3國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管的選擇與舉措-資料下載頁(yè)
2025-08-17 17:27本頁(yè)面
【正文】 年 9 月，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)在北京簽訂了《在金融監(jiān)管方面分工合作的備忘錄》，從本質(zhì)上看，這種機(jī)制是在 現(xiàn)行金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管體制下加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間相互溝通與合作的權(quán)宜之計(jì)，不具有強(qiáng)制力和權(quán) 威性，必須加以改進(jìn)。一是提升監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度的法律地位。由國(guó)務(wù)院以行政法規(guī)的形式 第 7 頁(yè) 共 8 頁(yè) 對(duì)金融監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度予以確認(rèn)，賦予金融監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度更高的規(guī)則依據(jù)，增強(qiáng)制度的權(quán)威性和約束性。二是適當(dāng)擴(kuò)大金融監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議成員，除 “ 三會(huì) ” 外，還可考慮增加人民銀行、財(cái)政部、發(fā)改委等部門(mén)，從而達(dá)到在更廣的范圍內(nèi)堵塞監(jiān)管漏洞，及時(shí)防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)在維護(hù)金融穩(wěn)定方面形成合力。三是確保金融監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議有效運(yùn)行。應(yīng)通過(guò)聯(lián)席會(huì)議交流和分析國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管重復(fù)、交叉、缺位等問(wèn)題，并加以協(xié)調(diào)，研究制定監(jiān)管措施。對(duì)于通過(guò)聯(lián)席會(huì)議未能達(dá)成一 致的問(wèn)題，可報(bào)請(qǐng)國(guó)務(wù)院研究決定。同時(shí)，在聯(lián)席會(huì)議基礎(chǔ)上，充分利用現(xiàn)代化通訊網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)手段建立快捷高效的信息通報(bào)和信息共享平臺(tái)。 （二）進(jìn)一步完善主監(jiān)管制度，強(qiáng)化功能監(jiān)管。功能監(jiān)管主要是依據(jù)金融活動(dòng)的基本功能而實(shí)施的金融監(jiān)管，即同類(lèi)金融活動(dòng)由同一個(gè)監(jiān)管者進(jìn)行監(jiān)管，而不考慮從事該金融活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)類(lèi)別。實(shí)施功能監(jiān)管可使監(jiān)管機(jī)構(gòu)的注意力不局限于各行業(yè)內(nèi)部的金融風(fēng)險(xiǎn)，而是對(duì)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)組合總體風(fēng)險(xiǎn)作出判斷，克服多個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)所造成的重復(fù)或交叉監(jiān)管，避免出現(xiàn)監(jiān)管缺陷。我國(guó)金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)順應(yīng)國(guó)內(nèi)金融業(yè)發(fā)展和金融 創(chuàng)新的潮流，逐步實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管的轉(zhuǎn)變。一是進(jìn)一步完善主監(jiān)管制度。加強(qiáng)對(duì)我國(guó)金融集團(tuán)發(fā)展趨勢(shì)的研究，按行業(yè)分別完善各自的監(jiān)管規(guī)則，并在此基礎(chǔ)上確定對(duì)金融集團(tuán)監(jiān)管的一般原則及總體要求，并依據(jù)其特征指定主監(jiān)管機(jī)構(gòu)，從而構(gòu)建完整的 第 8 頁(yè) 共 8 頁(yè) 監(jiān)管體系。二是加強(qiáng)對(duì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的研究，特別是對(duì)具有跨行業(yè)交叉特征的金融產(chǎn)品所具備的金融功能進(jìn)行清晰的分析判斷，以決定采取有效的監(jiān)管方式，更好地實(shí)施金融業(yè)監(jiān)管。
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