開放式基金基礎(chǔ)知識金證-資料下載頁
2025-04-29 06:53本頁面
【正文】 TA和不同 TA下的基金轉(zhuǎn)賬 ? 同一 TA的轉(zhuǎn)換：同一日轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入 ? 不同 TA的轉(zhuǎn)換：轉(zhuǎn)出確認(rèn)后 T+N轉(zhuǎn)入， N為轉(zhuǎn)出基金贖回資金從管理人劃回時間。 基金轉(zhuǎn)換算法 ? 轉(zhuǎn)換手續(xù)費 涉及贖回費、補(bǔ)齊申購費、轉(zhuǎn)換費 ? 轉(zhuǎn)換份額 例如基金 A轉(zhuǎn)基金 B 基金 B份額＝ （ 份額 A 轉(zhuǎn)出日凈值 A－轉(zhuǎn)換手續(xù)費） / 轉(zhuǎn)入日凈值 B 基金轉(zhuǎn)托管 ? 基金轉(zhuǎn)托管是指投資者將自己在某一銷售機(jī)構(gòu)的部分或者全部基金份額轉(zhuǎn)到另一銷售機(jī)構(gòu)的行為。 ? 基金份額都是托管在銷售網(wǎng)點上，在某一網(wǎng)點只能贖回托管在該網(wǎng)點托管的份額。 ? 有兩種模式：先轉(zhuǎn)出再轉(zhuǎn)入，先登記基金帳號再轉(zhuǎn)托管 設(shè)置分紅方式 ? 用于修改投資人在本代銷機(jī)構(gòu)持有的某只基金的分紅方式。 ? 分紅方式有： 現(xiàn)金 紅利再投 (將投資者所分得的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金單位的行為 ) 分紅計算 ? 例如某客戶在權(quán)益登記日持有基金 ，凈值；該基金每 10份分紅 ，紅利發(fā)放日凈值為，則可得紅利： =(元 ) ? 現(xiàn)金方式： 投資者在紅利發(fā)放 T+4日左右獲得資金 ，份額保持 。凈值降為 ? 再投方式： 投資者在紅利發(fā)放 T+2日獲得份額： ＝ （節(jié)省手續(xù)費） 份額余額 :＋ =。凈值降為 定時定額投資 ? 是指投資者通過銷售機(jī)構(gòu)申請，約定每期扣款時間、扣款金額、購買基金代碼，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式。 ? 分散風(fēng)險，積零成整 資金清算流程 資金流向 基金托管賬戶 基金托管賬戶 基金托管賬戶 基金托管賬戶 基金總清算賬戶 1 基金總清算賬戶 2 中登結(jié)算備付金賬戶專戶 銀行代銷專戶 客戶銀行賬戶 客戶銀行賬戶 客戶銀行賬戶 客戶銀行賬戶 申購資金 贖回資金 銀行手續(xù)費賬戶 涉及資金處理 ? 日間交易實時資金扣劃 ? 收市后資金對賬（代銷與主機(jī)對） ? 產(chǎn)生資金清算明細(xì) 與投資者的贖回款、分紅款、失敗的購買款以及各網(wǎng)點的申購手續(xù)費匯總 ? 產(chǎn)生一級資金清算數(shù)據(jù) 與自 TA清算專戶的全額交收數(shù)據(jù)以及與中登的凈額交收數(shù)據(jù) 代銷可以獲得的利益 ? 手續(xù)費收入 ? 一次性獎勵 ? 尾隨傭金 基于份額余額 ? 銷售服務(wù)費 ? 交易量獎勵 基金代銷系統(tǒng)組成 銷 售 數(shù) 據(jù) 中 心 基金銷售系統(tǒng) 增量數(shù)據(jù) 賬戶管理 基金交易 資金管理 清算管理 查詢報表 系統(tǒng)管理 投資者 柜臺人員 資金經(jīng)辦人員 清算人員 投資者 管理人員 銷售管理 確認(rèn)數(shù)據(jù) 申請數(shù)據(jù) TA 系統(tǒng) 接口管理 銷售數(shù)據(jù)中心增量數(shù)據(jù)系統(tǒng)管理交易管理代銷柜臺日終清算報盤處理電話 委托 投資者柜臺人員資金經(jīng)辦人員清算人員網(wǎng)上 交易 投資者管理人員銷售管理 申請數(shù)據(jù)系統(tǒng) 結(jié)束 感謝使用 金證開放式基金代銷系統(tǒng)！
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