【正文】 期保障 特定人群 /服務(wù) 保險(xiǎn)產(chǎn)品 ?多載體投資連結(jié) ?個(gè)人退休計(jì)劃 核心產(chǎn)品核主要業(yè)務(wù)來(lái)源 多層次的個(gè)人綜合保險(xiǎn)服務(wù) 突破 /高額的利潤(rùn) 銀行保險(xiǎn)特色產(chǎn)品 ?定期 /終身壽險(xiǎn) ?兩全分紅 ?面向大眾的健康險(xiǎn) ?風(fēng)險(xiǎn)較低的醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品 ?極短期、短期意外保險(xiǎn) ?家庭意外計(jì)劃 ?旅行意外保險(xiǎn) 2023年 ?消費(fèi)信貸 ?信用卡意外保險(xiǎn) ?兒童教育金、重大疾病 ?婦女疾病保險(xiǎn) ?以銀行理財(cái)專(zhuān)柜的服務(wù)人員以及專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)銷(xiāo)售顧問(wèn)推廣量體裁衣的個(gè)人理財(cái)計(jì)劃 ?是銀行保險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)，未來(lái)保費(fèi)和資產(chǎn)積累的源泉。 ?銀行及專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)銷(xiāo)售顧問(wèn)共同銷(xiāo)售的個(gè)人金融服務(wù)產(chǎn)品，依靠信息技術(shù)發(fā)展個(gè)人理財(cái)計(jì)劃，產(chǎn)品與完善的客戶界面結(jié)合 ?保持和鞏固太平在銀行保險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)和特色的重要產(chǎn)品線。 ?傳統(tǒng)型保險(xiǎn)產(chǎn)品。以單一責(zé)任、結(jié)構(gòu)非常簡(jiǎn)單的產(chǎn)品為主導(dǎo)。利用銀行的技術(shù)資源自動(dòng)銷(xiāo)售，營(yíng)銷(xiāo)強(qiáng)化客戶的認(rèn)知度和購(gòu)買(mǎi)習(xí)慣。 ?是銀行保險(xiǎn)的突破。 ?具有明確銷(xiāo)售目標(biāo)和特色鮮明的產(chǎn)品線。是與銀行合作比不可少的保險(xiǎn)產(chǎn)品。不斷加強(qiáng)產(chǎn)品的技術(shù)實(shí)踐性保持領(lǐng)先的優(yōu)勢(shì)。 ?是銀行保險(xiǎn)普遍性產(chǎn)品， 2023年 太平銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)長(zhǎng)期規(guī)劃 47 后臺(tái)體系規(guī)劃 銀 行 客 戶 太平人壽 ?以銀行為主導(dǎo)，太平提供全方位技術(shù)支持 ?給銀行銷(xiāo)售的支持 ：銷(xiāo)售、培訓(xùn) ?客戶服務(wù)的全面合作：客戶共享 ?提供更為便利的服務(wù)作業(yè) ?規(guī)范化作業(yè)使銀行更易操作 ?與銀行互補(bǔ)的客戶服務(wù)體系 ?交叉銷(xiāo)售 提供最便捷、最高效及個(gè)性化服務(wù) 48 太平卓越的后臺(tái)服務(wù)模式可實(shí)現(xiàn)最高的客戶滲透率 被動(dòng)模式 ?銀行介紹手冊(cè)，客戶主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi) ?低成本模式對(duì)資源的要求非常低 ?利用柜臺(tái)人員來(lái)銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，生產(chǎn)力偏低 以銀行為主導(dǎo)的全面合作模式 ?更加積極的銷(xiāo)售模式 ?保險(xiǎn)公司和銀行正式的聯(lián)合起來(lái) ?潛在的銷(xiāo)售量急劇增加 未來(lái)一體化的個(gè)人金融服務(wù)模式 ?銀行及保險(xiǎn)公司獨(dú)標(biāo)一致，客戶界面一致。 ?銀行柜面銷(xiāo)售人員幫助保險(xiǎn)公司鎖定客戶。 ?客戶關(guān)系更加密切，在銀行的客戶各項(xiàng)消費(fèi)中所占比例更高。 被動(dòng) 被動(dòng) 被動(dòng) 中國(guó)現(xiàn)在所有的銀行保險(xiǎn)模式 太平人壽所建議的銀行保險(xiǎn)模式 太平人壽未來(lái)與銀行的合作模式 普及率 成熟程度 49 售前咨詢：形式：電話咨詢（人工 /自動(dòng)語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)） 初步以人工服務(wù)為主；菜單設(shè)計(jì)必須簡(jiǎn)潔 內(nèi)容：公司介紹、產(chǎn)品介紹、理財(cái)基礎(chǔ) 銷(xiāo)售過(guò)程：必須是通過(guò)電話可以直接銷(xiāo)售的產(chǎn)品 按照客戶類(lèi)別分類(lèi) 已經(jīng)是銀行的簽約客戶：提供帳號(hào)可以直接扣款。但必須保險(xiǎn)公司確認(rèn)承保后將保費(fèi)劃至約定的帳戶。 尚未成為銀行的簽約客戶：必須先由客戶嚴(yán)格復(fù)雜的確定認(rèn)可后，記錄下客戶的帳戶，經(jīng)過(guò)投保確認(rèn)后，生成扣款盤(pán)片傳至保險(xiǎn)公司。 售后服務(wù)： 方式一：通過(guò)電話中心處理 通過(guò)語(yǔ)音系統(tǒng)所做的保全變更手續(xù)；確定合作保全項(xiàng)目的種類(lèi) 如果是銀行保險(xiǎn)公司聯(lián)機(jī)，則可時(shí)時(shí)處理；非聯(lián)機(jī)則保證在幾天內(nèi)保證受理，通過(guò)打包文件傳至保險(xiǎn)公司進(jìn)行校驗(yàn)處理。處理完畢后保險(xiǎn)公司將結(jié)果直接返還給客戶。 方式二：通過(guò)業(yè)務(wù)員處理 電話將客戶需求轉(zhuǎn)達(dá)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的分理處的業(yè)務(wù)員。由業(yè)務(wù)員按照傳統(tǒng)方式進(jìn)行處理。 太平銀行保險(xiǎn)合作之電話服務(wù) 50 原則 在使用工行牡丹信用卡 、 牡丹貸記卡及牡丹國(guó)際卡開(kāi)展消費(fèi)信貸 、 租賃 、 分期付款等業(yè)務(wù)方面提供保險(xiǎn)服務(wù) 。 雙方可共同發(fā)行聯(lián)名卡 。 并共同為聯(lián)名卡客戶在提供相應(yīng)產(chǎn)品時(shí)享受優(yōu)惠及特定的服務(wù) 。 在條件具備的前提下 ， 工行可委托太平有償推銷(xiāo)工行銀行卡產(chǎn)品 。 太平銀行保險(xiǎn)合作之信用卡業(yè)務(wù) 51 太平向工行及其員工提供人壽保險(xiǎn)等綜合保險(xiǎn)服務(wù) 。 工行向甲方及甲方員工提供一般商業(yè)貸款 、 住房貸款等服務(wù) 。 太平提供住房按揭等項(xiàng)目所需要的配套保險(xiǎn) 。 工行為太平客戶提供保單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù) 。 太平為工行防范信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提供的人身保險(xiǎn)服務(wù) 。 業(yè)務(wù)交流 資產(chǎn)保管上的合作 太平銀行保險(xiǎn)合作之其他 52 培訓(xùn) 培訓(xùn)體系 制式培訓(xùn) 非制式培訓(xùn) 業(yè)務(wù)管理人員培訓(xùn) 后臺(tái)管理人員培訓(xùn) 講師培訓(xùn)體系 個(gè)人金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)體系 技能培訓(xùn) 崗位培訓(xùn) 內(nèi)部培訓(xùn)體系 銀行人員培訓(xùn)體系 新產(chǎn)品相關(guān)培訓(xùn) 各種研修提高班 銀行管理人員培訓(xùn) 銀行柜面人員培訓(xùn) 太平銀行保險(xiǎn)合作之培訓(xùn) 53 輔助宣傳品和廣告 宣傳海報(bào) 宣傳彩頁(yè) 行銷(xiāo)手冊(cè) 銀保刊物 操作手冊(cè) 管理制度匯編 設(shè)計(jì)有鮮明特色的海報(bào)和宣傳彩頁(yè) 編制針對(duì)銀行和內(nèi)部銷(xiāo)售人員的行銷(xiāo)手冊(cè) 編寫(xiě)針對(duì)銀行行長(zhǎng)和管理人員的銀?？? 編寫(xiě)整套銀行保險(xiǎn)流程和操作規(guī)則 編寫(xiě)整套銀行保險(xiǎn)管理制度 太平銀行保險(xiǎn)合作之策劃 54 保險(xiǎn)公司 銀行 資 源 — 多樣化的產(chǎn)品 — 強(qiáng)有力的直銷(xiāo)體系 — 豐富的核保經(jīng)驗(yàn) — 長(zhǎng)期投資管理經(jīng)驗(yàn) 效 益 — 擴(kuò)大銷(xiāo)售 — 降低銷(xiāo)售成本 — 開(kāi)發(fā)中低收入階層市場(chǎng) — 提高知名度和聲望 效 益 — 增加存款規(guī)模 — 增加經(jīng)營(yíng)利潤(rùn) — 提高銀行知名度 — 提高銀行服務(wù)的有效性 資 源 — 大量的客戶群 — 樣化的銷(xiāo)售渠道 — 泛分散的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò) — 良好的信譽(yù) 銀行與保險(xiǎn)公司的合作價(jià)值分析 55 成為公司的主要的銷(xiāo)售渠道和利潤(rùn)創(chuàng)造者之一 ?致力于向不同的客戶提供不同的和適的銀行產(chǎn)品和高品質(zhì)服務(wù) ?追求成為市場(chǎng)上最好的銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的提供者 我們的 使命 通過(guò)制定新的市場(chǎng)游戲規(guī)則 ,成為中國(guó)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)者 太平銀行保險(xiǎn)的使命 56 與合作伙伴共同發(fā)展，共同成功 ?永無(wú)止境地將保險(xiǎn)創(chuàng)新融入到普通居民地生活中去 銀行保險(xiǎn)將成為太平的旗艦和重要利潤(rùn)來(lái)源 太平對(duì)銀保合作的愿景 57 謝謝各位！ 太平人壽南京分公司銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售支援部培訓(xùn)室 商鵬 2023— 02— 24 58 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH