中央銀行與金融監(jiān)管-資料下載頁
2025-02-21 12:34本頁面
【正文】 巴塞爾委員會關(guān)于國際銀行監(jiān)管問題的若干協(xié)議（共同約定）文本的統(tǒng)稱。背景：德國赫斯塔特銀行和美國富蘭克林國民銀行倒閉。 第一個《巴塞爾協(xié)議》： 1975年通過的《對國外銀行機構(gòu)監(jiān)督的原則》，也稱 “巴塞爾條約 ”，主要內(nèi)容：國際金融監(jiān)管的指導原則、協(xié)作的必要性、跨國銀行監(jiān)管責任劃分和信息交流等。 第二個《巴塞爾協(xié)議》： 1983年修訂，對原則和監(jiān)管責任的細化。 第三個《巴塞爾協(xié)議》：在上述協(xié)議基礎(chǔ)上討論修改， 1988年由巴塞爾委員會通過并頒布的《關(guān)于國際銀行的資本計量和資本標準的報告》。 主要內(nèi)容： 銀行資本的定義、分類和資本標準；風險權(quán)重的計量標準；資本充足率的計算標準；過渡期的安排等。 第四個《巴塞爾協(xié)議》： 2023年 6月頒布（ 2023年正式實施）新巴塞爾協(xié)議 —— 《資本計量和資本標準的國際協(xié)議：修訂框架》，也稱《新巴塞爾銀行資本協(xié)議》?；緝?nèi)容（三大支柱）：最低資本要求、監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查和市場紀律。 巴塞爾協(xié)議的作用與意義： （ 1）提出以資本充足性管理為核心的風險資產(chǎn)管理模式，為國際化的銀行統(tǒng)一監(jiān)管提供了有效的風險控制手段；（ 2）將銀行表外業(yè)務納入銀行資產(chǎn)風險管理范圍，為防范銀行表外業(yè)務急劇擴張的帶來的風險，保持銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營意義重大；（ 3）為國際金融監(jiān)管提供了統(tǒng)一的標準和方法，使金融監(jiān)管的國際協(xié)作成為現(xiàn)實。 有效銀行監(jiān)管的核心原則： 由巴塞爾委員會制定， 1997年 9月世界銀行和國際貨幣基金組織第 52屆年會（香港）通過。目的：將風險管理領(lǐng)域擴展到銀行業(yè)的各個方面，以建立更為有效的風險控制機制。背景：德國巴林銀行因金融衍生品市場交易風險倒閉、墨西哥金融危機。 主要內(nèi)容： 7大部分（ 25條）：（ 1）有效銀行監(jiān)管的前提條件；（ 2）發(fā)照和結(jié)構(gòu)（獲準經(jīng)營范圍和結(jié)構(gòu)）；（ 3）審慎法規(guī)和要求；（ 4）銀行業(yè)持續(xù)監(jiān)管的方法；（ 5）信息要求；（ 6）監(jiān)管人員的正式權(quán)力；（ 7）關(guān)于跨國銀行業(yè)務。 意義 《巴塞爾協(xié)議》及其他有關(guān)補充性文件： 1986年 3月：《銀行表外風險》； 1993年 7月： G30全球衍生工具研究小組 —— 《金融衍生工具：實踐與原則》； 1994年 7月：《金融衍生工具風險管理準則》； 證券委員會國際組織技術(shù)委員會《場外衍生工具交易運行風險及金融風險控制機制》； 1995年 5月：《關(guān)于銀行和證券公司衍生業(yè)務的監(jiān)管信息框架》（ 1998年 9月再次修訂） 1995年 11`月：《銀行和證券公司交易及衍生業(yè)務的公開信息披露》； 1996年 1月：《資本協(xié)議市場風險補充協(xié)議》、《關(guān)于資本協(xié)議市場風險補充規(guī)定的概述》。 三、國際金融監(jiān)管的發(fā)展趨勢 ： 改變傳統(tǒng)的監(jiān)管手段，加強以促進金融業(yè)審慎經(jīng)營為目的的風險監(jiān)管，保證金融業(yè)的效率和穩(wěn)定。 加強對大型金融集團的監(jiān)管。 要求銀行審慎對待與高杠桿機構(gòu)（HLIS）的關(guān)系。 國際金融監(jiān)管機構(gòu)的合作更加密切。 謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAI
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