的處罰？46什么是非法吸收公眾存款罪？有什么危害？47非法吸收公眾存款罪應(yīng)當(dāng)符合什么條件？48認(rèn)定非法吸收公眾存款罪應(yīng)當(dāng)注意什么問(wèn)題？49非法吸收公眾存款和非法集資有什么區(qū)別？410非法吸收公眾存款罪應(yīng)當(dāng)受到什么樣的處罰？411金融機(jī)構(gòu)在辦理存款業(yè)務(wù)過(guò)程中不得有哪些行為?對(duì)違者如何處理?第五章 金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)中的犯罪51什么是違法發(fā)放貸款罪？52違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成特征是什么？53怎樣認(rèn)定違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪？54如何防范信用證詐騙罪？56貸款詐騙有什么特征？57通常詐騙行為分為哪些方式？58構(gòu)成貸款詐騙罪需要具備哪些條件？59如何防范貸款詐騙？510貸款詐騙罪應(yīng)當(dāng)受到什么樣的處罰？511什么是高利轉(zhuǎn)貸罪？512高利轉(zhuǎn)貸罪應(yīng)符合什么條件？513我國(guó)信貸業(yè)務(wù)中高利轉(zhuǎn)貸罪的特征是什么？514對(duì)于高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴是什么標(biāo)準(zhǔn)？515犯高利轉(zhuǎn)貸罪應(yīng)受到什么樣的處罰？第六章 金融機(jī)構(gòu)卡業(yè)務(wù)管理中的犯罪61什么是信用卡？62什么是信用卡詐騙罪？63構(gòu)成妨礙信用卡管理的犯罪須符合哪些條件？64妨礙信用卡管理的行為主要有哪些形式？65為什么金融機(jī)構(gòu)工作人員犯信用卡信息資料罪機(jī)率比較大？如何處罰？66信用卡詐騙罪與普通詐騙罪有什么相同點(diǎn)？67信用卡詐騙罪與貪污罪、職務(wù)侵占罪有什么關(guān)系？68妨礙信用卡管理應(yīng)當(dāng)受到怎樣的處罰？69如何防范信用卡詐騙罪？第七章 金融機(jī)構(gòu)財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)中的犯罪71什么是對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪？72構(gòu)成對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪應(yīng)符合什么條件？73《刑法》如何對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪處罰的？74什么是非法出具金融票證罪？有什么危害？75構(gòu)成非法出具金融票證罪應(yīng)滿足哪些條件？76非法出具金融票證罪具體有哪些表現(xiàn)形式？77非法出具金融票證罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么？78應(yīng)對(duì)非法出具金融票證罪處以什么樣的處罰？第八章 金融機(jī)構(gòu)結(jié)算業(yè)務(wù)中的犯罪81什么是信用證及信用證詐騙罪？82信用證詐騙罪有哪些行為方式？83《刑法》是如何對(duì)信用證詐騙罪處罰的？84什么是金融票證詐騙罪？85支票與匯票、本票相比有什么不同點(diǎn)？86票據(jù)詐騙罪具體有哪些行為方式？87根據(jù)《刑法》如何為票據(jù)詐騙罪定罪？88構(gòu)成偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？89偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪包括哪些情形？810什么是偽造、變?cè)靽?guó)家有價(jià)證券罪？811構(gòu)成偽造、變?cè)靽?guó)家債券罪應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？812根據(jù)《刑法》如何對(duì)偽造、變?cè)靽?guó)家有價(jià)證券罪作處罰？第九章 銀行系統(tǒng)的傳統(tǒng)犯罪92構(gòu)成挪用公款罪應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？93如何防范與治理挪用資金罪？94挪用資金罪將受到怎樣的處罰？95什么是貪污罪及銀行工作人員貪污罪？96銀行工作人員貪污罪有哪些特點(diǎn)？97銀行工作人員貪污罪有哪些危害？98《刑法》是如何對(duì)貪污罪進(jìn)行處罰的？99什么是金融機(jī)構(gòu)工作人員受賄罪？910銀行系統(tǒng)中形成的受賄的原因是什么？911如何防范銀行系統(tǒng)中的受賄罪？第十章 銀行科技管理中的犯罪101什么是非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪？102非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪具有哪些構(gòu)成特征？103怎樣認(rèn)定非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪？104《刑法》是如何對(duì)非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪作處罰的？105什么是破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪？106破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪具有哪些構(gòu)成特征？107怎樣認(rèn)定破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪？108利用計(jì)算機(jī)對(duì)銀行進(jìn)行犯罪的其他方式有哪些？109銀行科技管理中計(jì)算機(jī)犯罪有什么樣的特點(diǎn)？1010如何預(yù)防銀行科技管理中計(jì)算機(jī)犯罪？第十一章 金融機(jī)構(gòu)綜合管理中的犯罪111什么是擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪？112設(shè)立商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？113擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的犯罪具有什么特征？114擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，《刑法》如何處罰？115什么是偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、批準(zhǔn)文件罪？116構(gòu)成偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、批準(zhǔn)文件罪應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？ 117偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、批準(zhǔn)文件，《刑法》將如何處罰？ 118什么是非法持有槍支、彈藥罪？119非法持有槍支、彈藥罪有哪些構(gòu)成特征？1110銀行綜合管理中的非法持有槍支、彈藥犯罪的根本原因是什么？1111什么是非法出租、出借槍支罪？1112非法出租、出借槍支罪有哪些構(gòu)成特征？1113如何防范非法持有、出租槍支、彈藥罪？第十二章 違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為121《預(yù)算法》是怎樣一部法律?122《預(yù)算法》規(guī)定的預(yù)算共分幾級(jí)?123預(yù)算的范圍包括哪些內(nèi)容?124各級(jí)政府預(yù)算草案編制的依據(jù)是什么?125各部門、各單位編制預(yù)算草案的依據(jù)是什么?126中央和地方各級(jí)政府預(yù)算編制的內(nèi)容是什么?127如何對(duì)預(yù)算的執(zhí)行情況和決算進(jìn)行監(jiān)督?128對(duì)私設(shè)小金庫(kù)等行為如何處理?129哪些事項(xiàng)必須辦理會(huì)計(jì)手續(xù)、進(jìn)行會(huì)計(jì)核算?1210如何進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督?1211會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員的主要職責(zé)是什么?1212《會(huì)計(jì)法》對(duì)會(huì)計(jì)人員的基本要求是什么?1213對(duì)弄虛作假等違反《會(huì)計(jì)法》規(guī)定的行為如何處理?1214對(duì)會(huì)計(jì)人員不認(rèn)真履行職責(zé)的行為如何處理?1215單位領(lǐng)導(dǎo)不接受會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員的意見造成損失或打擊報(bào)復(fù)的如何處理? 1216對(duì)違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為如何處理?1217《統(tǒng)計(jì)法》是怎樣一部法律?1218統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、統(tǒng)計(jì)人員是如何設(shè)置的?1219國(guó)家統(tǒng)計(jì)局及地方統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些?1220國(guó)務(wù)院和地方各級(jí)人民政府的各部門的統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)或者統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)是什么?1221統(tǒng)計(jì)人員在履行職責(zé)過(guò)程中有哪些權(quán)利?1222對(duì)在統(tǒng)計(jì)中弄虛作假的行為如何處理?1223對(duì)統(tǒng)計(jì)調(diào)查對(duì)象有違反《統(tǒng)計(jì)法》規(guī)定的如何處罰?1224對(duì)抵制弄虛作假的統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行報(bào)復(fù)的如何處罰?1225《審計(jì)法》是怎樣一部法律?1226審計(jì)機(jī)關(guān)和審計(jì)人員是如何設(shè)置的?1227《審計(jì)法》對(duì)審計(jì)人員從事審計(jì)工作是如何規(guī)定的?1228審計(jì)機(jī)關(guān)的負(fù)責(zé)人只有在哪些情況下才可撤換?1229審計(jì)機(jī)關(guān)的職責(zé)是什么?1230《審計(jì)法》規(guī)定的審計(jì)對(duì)象有哪些?1231《審計(jì)法》規(guī)定審計(jì)機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)哪些國(guó)有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督?1232《審計(jì)法》規(guī)定審計(jì)監(jiān)督的主要內(nèi)容有哪些?1233審計(jì)機(jī)關(guān)對(duì)其他財(cái)政收支情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督的主要內(nèi)容是什么?1234審計(jì)機(jī)關(guān)在履行職責(zé)的過(guò)程中有哪些權(quán)限?1235被審計(jì)單位在審計(jì)機(jī)關(guān)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督時(shí)，應(yīng)做哪些工作?1236被審計(jì)單位不履行有關(guān)職責(zé)應(yīng)如何處理?1237對(duì)被審計(jì)單位轉(zhuǎn)移、毀棄有關(guān)的審計(jì)資料的行為如何處理?1238對(duì)被審計(jì)單位轉(zhuǎn)移、隱匿違法取得的財(cái)產(chǎn)的行為如何處理?1239《審計(jì)法》規(guī)定“被審計(jì)單位不得轉(zhuǎn)移、隱匿違法取得的財(cái)產(chǎn)”都包括哪些資產(chǎn)? 1240對(duì)正在進(jìn)行的違反財(cái)政、財(cái)務(wù)收支行為如何處理?1241對(duì)被審計(jì)單位違法取得的財(cái)產(chǎn)如何處理?1242審計(jì)機(jī)關(guān)在哪些情況下可以向社會(huì)公布審計(jì)結(jié)果?1243如何執(zhí)行審計(jì)決定?1244對(duì)審計(jì)機(jī)關(guān)作出的審計(jì)決定不服的應(yīng)怎樣復(fù)議?附錄1 中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法附錄2 中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法附錄3 中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）