基金基礎(chǔ)知識-資料下載頁
2025-08-15 21:13本頁面
【正文】 25 投資目標(biāo) ?超越銀行同期利率收益水平 ?超越市場平均收益水平 ?合理配置資金流動(dòng)性 26 明確財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受度 股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征 27 運(yùn)用投資累積財(cái)富 理財(cái)成功的關(guān)鍵，有 85％歸功于正確的資產(chǎn)配置、10％來自選擇具體投資品種的能力、 5％則靠運(yùn)氣。因此正確的投資組合應(yīng)該是做到資產(chǎn)類別分散，而且彼此關(guān)聯(lián)度要低 。 ?選擇合適的基金： 了解基金的收益、費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)特征，判斷某種基金是否切合客戶的投資目標(biāo) ?進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置 ?評估與調(diào)整 28 運(yùn)用投資累積財(cái)富 ? 擇時(shí)和擇基 ?投資基金更多的是一種較長期的投資，不提倡頻繁的進(jìn)出，投資基金擇時(shí)極為重要 ?基金本身的規(guī)模限制了其擇時(shí)能力，擇基時(shí)更要注重基金投資的擇股能力， 選擇歷史業(yè)績中上、基金經(jīng)理保持穩(wěn)定、選股和行業(yè)配置能力較強(qiáng)、規(guī)模適中的基金是一個(gè)較好的策略，同時(shí)可以關(guān)注基金擇時(shí)能力的表現(xiàn) 29 運(yùn)用投資累積財(cái)富 ? 選擇新基金還是老基金？ 以股票基金為例，新基金剛成立時(shí)，股票投資比例為零，要達(dá)到和老基金一樣的比例，通常要 3－ 6個(gè)月。在這期間，如果市場正處于上升階段，新基金就比較被動(dòng)了，通常漲幅不如老基金。反之，當(dāng)市場正處于下跌時(shí)，新基金就有一定優(yōu)勢。因?yàn)楣墒邢碌鴷r(shí)新基金可以避免較大損失，同時(shí)有機(jī)會“撿”到很多超跌的品種 30 運(yùn)用投資累積財(cái)富 選分紅的基金或選拆分的基金 沒有本質(zhì)的區(qū)別，基金份額拆分與大比例分紅都是有效的持續(xù)性銷售手段，共同特點(diǎn)是，通過降低基金份額凈值使投資者可以以較低的價(jià)格購買基金份額，促進(jìn)基金份額銷售；不同點(diǎn)在于，基金份額拆分可以將基金份額凈值精確地調(diào)整為 ，而大比例分紅難以精確地將基金份額凈值正好調(diào)整為 ，基本上只能調(diào)整到 31 運(yùn)用投資累積財(cái)富 同類型的基金放在一起比較 避免“跨類”比較，不要忽略“ 起跑點(diǎn)” 的差異，以盡可能長期的業(yè)績來比較，考慮“ 分紅” 因素。 32 運(yùn)用投資累積財(cái)富 ? 資產(chǎn)配置 基金投資重點(diǎn)在于完整的“資產(chǎn)配置”，搭配投資過程中的靈活調(diào)整，才能有效提升投資的勝算。 ?確定資金的投資期限 ?設(shè)立獲利點(diǎn)和止損點(diǎn) 33 運(yùn)用投資累積財(cái)富 投資基金的主要方式 ? 單筆投資 ? 定期定額投資：回避擇時(shí)難題 34 運(yùn)用投資累積財(cái)富 ?注重風(fēng)險(xiǎn)控制 ?市場風(fēng)險(xiǎn) ?基金投資的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) ?利率風(fēng)險(xiǎn) ?通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) ?系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) ?做好評估與調(diào)整 35 謝 謝！ 海通 證券合肥營業(yè)部
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