外匯風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)概述-資料下載頁
2025-02-06 19:19本頁面
【正文】 與實(shí)際到帳時(shí)間差? 南京 A公司通過電匯的形式匯了一筆款項(xiàng)給 B公司，購買某貨物。 B在看到 A提供的電匯回單上確實(shí)有 “轉(zhuǎn)訖 ”字樣，當(dāng)日將貨物發(fā)出，三天后 B仍沒有收到匯款，根據(jù)對(duì)方營業(yè)處的電話詢問，他們也證明了確實(shí)有人進(jìn)行了交易，但是數(shù)日后 B仍沒有收到對(duì)方的款項(xiàng)。? 現(xiàn)已核實(shí) A確實(shí)是一個(gè)詐騙公司，請(qǐng)問有誰知道 A是如何進(jìn)行匯款操作的，又通過什么程序把錢提出了呢？ B怎么會(huì)收不到對(duì)方的錢呢？ ? 因?yàn)殡妳R的方式在二十四小時(shí)內(nèi)可取消操作，也就是說 A在第二天就通過營業(yè)處將此筆款項(xiàng)追回來，但在此之前確實(shí)是匯給了 B，而且也有相關(guān)的手續(xù)，即有 ‘轉(zhuǎn)訖 ’字樣。? 也就是說今天匯給了 B， B還沒收到時(shí)已經(jīng)要了回去 . ? 托收中的欺詐? 偽造票據(jù)詐騙? 其他情況? 匯票詐騙案例? D/P遠(yuǎn)期案例? 信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)? 申請(qǐng)人即買房的防范： 第一 : 慎重選擇貿(mào)易伙伴 , 深入進(jìn)行資信調(diào)查 ? 第二，及早采取預(yù)防措施 .? 比如，可以要求使用 FOB價(jià)格術(shù)語，借機(jī)加以試探。在 CIF或 CFR下，由賣方負(fù)責(zé)裝運(yùn)，當(dāng)然利用假提單進(jìn)行欺詐就容易得多，而在 FOB下，由買方自行租船裝運(yùn)，貨物及其裝運(yùn)都在買方的掌握之中，賣方要想欺詐很困難。 ? 第三，盡量采用遠(yuǎn)期支付方式。即在信用證條款中規(guī)定開立遠(yuǎn)期付款或承兌匯票。? 即使欺詐情形暴露，賣方仍未能獲得支付。買方有足夠的時(shí)間取證以申請(qǐng)一項(xiàng)法院禁令，同時(shí)在很多情況下也會(huì)令欺詐者心虛而知難而退。 第四，及時(shí)調(diào)查貨物航程與行蹤。? 通過此種調(diào)查可了解信用證所要求的單據(jù)是否偽造或有欺詐性陳述。 ? 受益人即賣方的防范： 第一，慎重訂立貨物買賣合同中的信用證條款。? 盡量不接受 “軟條款 ”，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中應(yīng)當(dāng)克服急于出口創(chuàng)匯而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范的心態(tài)。 第二，嚴(yán)格審核信用證，認(rèn)真制作單據(jù)。? 防止假冒信用證、信用證條款與合同規(guī)定不符，或者有 “軟條款 ”。? 同時(shí)，保證單證之間以及單單之間的嚴(yán)格相符，以免給對(duì)方造成拒付的機(jī)會(huì)。 ? 銀行的防范： 第一 ，開證行應(yīng)當(dāng)樹立起第一性的付款責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，通知在收到信用證之后必須核對(duì)簽字或密押，確定真實(shí)無疑，杜絕假冒信用證。第二， 銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度和自律機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部員工的法律意識(shí)和提高他們的業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止內(nèi)部人員與不法分子同謀進(jìn)行欺詐的一個(gè)重要前提。 第三 ，銀行在辦理信用證業(yè)務(wù)時(shí)，除了嚴(yán)格執(zhí)行國家外匯管理政策外，同時(shí)還要加強(qiáng)對(duì)開證環(huán)節(jié)的審核，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)客戶資信的調(diào)查。第四， 在積極擴(kuò)大國際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的同時(shí)，保持高度警惕，選擇資信良好的銀行作為業(yè)務(wù)伙伴。演講完畢，謝謝觀看
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