興業(yè)銀行企業(yè)金融產業(yè)基金業(yè)務指引-資料下載頁
2025-01-01 02:36本頁面
【正文】 銀行部相關業(yè)務處室通過日常事務審批將流程辦理至總行投資銀行部投資管理處及業(yè)務落地機構。 (二 )合同送審中需要關注的問題 原則上業(yè)務落地機構不得對總行投資銀行部提供的可參考使用的合同文本的合同條款作出實質性修改。 業(yè)務落地機構應對其法律職能部門初審的審查意見進行反饋。 業(yè)務落地機構應合理安排項目合同的送審時間，為相關審查部門預留合理的審查時間。送審合同填寫的完整性、是否符合審批通知書、是否落實了經溝通的項目方案、項目交易結構的復雜程度、項目是否有進一步創(chuàng)新、是否需要擬訂新合同文本等問題均會影響合同審查時間。 (三 )落地核準及放款審核 業(yè)務落地機構收到經審查通過的合同文本后，按照相關管理制度開展簽約、落地核準及放款審核、起息等工作。對于產業(yè)基金的特殊業(yè)務類型，如價值投資類并購基金需分兩個階段評審，在第一階段主要針對基金設立環(huán)節(jié)要素進行風險評審、合同審查，審查通過后簽署基金設立相關文件；在第二階段對基金具體投資、并購項目進行風險評審、合同審查，審查通過后開展簽約、落地核準及放款審核、起息等工作。 (三 )落地核準及放款審核流程。 分行落地項目由分行企業(yè)金融業(yè)務團隊（以下簡稱“經辦機構”）發(fā)起放款申請，并落實各項前提條件、填寫相關合同文本、備齊相關資料后提交至分行放款中心。同時經由分行投資銀行部按照相關規(guī)定報總行投資銀行部投資管理處審核。 總行投資銀行部自營業(yè)務可由相關業(yè)務處室發(fā)起申請，在落實各項前提條件、填寫相關合同文本、備齊相關資料后，提交至總行投資銀行部投資管理處審核。 總行投資銀行部核準同意后，向業(yè)務落地機構下發(fā) 《 起息通知書 》 。 (三 )落地核準及放款審核流程 落地核準及放款審核過程中需要關注的要點： 業(yè)務落地機構應關注流程時效，務必于落地前三個工作日向總行投資銀行部相關處室發(fā)起放款申請，并提供全套申請材料、前提條件落實材料等 。 應確認每筆項目交易結構、法律文本已經總行投資銀行部審核通過，并關注和落實方案擬定和合同審查具體意見； 確保合同文本齊全； 業(yè)務落地機構在簽署合同文本前應再次全面核查合同文本，確認已落實相關部門審查意見，核查商務性條款、日期、金額、主體名稱等； (三 )落地核準及放款審核流程 落地核準及放款審核過程中需要關注的要點： 落實劣后級（如有）資金到位情況、被投資公司持股比例是否符合要求； 確保股權質押、保證擔保、股權回購等增信措施的落實； 取得交易各方有權機構融資決議等； 取得融資人股東關于不得抽回資金的書面承諾（如有） 。 落實審批通知書要求的其他放款前提條件。 （四）存續(xù)期管理 對表決事項建立決策機制，遵照項目方案及相關合同文本執(zhí)行。 用印管理 。 臺賬管理 。 充分關注審批通知書的要求及合同約定的重要條款，并進行持續(xù)跟蹤和反饋。 建立檔案管理機制 。 (四 )存續(xù)期管理 對表決事項建立決策機制。 產業(yè)基金存續(xù)期管理期間，業(yè)務落地機構將主要通過被投資公司 股東會、董事會 和有限合伙企業(yè) 投資決策委員會、合伙人會議 實現(xiàn)對項目公司和有限合伙企業(yè)相關事項的決策權，應遵照 項目方案 及 相關合同文本執(zhí)行。對此，業(yè)務落地機構應與合作機構（如信托、普通合伙人等）、被投資公司有關部門（即會議發(fā)起部門）建立 有效的聯(lián)系機制 ， 提前知悉會議議題 ，并提前對議題內容進行研討和風險評估，對需要表決的事項需 獲得業(yè)務落地機構投資銀行部負責人、分管行領導批復 ；督促合作機構（如信托、普通合伙人等）通過有限合伙企業(yè) 投資決策委員會、合伙人會議 及時對被投資公司相關事項進行審議 ； 督促有限合伙企業(yè)／專項資管計劃委派人員參與被投資公司董事會會議、股東會會議， 并派員一同列席 。 (四 )存續(xù)期管理 。 用印管理。 業(yè)務落地機構應 根據(jù)項目方案 明確印章管理事項；建立 用印審核流程 。印章使用時，關注 用印事項的內容 ，同時關注發(fā)起用印的 相關權利責任，例如有限合伙企業(yè)用印，依據(jù)合同約定由 GP負責的事項應由 GP發(fā)起用印申請流程；被投資公司用印，應審慎核查是否為被投資公司 有權人 /有權部門 發(fā)起用印申請流程，用印事項是否 材料完備 并經 有權人 /有權部門 審批等。 (四 )存續(xù)期管理 。 臺賬管理。 對資產管理服務事項、 資金監(jiān)管 、 印章使用 、 有限合伙企業(yè)日常收支和 資金繳納 /縮減 等重要事項建立臺賬。 (四 )存續(xù)期管理 。 后續(xù)跟蹤和反饋 業(yè)務落地機構應充分關注 審批通知書的要求 及 合同約定的重要條款 ，并進行持續(xù)跟蹤和反饋，如房地產項目中證照辦理進度和施工進度要求、達到條件后追加擔保措施、合同中重大違約情形、發(fā)生不利變化時本行提前收貸權利等。 (四 )存續(xù)期管理 。 建立檔案管理機制。 業(yè)務落地機構應充分關注有限合伙企業(yè)、被投資公司有關事項及業(yè)務落地機構所提供資產管理服務事項的 完整留痕 （包括但不限于有權人發(fā)起、相關審批等流程），對往來函件、相關文件全部留檔。 ? 由于項目到期可能以受讓有限合伙企業(yè)份額方式實現(xiàn)退出，因此有限合伙企業(yè)檔案管理應充分關注 涉稅事項 、 資金收支 、 會計賬簿 、 原始憑證、用印臺賬 及 歷次投資決策委員會會議 、 合伙人會議 文件。 有限合伙企業(yè)檔案關注事項 ? 包括但不限于被投資公司歷次股東會、董事會、及本行的相關決策流程，由本行管理的 用印事項完整流程等 。 被投資公司檔案關注事項 謝 謝 :59:3317:5917::59 17:5917:59::59:33 2023年 1月 13日星期五 5時 59分 33秒 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAIT
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