【正文】 款 ，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和反饋，如房地產(chǎn)項目中證照辦理進(jìn)度和施工進(jìn)度要求、達(dá)到條件后追加擔(dān)保措施、合同中重大違約情形、發(fā)生不利變化時本行提前收貸權(quán)利等。 (四 )存續(xù)期管理 。 總行投資銀行部核準(zhǔn)同意后，向業(yè)務(wù)落地機(jī)構(gòu)下發(fā) 《 起息通知書 》 。經(jīng)溝通的項目方案和合同文本初稿應(yīng)由業(yè)務(wù)落地機(jī)構(gòu)的法律職能部門進(jìn)行初審，按照相關(guān)管理制度對 項目方案和合同文本是否符合審批通知書 、 風(fēng)險控制落實(shí)情況及合規(guī)性問題等事項發(fā)表審查意見 。 有限合伙企業(yè)管理。 項目方案擬定過程中需要關(guān)注的問題。 業(yè)務(wù)落地機(jī)構(gòu)應(yīng) 最遲 于產(chǎn)業(yè)基金項目落地后 10個工作日 內(nèi) 制定切實(shí)可行的 《 產(chǎn)業(yè)基金存續(xù)期管理細(xì)則 》 （以下簡稱“ 《 細(xì)則 》 ” ），明確相關(guān)責(zé)任、決策及審批流程、存續(xù)期管理日常事項和關(guān)注事項（包括但不限于本指引涉及的關(guān)注問題）等。 還款方式 根據(jù)還款現(xiàn)金流的回款周期合理設(shè)定還款方式 ， 原則上采取分期還款的方式 。項目現(xiàn)金流覆蓋或補(bǔ)充還款現(xiàn)金流明確； ?在 資源循環(huán)利用項目 上重點(diǎn)選擇資源循環(huán)利用處理技術(shù)成熟、廢棄物資供應(yīng)渠道通暢、銷售渠道明確、還款來源落實(shí)的項目 。項目融資類產(chǎn)業(yè)基金遵循“融資項目合法合規(guī)、實(shí)質(zhì)風(fēng)險可控、還款來源足值到位、退出機(jī)制明確落實(shí)”的基本原則。 價值投資類并購基金： 與具有專業(yè)經(jīng)驗及資源整合優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)公司或金融資本合作，運(yùn)用投資銀行專業(yè)的風(fēng)險控制手段和價值判斷力、整合力，對并購標(biāo)的實(shí)現(xiàn)價值提升后退出的并購融資業(yè)務(wù)。 （二）融資方案設(shè)計 融資比例 項目融資類產(chǎn)業(yè)基金： 融資比例原則上不超過總投的 50%， 對于優(yōu)質(zhì)央企及其全資子公司 、 優(yōu)質(zhì)大型地方國企 、 特別優(yōu)質(zhì)的上市民企融資比例可以結(jié)合風(fēng)險控制措施的具體情況適當(dāng)放寬至 60%， 最多不超過 70%。 （五）收費(fèi) 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)按照總行投資銀行部 《 關(guān)于規(guī)范投行業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的通知 》 規(guī)定辦理 ， 財務(wù)顧問費(fèi)不超過 1%， 委托貸款手續(xù)費(fèi)不超過 1%， 收支賬戶監(jiān)管費(fèi)不超過 1%， 資產(chǎn)服務(wù)費(fèi)不超過 1%。產(chǎn)業(yè)基金專項小組全流程負(fù)責(zé) 項目送審、項目方案擬定、合同擬訂和送審、具體落實(shí)經(jīng)審查的項目方案及合同文本、組織實(shí)施放款審核、起息和存續(xù)期管理 ，對產(chǎn)業(yè)基金項目實(shí)施專人專項全流程風(fēng)險管理。 項目方案擬定過程中需要關(guān)注的問題。 （一）項目方案的擬訂。全套合同經(jīng)總行有權(quán)人審查合格后，總行投資銀行部相關(guān)業(yè)務(wù)處室通過日常事務(wù)審批將流程辦理至總行投資銀行部投資管理處及業(yè)務(wù)落地機(jī)構(gòu)。 用印管理 。 (四 )存續(xù)期管理 。印章使用時，關(guān)注 用印事項的內(nèi)容 ，同時關(guān)注發(fā)起用印的 相關(guān)權(quán)利責(zé)任，例如有限合伙企業(yè)用印，依據(jù)合同約定由 GP負(fù)責(zé)的事項應(yīng)由 GP發(fā)起用印申請流程；被投資公司用印，應(yīng)審慎核查是否為被投資公司 有權(quán)人 /有權(quán)部門 發(fā)起用印申請流程，用印事項是否 材料完備 并經(jīng) 有權(quán)人 /有權(quán)部門 審批等。 總行投資銀行部自營業(yè)務(wù)可由相關(guān)業(yè)務(wù)處室發(fā)起申請，在落實(shí)各項前提條件、填寫相關(guān)合同文本、備齊相關(guān)資料后，提交至總行投資銀行部投資管理處審核。業(yè)務(wù)落地機(jī)構(gòu)依照經(jīng)溝通的項目方案和總行投資銀行部提供的可參考使用的合同文本， 完整填寫 合同文本，擬訂合同文本初稿。 項目方案擬定過程中需要關(guān)注的問題。 （一）項目方案的擬訂。 （五）產(chǎn)業(yè)基金存續(xù)期管理職責(zé)分工 總行投資銀行部負(fù)責(zé)定期進(jìn)行檢查，及時做出督促、引導(dǎo)及風(fēng)險提示。 在股 +債方式中 ， 在債權(quán)環(huán)節(jié)中一般應(yīng)安排資產(chǎn)抵押的擔(dān)保方式； 對于股權(quán)并購類產(chǎn)業(yè)基金 ， 一般應(yīng)通過優(yōu)先劣后分層結(jié)構(gòu)的方式進(jìn)行增信 。 （三）綠色金融客戶 ?在 水資源利用和保護(hù)項目 上重點(diǎn)選擇地方政府支持的重點(diǎn)水資源利用和保護(hù)項目，項目業(yè)主單位取得相關(guān)建設(shè)或運(yùn)營主體資質(zhì)證書或批文，項目現(xiàn)金流覆蓋； ?在 水務(wù)、天然氣、集中供熱、污水處理、垃圾處理、公共交通等公共事業(yè)領(lǐng)域基礎(chǔ)設(shè)施項目 上重點(diǎn)選擇屬于政府支持的重點(diǎn)民生保障工程項目，特許經(jīng)營項目應(yīng)取得項目特許經(jīng)營權(quán)。根據(jù)產(chǎn)業(yè)基金項目投向和業(yè)務(wù)模式的不同，將產(chǎn)業(yè)基金分為： 產(chǎn)業(yè)基金 項目融資類產(chǎn)業(yè)基金 股權(quán)并購類產(chǎn)業(yè)基金 項目融資類產(chǎn)業(yè)基金 一般是指向特定的項目提供資本性融資支持的業(yè)務(wù)。 （一）、資金端交易結(jié)構(gòu)圖 資金端交易結(jié)構(gòu)簡圖 自營資金（受讓信托受益權(quán)） 理財資金 單一資金信托（ LP） 其他投資者 …… 投資者（ GP） SPV 產(chǎn)業(yè)基金交易結(jié)構(gòu) （二）、融資端交易結(jié)構(gòu)圖 端 交易結(jié)構(gòu)圖 產(chǎn)業(yè)基金交易結(jié)構(gòu) （一）產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務(wù)開展的基本方向 產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務(wù)的開展應(yīng)緊緊抓住三類主流業(yè)務(wù)。 股權(quán)并購類產(chǎn)業(yè)基金： 股權(quán)并購類產(chǎn)業(yè)基金應(yīng)綜合考慮并購方融資需求 、 增信措施 、 信用狀況 、 并購交易風(fēng)險狀況 、 并購后整合情況預(yù)測等因素合理確定 ， 一般不高于并購規(guī)?？傤~的 70%， 具體根據(jù)項目情況而定 ， 對于特別優(yōu)質(zhì)的 AAA評級公司 ， 可達(dá)到并購規(guī)?？傤~的100%。 產(chǎn)業(yè)基金的業(yè)務(wù)審批流程 ?項目立項 1 ?項目審批 2 （一）項目立項流程 營銷準(zhǔn)備 分行立項審核 總行審核 （二）項目審批流程 分行盡職調(diào)查 金融服務(wù)與交易結(jié)構(gòu)設(shè)計 分行評審 業(yè)務(wù)審批 風(fēng)險復(fù)審 分行項目報送 審批通知書 復(fù)議、變更批復(fù)程序 （一）產(chǎn)業(yè)基金落地工作 產(chǎn)業(yè)基金落地工作主要包括：項目方案的擬訂、合同文本的擬訂和送審、落地