4農(nóng)村合作金融機構(gòu)關(guān)于對公賬戶風(fēng)險排查情況報告(編輯修改稿)
2024-08-20 01:06 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 客戶簽訂《賬戶管理協(xié)議書》，賬戶銷戶后，預(yù)留印鑒卡未作銷戶檔案管理；未預(yù)留開戶單位熱線聯(lián)系人資料；印鑒卡預(yù)留印鑒與開戶資料公章不一致，如廬江、含山。 。全省綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線后，所有對公賬戶 賬號發(fā)生變動，因人行賬戶管理系統(tǒng)對舊賬號無法批量變更，導(dǎo)致兩個系統(tǒng)對公賬戶賬號信息不一致；因操作人員不嚴謹，存在兩系統(tǒng)存儲賬戶性質(zhì)不一致現(xiàn)象。 、手續(xù)不完備。賬戶名稱、法人信息變動未及時變更賬戶開戶許可證信息；更換印鑒未提供書面申請、授權(quán)書、 第 4 頁 共 7 頁 法人及代理人身份證件等。 。實行統(tǒng)合柜員制的柜員各持有一套預(yù)留印鑒卡，未嚴格執(zhí)行管用分離及交接制度。 。業(yè)務(wù)系統(tǒng)有超過 1 年以上未發(fā)生收付業(yè)務(wù)的長期不動戶，余額未及時轉(zhuǎn)入久懸專 戶管理，未在賬戶管理系統(tǒng)加注久懸標識。 。存在代理人無授權(quán)委托書代理客戶開立對公賬戶，如 XX 縣區(qū)農(nóng)合行。 （二）對公賬戶交易業(yè)務(wù)操作規(guī)范性。 。注冊驗資賬戶超半年未作轉(zhuǎn)戶或銷戶處理，賬戶款項未成功未按規(guī)定退還出資人；核準類臨時賬戶超過有效期使用，未作展期或銷戶處理。 。有先使用后核準或超期備案現(xiàn)象；基本存款賬戶有未按《辦法》規(guī)定辦理支付業(yè)務(wù)；非預(yù)算類專用賬戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)不合規(guī)；一般存款賬戶有取現(xiàn)農(nóng)村合作金融 機構(gòu)關(guān)于對公賬戶風(fēng)險排查情況報告第 2 頁 業(yè)務(wù)發(fā)生。 。票據(jù)審核不嚴，有支票印鑒不清晰或疏忽等原因，無預(yù)留折角驗印痕跡。 ，記賬串戶。操作人員未嚴格審核憑證要素信息，轉(zhuǎn)賬支票收款人名稱正確與進賬單收款人賬號書寫錯誤造成記
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