中央銀行與金融監(jiān)管-資料下載頁(yè)
2025-02-21 12:34本頁(yè)面
【正文】 巴塞爾委員會(huì)關(guān)于國(guó)際銀行監(jiān)管問(wèn)題的若干協(xié)議（共同約定）文本的統(tǒng)稱。背景：德國(guó)赫斯塔特銀行和美國(guó)富蘭克林國(guó)民銀行倒閉。 第一個(gè)《巴塞爾協(xié)議》： 1975年通過(guò)的《對(duì)國(guó)外銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)督的原則》，也稱 “巴塞爾條約 ”，主要內(nèi)容：國(guó)際金融監(jiān)管的指導(dǎo)原則、協(xié)作的必要性、跨國(guó)銀行監(jiān)管責(zé)任劃分和信息交流等。 第二個(gè)《巴塞爾協(xié)議》： 1983年修訂，對(duì)原則和監(jiān)管責(zé)任的細(xì)化。 第三個(gè)《巴塞爾協(xié)議》：在上述協(xié)議基礎(chǔ)上討論修改， 1988年由巴塞爾委員會(huì)通過(guò)并頒布的《關(guān)于國(guó)際銀行的資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》。 主要內(nèi)容： 銀行資本的定義、分類和資本標(biāo)準(zhǔn)；風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)；資本充足率的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)；過(guò)渡期的安排等。 第四個(gè)《巴塞爾協(xié)議》： 2023年 6月頒布（ 2023年正式實(shí)施）新巴塞爾協(xié)議 —— 《資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際協(xié)議：修訂框架》，也稱《新巴塞爾銀行資本協(xié)議》?；緝?nèi)容（三大支柱）：最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)紀(jì)律。 巴塞爾協(xié)議的作用與意義： （ 1）提出以資本充足性管理為核心的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理模式，為國(guó)際化的銀行統(tǒng)一監(jiān)管提供了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制手段；（ 2）將銀行表外業(yè)務(wù)納入銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理范圍，為防范銀行表外業(yè)務(wù)急劇擴(kuò)張的帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，保持銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意義重大；（ 3）為國(guó)際金融監(jiān)管提供了統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和方法，使金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)作成為現(xiàn)實(shí)。 有效銀行監(jiān)管的核心原則： 由巴塞爾委員會(huì)制定， 1997年 9月世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織第 52屆年會(huì)（香港）通過(guò)。目的：將風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域擴(kuò)展到銀行業(yè)的各個(gè)方面，以建立更為有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。背景：德國(guó)巴林銀行因金融衍生品市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)倒閉、墨西哥金融危機(jī)。 主要內(nèi)容： 7大部分（ 25條）：（ 1）有效銀行監(jiān)管的前提條件；（ 2）發(fā)照和結(jié)構(gòu)（獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)范圍和結(jié)構(gòu)）；（ 3）審慎法規(guī)和要求；（ 4）銀行業(yè)持續(xù)監(jiān)管的方法；（ 5）信息要求；（ 6）監(jiān)管人員的正式權(quán)力；（ 7）關(guān)于跨國(guó)銀行業(yè)務(wù)。 意義 《巴塞爾協(xié)議》及其他有關(guān)補(bǔ)充性文件： 1986年 3月：《銀行表外風(fēng)險(xiǎn)》； 1993年 7月： G30全球衍生工具研究小組 —— 《金融衍生工具：實(shí)踐與原則》； 1994年 7月：《金融衍生工具風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則》； 證券委員會(huì)國(guó)際組織技術(shù)委員會(huì)《場(chǎng)外衍生工具交易運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)及金融風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制》； 1995年 5月：《關(guān)于銀行和證券公司衍生業(yè)務(wù)的監(jiān)管信息框架》（ 1998年 9月再次修訂） 1995年 11`月：《銀行和證券公司交易及衍生業(yè)務(wù)的公開(kāi)信息披露》； 1996年 1月：《資本協(xié)議市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)充協(xié)議》、《關(guān)于資本協(xié)議市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)充規(guī)定的概述》。 三、國(guó)際金融監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì) ： 改變傳統(tǒng)的監(jiān)管手段，加強(qiáng)以促進(jìn)金融業(yè)審慎經(jīng)營(yíng)為目的的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，保證金融業(yè)的效率和穩(wěn)定。 加強(qiáng)對(duì)大型金融集團(tuán)的監(jiān)管。 要求銀行審慎對(duì)待與高杠桿機(jī)構(gòu)（HLIS）的關(guān)系。 國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作更加密切。 謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAI
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