【正文】 款 ，并進行持續(xù)跟蹤和反饋，如房地產項目中證照辦理進度和施工進度要求、達到條件后追加擔保措施、合同中重大違約情形、發(fā)生不利變化時本行提前收貸權利等。 (四 )存續(xù)期管理 。 總行投資銀行部核準同意后，向業(yè)務落地機構下發(fā) 《 起息通知書 》 。經溝通的項目方案和合同文本初稿應由業(yè)務落地機構的法律職能部門進行初審，按照相關管理制度對 項目方案和合同文本是否符合審批通知書 、 風險控制落實情況及合規(guī)性問題等事項發(fā)表審查意見 。 有限合伙企業(yè)管理。 項目方案擬定過程中需要關注的問題。 業(yè)務落地機構應 最遲 于產業(yè)基金項目落地后 10個工作日 內 制定切實可行的 《 產業(yè)基金存續(xù)期管理細則 》 （以下簡稱“ 《 細則 》 ” ），明確相關責任、決策及審批流程、存續(xù)期管理日常事項和關注事項（包括但不限于本指引涉及的關注問題）等。 還款方式 根據還款現金流的回款周期合理設定還款方式 ， 原則上采取分期還款的方式 。項目現金流覆蓋或補充還款現金流明確； ?在 資源循環(huán)利用項目 上重點選擇資源循環(huán)利用處理技術成熟、廢棄物資供應渠道通暢、銷售渠道明確、還款來源落實的項目 。項目融資類產業(yè)基金遵循“融資項目合法合規(guī)、實質風險可控、還款來源足值到位、退出機制明確落實”的基本原則。 價值投資類并購基金： 與具有專業(yè)經驗及資源整合優(yōu)勢的產業(yè)公司或金融資本合作，運用投資銀行專業(yè)的風險控制手段和價值判斷力、整合力，對并購標的實現價值提升后退出的并購融資業(yè)務。 （二）融資方案設計 融資比例 項目融資類產業(yè)基金： 融資比例原則上不超過總投的 50%， 對于優(yōu)質央企及其全資子公司 、 優(yōu)質大型地方國企 、 特別優(yōu)質的上市民企融資比例可以結合風險控制措施的具體情況適當放寬至 60%， 最多不超過 70%。 （五）收費 中間業(yè)務收費按照總行投資銀行部 《 關于規(guī)范投行業(yè)務中間業(yè)務收費的通知 》 規(guī)定辦理 ， 財務顧問費不超過 1%， 委托貸款手續(xù)費不超過 1%， 收支賬戶監(jiān)管費不超過 1%， 資產服務費不超過 1%。產業(yè)基金專項小組全流程負責 項目送審、項目方案擬定、合同擬訂和送審、具體落實經審查的項目方案及合同文本、組織實施放款審核、起息和存續(xù)期管理 ，對產業(yè)基金項目實施專人專項全流程風險管理。 項目方案擬定過程中需要關注的問題。 （一）項目方案的擬訂。全套合同經總行有權人審查合格后，總行投資銀行部相關業(yè)務處室通過日常事務審批將流程辦理至總行投資銀行部投資管理處及業(yè)務落地機構。 用印管理 。 (四 )存續(xù)期管理 。印章使用時，關注 用印事項的內容 ，同時關注發(fā)起用印的 相關權利責任，例如有限合伙企業(yè)用印，依據合同約定由 GP負責的事項應由 GP發(fā)起用印申請流程；被投資公司用印，應審慎核查是否為被投資公司 有權人 /有權部門 發(fā)起用印申請流程，用印事項是否 材料完備 并經 有權人 /有權部門 審批等。 總行投資銀行部自營業(yè)務可由相關業(yè)務處室發(fā)起申請，在落實各項前提條件、填寫相關合同文本、備齊相關資料后，提交至總行投資銀行部投資管理處審核。業(yè)務落地機構依照經溝通的項目方案和總行投資銀行部提供的可參考使用的合同文本， 完整填寫 合同文本，擬訂合同文本初稿。 項目方案擬定過程中需要關注的問題。 （一）項目方案的擬訂。 （五）產業(yè)基金存續(xù)期管理職責分工 總行投資銀行部負責定期進行檢查，及時做出督促、引導及風險提示。 在股 +債方式中 ， 在債權環(huán)節(jié)中一般應安排資產抵押的擔保方式； 對于股權并購類產業(yè)基金 ， 一般應通過優(yōu)先劣后分層結構的方式進行增信 。 （三）綠色金融客戶 ?在 水資源利用和保護項目 上重點選擇地方政府支持的重點水資源利用和保護項目，項目業(yè)主單位取得相關建設或運營主體資質證書或批文，項目現金流覆蓋； ?在 水務、天然氣、集中供熱、污水處理、垃圾處理、公共交通等公共事業(yè)領域基礎設施項目 上重點選擇屬于政府支持的重點民生保障工程項目，特許經營項目應取得項目特許經營權。根據產業(yè)基金項目投向和業(yè)務模式的不同，將產業(yè)基金分為： 產業(yè)基金 項目融資類產業(yè)基金 股權并購類產業(yè)基金 項目融資類產業(yè)基金 一般是指向特定的項目提供資本性融資支持的業(yè)務。 （一）、資金端交易結構圖 資金端交易結構簡圖 自營資金（受讓信托受益權） 理財資金 單一資金信托（ LP） 其他投資者 …… 投資者（ GP） SPV 產業(yè)基金交易結構 （二）、融資端交易結構圖 端 交易結構圖 產業(yè)基金交易結構 （一）產業(yè)基金業(yè)務開展的基本方向 產業(yè)基金業(yè)務的開展應緊緊抓住三類主流業(yè)務。 股權并購類產業(yè)基金： 股權并購類產業(yè)基金應綜合考慮并購方融資需求 、 增信措施 、 信用狀況 、 并購交易風險狀況 、 并購后整合情況預測等因素合理確定 ， 一般不高于并購規(guī)模總額的 70%， 具體根據項目情況而定 ， 對于特別優(yōu)質的 AAA評級公司 ， 可達到并購規(guī)模總額的100%。 產業(yè)基金的業(yè)務審批流程 ?項目立項 1 ?項目審批 2 （一）項目立項流程 營銷準備 分行立項審核 總行審核 （二）項目審批流程 分行盡職調查 金融服務與交易結構設計 分行評審 業(yè)務審批 風險復審 分行項目報送 審批通知書 復議、變更批復程序 （一）產業(yè)基金落地工作 產業(yè)基金落地工作主要包括：項目方案的擬訂、合同文本的擬訂和送審、落地