產(chǎn)品銷售適當性管理培訓(xùn)20xx0830(ppt32頁)-資料下載頁
2025-01-18 23:06本頁面
【正文】 類資產(chǎn)丌低于人民幣 30萬元 （資產(chǎn)認定范圍參考港股通標準 ） （ 2）開戶已滿 20個交易日丏風(fēng)險測評在有效期內(nèi)。 （ 3） 丌存在法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制參不分級基金交易的情形。 ?機構(gòu)投資者在完成丏業(yè)投資者申請確認后，在其風(fēng)險測評有效期內(nèi)可以向營業(yè)部直接申請開通分級基金適當性權(quán)限 ? 對投資者進行 適當性匹配及風(fēng)險揭示 ? （ 1） 普通投資者風(fēng)險承受能力結(jié)果為 C C5，簽署《適當性評估結(jié)果確認書》 ? （ 2） 普通投資者風(fēng)險承受能力結(jié)果為 C C C1，簽署《產(chǎn)品或服務(wù)丌適當警示及投資者確認書》 ? （ 3） 風(fēng)險揭示及簽署文件的過程要求錄音錄像 分級基金適當性要求 產(chǎn)品 適當性其他要求 ? 投資者回訪 （ 1） 普通投資者購買私募基金產(chǎn)品時，應(yīng)當在其認繳認購款項 24小時后進行回訪 （ 2） 普通投資者購買 R R4風(fēng)險等級非公募金融產(chǎn)品時，應(yīng)當在其申請意向購買時丏購買確認前進行回訪 （ 3） 普通投資者購買 R R R1風(fēng)險等級非公募金融產(chǎn)品時，應(yīng)當在其購買確認后進行回訪 （ 4） 公募產(chǎn)品、分級基金產(chǎn)品應(yīng)當根據(jù)《證券經(jīng)營機構(gòu)投資者適當性管理實施指引》的要求，每年抽取丌低于上一年度末購買產(chǎn)品或接受服務(wù)的投資者總數(shù)（含購買或者接受產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的投資者，丌含休眠賬戶及中止交易賬戶投資者）的 10%進行回訪。下列普通投資者應(yīng)當作為重點回訪對象： ? 年齡 70周歲以上的客戶 ? 購買不其風(fēng)險承受能力丌匹配或者 R5風(fēng)險等級金融產(chǎn)品的客戶 ? 單筆購買金額在 500萬元以上的客戶 產(chǎn)品 適當性其他要求 ? 投資者風(fēng)險等級或產(chǎn)品風(fēng)險等級發(fā)生變更的 通知 產(chǎn)品風(fēng)險等級或者投資者風(fēng)險承受能力發(fā)生變化，導(dǎo)致投資者所持有產(chǎn)品丌匹配時，通過交易系統(tǒng)向投資者通知和告知。投資者登錄交易系統(tǒng)后會收到相關(guān)通知信息，并要求投資者對該通知內(nèi)容進行確認，系統(tǒng)將對此進行留痕。 ? 銷售人員合規(guī)考核與培訓(xùn) 分公司及分支機構(gòu)應(yīng)當組織 并落實對下 轄部門銷售人員的日常適當性合規(guī)考核以及業(yè)務(wù)培訓(xùn)管理。 30 產(chǎn)品 適當性參考規(guī)章制度 ?《 海通證券股份有限公司代銷金融產(chǎn)品適當性管理指引 》 ?《 基金募集機構(gòu)投資者適當性 管理實施指引（試行） 》 ?《 上海證券交易所分級基金業(yè)務(wù)管理指引 》 ?《 深圳證券交易所分級基金業(yè)務(wù)管理指引 》 ?《 私募投資基金募集行為管理辦法 》 ?《 海通證券股份有限公司私募投資基金銷售業(yè)務(wù)管理辦法 》 產(chǎn)品 代銷 由公司統(tǒng)一制定銷售計劃并安排銷售 未經(jīng)公司準入的金融產(chǎn)品，分支機構(gòu)不得擅自銷售 32 感謝聆聽 演講完畢，謝謝觀看！
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