我國(guó)的金融犯罪與金融監(jiān)管講義課件-資料下載頁(yè)
2025-01-01 15:16本頁(yè)面
【正文】 一些潛在金融犯罪分子得到有效的抑制，迫使他們不敢、不能、最終不愿去實(shí)施犯罪行為。 二要在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部設(shè)置專(zhuān)門(mén)的防范機(jī)構(gòu)。在各金融機(jī)構(gòu)設(shè)置聯(lián)合的金融犯罪防范機(jī)構(gòu)，在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部明確責(zé)成某個(gè)職能部門(mén) (如內(nèi)部的監(jiān)察、審計(jì)或紀(jì)檢 )研究金融犯罪的規(guī)律和打擊、防范的對(duì)策，搜集、處理和檢索各種金融犯罪信息，為各級(jí)司法機(jī)關(guān)打擊懲罰金融犯罪提供技術(shù)咨詢(xún)和信息服務(wù)。 三要提高技術(shù)防范措施。加強(qiáng)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)存取控制和重要數(shù)據(jù)特別是有關(guān)密碼和操作口令的保密工作。提高計(jì)算機(jī)運(yùn)用系統(tǒng)的監(jiān)控能力，利用現(xiàn)代化的技術(shù)手段對(duì)各種金融業(yè)務(wù)的操作現(xiàn)場(chǎng) (特別是基層儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn) )進(jìn)行監(jiān)視、控制。運(yùn)用現(xiàn)代防偽技術(shù)和手段，改善和提高我國(guó)貨幣、票證、公文、證件、印章、軟件制作技術(shù)和水平，加大其偽造難度，以預(yù)防和減少犯罪。同時(shí)，提高檢測(cè)儀器的技術(shù)水平，不斷改進(jìn)對(duì)各種金融票證、信用卡、信用證及其他證件、印章、簽字樣本等的真實(shí)、合法、有效性的鑒定技術(shù)，不定期地變換識(shí)別標(biāo)志和驗(yàn)證密碼。 四要盡快建立全社會(huì)聯(lián)網(wǎng)信息共享的法人、自然人資信管理系統(tǒng)。 ? 。 ◆ 一是建立健全各級(jí)崗位責(zé)任、營(yíng)業(yè)柜組復(fù)核查點(diǎn)、貸款(理賠 )集體審查、離任審計(jì)、公開(kāi)辦事程序，設(shè)立舉報(bào)監(jiān)督電話等制度，將各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)納入有效監(jiān)督之中。 ◆ 二是強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作，突出內(nèi)審部門(mén)的監(jiān)督和警示功能。改進(jìn)審計(jì)項(xiàng)目的組織方式方式，突出重點(diǎn)，創(chuàng)新方法，增強(qiáng)金融審計(jì)的針對(duì)性和時(shí)效性。 ◆ 三是建立金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部崗位輪換制度。 ◆ 四是加強(qiáng)會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、出納、信貸、計(jì)劃、信用卡等業(yè)務(wù)部門(mén)的聯(lián)系，建立信息交流與反饋制度，聯(lián)系會(huì)制度，聯(lián)合檢查制度，落實(shí)制度的責(zé)任制和協(xié)同辦案制度等。 ◆ 五是貫徹高級(jí)管理人員的任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任。在內(nèi)外勾結(jié)詐騙和內(nèi)部盜用案件中，相當(dāng)部分涉及到高層管理人員濫用職權(quán)挪用、盜用資金的問(wèn)題。在當(dāng)前體制下，如果金融機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人作案，所有的內(nèi)部控制將形同虛設(shè)。 。 關(guān)注異常資金收付對(duì)打擊貪污、詐騙和洗錢(qián)行為十分有效。資金的異常變動(dòng)，如短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，或集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出，某一時(shí)期存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與日常明顯不符，這些反常活動(dòng)很可能包含貪污、詐騙特別是洗錢(qián)活動(dòng)。 謝謝！謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAI
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