4農(nóng)村合作金融機構(gòu)關(guān)于對公賬戶風(fēng)險排查情況報告-資料下載頁
2025-08-11 01:06本頁面
【正文】 。 。財政性賬戶業(yè)務(wù)交易頻繁、金額較大的特點，存在麻痹對賬人員思想。本次排查出對賬期內(nèi)大額資金進出頻繁交易 57 戶，開展開戶機構(gòu)上級行與財政開戶單位主管部門二級對賬 1094 戶。 三、整改措施 、提高認識。堅決擯棄 “ 重經(jīng)營 、輕管理 ” 思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核對公存款賬戶開立的規(guī)范性。 。完善對公存款賬戶管理的制度建設(shè)，制定流程、明確職責(zé)，規(guī)范對公存款賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范，嚴(yán)格實行印鑒卡管用分離。 ，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計劃，認真開展 第 7 頁 共 7 頁 對基層一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高一線員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險防范能力。 。與客戶簽訂賬戶管理協(xié)議 ，嚴(yán)格按《辦法》要求收集、整理賬戶證明文件等資料，按時進行年檢，公民身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，確保資料真實、完整、有效；各類賬戶嚴(yán)格按規(guī)定辦理支付、取現(xiàn)等業(yè)務(wù)。 。嚴(yán)禁記賬、對賬一人清現(xiàn)象，嚴(yán)格執(zhí)行換人對賬制度，加大對賬頻率，雙人、雙向逐筆勾對，杜絕虛假對賬，確保對賬真實、有效。 ，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展對公存款賬戶的風(fēng)險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進對公存款賬戶管理規(guī)范化、風(fēng)險排查常態(tài)化、風(fēng)險防范科學(xué)化。 格考核問責(zé)，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問責(zé)，依照《 XX 省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。
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