【正文】 期保障 特定人群 /服務 保險產(chǎn)品 ?多載體投資連結 ?個人退休計劃 核心產(chǎn)品核主要業(yè)務來源 多層次的個人綜合保險服務 突破 /高額的利潤 銀行保險特色產(chǎn)品 ?定期 /終身壽險 ?兩全分紅 ?面向大眾的健康險 ?風險較低的醫(yī)療保險產(chǎn)品 ?極短期、短期意外保險 ?家庭意外計劃 ?旅行意外保險 2023年 ?消費信貸 ?信用卡意外保險 ?兒童教育金、重大疾病 ?婦女疾病保險 ?以銀行理財專柜的服務人員以及專業(yè)保險銷售顧問推廣量體裁衣的個人理財計劃 ?是銀行保險核心業(yè)務，未來保費和資產(chǎn)積累的源泉。 ?銀行及專業(yè)保險銷售顧問共同銷售的個人金融服務產(chǎn)品，依靠信息技術發(fā)展個人理財計劃，產(chǎn)品與完善的客戶界面結合 ?保持和鞏固太平在銀行保險優(yōu)勢和特色的重要產(chǎn)品線。 ?傳統(tǒng)型保險產(chǎn)品。以單一責任、結構非常簡單的產(chǎn)品為主導。利用銀行的技術資源自動銷售，營銷強化客戶的認知度和購買習慣。 ?是銀行保險的突破。 ?具有明確銷售目標和特色鮮明的產(chǎn)品線。是與銀行合作比不可少的保險產(chǎn)品。不斷加強產(chǎn)品的技術實踐性保持領先的優(yōu)勢。 ?是銀行保險普遍性產(chǎn)品， 2023年 太平銀行保險產(chǎn)品開發(fā)長期規(guī)劃 47 后臺體系規(guī)劃 銀 行 客 戶 太平人壽 ?以銀行為主導，太平提供全方位技術支持 ?給銀行銷售的支持 ：銷售、培訓 ?客戶服務的全面合作：客戶共享 ?提供更為便利的服務作業(yè) ?規(guī)范化作業(yè)使銀行更易操作 ?與銀行互補的客戶服務體系 ?交叉銷售 提供最便捷、最高效及個性化服務 48 太平卓越的后臺服務模式可實現(xiàn)最高的客戶滲透率 被動模式 ?銀行介紹手冊，客戶主動要求購買 ?低成本模式對資源的要求非常低 ?利用柜臺人員來銷售保險產(chǎn)品，生產(chǎn)力偏低 以銀行為主導的全面合作模式 ?更加積極的銷售模式 ?保險公司和銀行正式的聯(lián)合起來 ?潛在的銷售量急劇增加 未來一體化的個人金融服務模式 ?銀行及保險公司獨標一致，客戶界面一致。 ?銀行柜面銷售人員幫助保險公司鎖定客戶。 ?客戶關系更加密切，在銀行的客戶各項消費中所占比例更高。 被動 被動 被動 中國現(xiàn)在所有的銀行保險模式 太平人壽所建議的銀行保險模式 太平人壽未來與銀行的合作模式 普及率 成熟程度 49 售前咨詢：形式：電話咨詢（人工 /自動語音服務系統(tǒng)） 初步以人工服務為主；菜單設計必須簡潔 內(nèi)容：公司介紹、產(chǎn)品介紹、理財基礎 銷售過程：必須是通過電話可以直接銷售的產(chǎn)品 按照客戶類別分類 已經(jīng)是銀行的簽約客戶：提供帳號可以直接扣款。但必須保險公司確認承保后將保費劃至約定的帳戶。 尚未成為銀行的簽約客戶：必須先由客戶嚴格復雜的確定認可后，記錄下客戶的帳戶，經(jīng)過投保確認后，生成扣款盤片傳至保險公司。 售后服務： 方式一：通過電話中心處理 通過語音系統(tǒng)所做的保全變更手續(xù)；確定合作保全項目的種類 如果是銀行保險公司聯(lián)機，則可時時處理；非聯(lián)機則保證在幾天內(nèi)保證受理，通過打包文件傳至保險公司進行校驗處理。處理完畢后保險公司將結果直接返還給客戶。 方式二：通過業(yè)務員處理 電話將客戶需求轉達購買保險的分理處的業(yè)務員。由業(yè)務員按照傳統(tǒng)方式進行處理。 太平銀行保險合作之電話服務 50 原則 在使用工行牡丹信用卡 、 牡丹貸記卡及牡丹國際卡開展消費信貸 、 租賃 、 分期付款等業(yè)務方面提供保險服務 。 雙方可共同發(fā)行聯(lián)名卡 。 并共同為聯(lián)名卡客戶在提供相應產(chǎn)品時享受優(yōu)惠及特定的服務 。 在條件具備的前提下 ， 工行可委托太平有償推銷工行銀行卡產(chǎn)品 。 太平銀行保險合作之信用卡業(yè)務 51 太平向工行及其員工提供人壽保險等綜合保險服務 。 工行向甲方及甲方員工提供一般商業(yè)貸款 、 住房貸款等服務 。 太平提供住房按揭等項目所需要的配套保險 。 工行為太平客戶提供保單質押貸款業(yè)務 。 太平為工行防范信貸業(yè)務風險提供的人身保險服務 。 業(yè)務交流 資產(chǎn)保管上的合作 太平銀行保險合作之其他 52 培訓 培訓體系 制式培訓 非制式培訓 業(yè)務管理人員培訓 后臺管理人員培訓 講師培訓體系 個人金融業(yè)務培訓體系 技能培訓 崗位培訓 內(nèi)部培訓體系 銀行人員培訓體系 新產(chǎn)品相關培訓 各種研修提高班 銀行管理人員培訓 銀行柜面人員培訓 太平銀行保險合作之培訓 53 輔助宣傳品和廣告 宣傳海報 宣傳彩頁 行銷手冊 銀?？? 操作手冊 管理制度匯編 設計有鮮明特色的海報和宣傳彩頁 編制針對銀行和內(nèi)部銷售人員的行銷手冊 編寫針對銀行行長和管理人員的銀?？? 編寫整套銀行保險流程和操作規(guī)則 編寫整套銀行保險管理制度 太平銀行保險合作之策劃 54 保險公司 銀行 資 源 — 多樣化的產(chǎn)品 — 強有力的直銷體系 — 豐富的核保經(jīng)驗 — 長期投資管理經(jīng)驗 效 益 — 擴大銷售 — 降低銷售成本 — 開發(fā)中低收入階層市場 — 提高知名度和聲望 效 益 — 增加存款規(guī)模 — 增加經(jīng)營利潤 — 提高銀行知名度 — 提高銀行服務的有效性 資 源 — 大量的客戶群 — 樣化的銷售渠道 — 泛分散的銷售網(wǎng)絡 — 良好的信譽 銀行與保險公司的合作價值分析 55 成為公司的主要的銷售渠道和利潤創(chuàng)造者之一 ?致力于向不同的客戶提供不同的和適的銀行產(chǎn)品和高品質服務 ?追求成為市場上最好的銀行保險產(chǎn)品和服務的提供者 我們的 使命 通過制定新的市場游戲規(guī)則 ,成為中國銀行保險市場的領導者 太平銀行保險的使命 56 與合作伙伴共同發(fā)展，共同成功 ?永無止境地將保險創(chuàng)新融入到普通居民地生活中去 銀行保險將成為太平的旗艦和重要利潤來源 太平對銀保合作的愿景 57 謝謝各位！ 太平人壽南京分公司銀行保險銷售支援部培訓室 商鵬 2023— 02— 24 58 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH