【正文】 的第一責(zé)任人。 第九條高級管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機構(gòu)案件風(fēng)險，行長 (或總經(jīng)理等，下同 )是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。高級管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定年度案防工作計劃。 第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員 (以下統(tǒng)稱合規(guī)總監(jiān) )負(fù)責(zé)本機構(gòu)合規(guī)及案防工作。合規(guī) 總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍，崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。合規(guī)總監(jiān)向行長報告工作，同時向?qū)ｉT委員會報告工作。 合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責(zé)包括： (一 )定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程 。 (二 )全面掌握本機構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報告 。 (三 )建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機制，形成權(quán)責(zé)明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制。 第十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的部門 (以下簡稱合規(guī)部門 )為案防工作牽頭部門，將本機構(gòu)案防工作 組織實施作為其重要職責(zé)。 合規(guī)部門對合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，其案防方面的具體職責(zé)包括： (一 )擬定本機構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程 。 (二 )組織實施、協(xié)調(diào)落實案防工作決策和年度案防工作計劃 。 (三 )收集匯總案防工作情況，定期分析本機構(gòu)案防形勢，確定案防工作重點 。 (四 )督促各部門及分支機構(gòu)切實履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運行 。 (五 )跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求 。 (六 )定期組織案防工作培訓(xùn)。 第三章制度及質(zhì)量控制 第十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。業(yè)務(wù)制度和辦法應(yīng)當(dāng)覆蓋全部業(yè)務(wù)流程，明確責(zé)任部門，確保員工理解掌握制度并明晰違規(guī)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。 第十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立制度后評價體系，對各項制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查，根據(jù)審查結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。 第十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支機構(gòu)的有效管理和控制。 第十五條銀行業(yè)金 融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類管理信息適時、準(zhǔn)確生成，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實時監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。 第十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機構(gòu)特點的案件風(fēng)險排查、報告、處置、問責(zé)以及整改、后評價等專門制度。 第十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績效考核和激勵約束機制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險管理能力相匹配，規(guī)范各級機構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵機制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。 第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案 件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo)，依法保護舉報人的合法權(quán)益。 第四章人員培訓(xùn)與行為管理 第十九條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計劃和重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。 第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗和專業(yè)素質(zhì)。 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。 第二十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理 與操作風(fēng)險管理有機結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括： (一 )建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇 。 (二 )加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負(fù)債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。 第五章監(jiān)督檢查 第二十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對各項制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評價，并加大對案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。 第二十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對整體案防工作情況、案防管理體系運行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改 情況進(jìn)行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。 第二十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn)，加強對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。 第二十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結(jié)合。 第六章考核與問責(zé) 第二十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評價制度，對各級機構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容?？己艘刂辽賾?yīng)當(dāng)包括案防工作組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)任追究和整改情況等。 第二十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與追究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。 第二十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負(fù)有檢查職責(zé)的部門對具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過專項檢查 或?qū)徲嫞瑧?yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)問題后未及時報告的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)人員責(zé)任。 第七章案防工作監(jiān)管 第二十九條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)管，銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)備案。 第三十條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和評估。 第三十一條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估結(jié)果作為監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。 第三十二條對于銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在監(jiān)管和評估中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)案防工作問題，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時限內(nèi)提交整改方案并采取有效整改措施。 第八章附則 第三十三條個別銀行業(yè)金融機構(gòu)組織架構(gòu)設(shè)置不完全適用本辦法有關(guān)要求的，相關(guān)機構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提出申請，由銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)實際情況酌情決定。 第三十四條本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。 第三十五條本辦法自印發(fā)之日起施行。 公司員工規(guī)章制度最新參考