外匯風險管理知識概述-資料下載頁
2025-02-06 19:19本頁面
【正文】 與實際到帳時間差? 南京 A公司通過電匯的形式匯了一筆款項給 B公司，購買某貨物。 B在看到 A提供的電匯回單上確實有 “轉訖 ”字樣，當日將貨物發(fā)出，三天后 B仍沒有收到匯款，根據(jù)對方營業(yè)處的電話詢問，他們也證明了確實有人進行了交易，但是數(shù)日后 B仍沒有收到對方的款項。? 現(xiàn)已核實 A確實是一個詐騙公司，請問有誰知道 A是如何進行匯款操作的，又通過什么程序把錢提出了呢？ B怎么會收不到對方的錢呢？ ? 因為電匯的方式在二十四小時內可取消操作，也就是說 A在第二天就通過營業(yè)處將此筆款項追回來，但在此之前確實是匯給了 B，而且也有相關的手續(xù)，即有 ‘轉訖 ’字樣。? 也就是說今天匯給了 B， B還沒收到時已經要了回去 . ? 托收中的欺詐? 偽造票據(jù)詐騙? 其他情況? 匯票詐騙案例? D/P遠期案例? 信用證欺詐風險? 申請人即買房的防范： 第一 : 慎重選擇貿易伙伴 , 深入進行資信調查 ? 第二，及早采取預防措施 .? 比如，可以要求使用 FOB價格術語，借機加以試探。在 CIF或 CFR下，由賣方負責裝運，當然利用假提單進行欺詐就容易得多，而在 FOB下，由買方自行租船裝運，貨物及其裝運都在買方的掌握之中，賣方要想欺詐很困難。 ? 第三，盡量采用遠期支付方式。即在信用證條款中規(guī)定開立遠期付款或承兌匯票。? 即使欺詐情形暴露，賣方仍未能獲得支付。買方有足夠的時間取證以申請一項法院禁令，同時在很多情況下也會令欺詐者心虛而知難而退。 第四，及時調查貨物航程與行蹤。? 通過此種調查可了解信用證所要求的單據(jù)是否偽造或有欺詐性陳述。 ? 受益人即賣方的防范： 第一，慎重訂立貨物買賣合同中的信用證條款。? 盡量不接受 “軟條款 ”，在實際業(yè)務操作中應當克服急于出口創(chuàng)匯而忽視風險防范的心態(tài)。 第二，嚴格審核信用證，認真制作單據(jù)。? 防止假冒信用證、信用證條款與合同規(guī)定不符，或者有 “軟條款 ”。? 同時，保證單證之間以及單單之間的嚴格相符，以免給對方造成拒付的機會。 ? 銀行的防范： 第一 ，開證行應當樹立起第一性的付款責任的風險意識，通知在收到信用證之后必須核對簽字或密押，確定真實無疑，杜絕假冒信用證。第二， 銀行應當建立健全的內部各項規(guī)章制度和自律機制，加強內部員工的法律意識和提高他們的業(yè)務素質，防止內部人員與不法分子同謀進行欺詐的一個重要前提。 第三 ，銀行在辦理信用證業(yè)務時，除了嚴格執(zhí)行國家外匯管理政策外，同時還要加強對開證環(huán)節(jié)的審核，加強對企業(yè)客戶資信的調查。第四， 在積極擴大國際業(yè)務網絡的同時，保持高度警惕，選擇資信良好的銀行作為業(yè)務伙伴。演講完畢，謝謝觀看
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