開放式基金基礎(chǔ)知識金證-展示頁
2025-05-08 06:53本頁面
【正文】 ? LOF型 ? ETF基金 開放式基金的生命周期 一 支 基 金 的 發(fā) 展 歷 程募 集 期 存 續(xù) 期封 閉 期基金發(fā)行基金成立投資建倉基金封閉基金分紅基金清盤認 購 申 購贖 回其 他基金暫停申購基金暫停贖回基金開放開放式基金業(yè)務(wù)主體 基 金 管 理 人基 金 投 資 人基 金 過 戶 代 理 人基 金 銷 售 代 理 人基 金 托 管 人開放式基金參與人 ? 基金發(fā)起人 —基金發(fā)起人是指以基金的成立為目的，并按照規(guī)定的設(shè)立條件和程序設(shè)立基金的人。投資者與基金利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。 開放式基金基礎(chǔ)知識 金證股份金融軟件中心 2022年 2月 業(yè)務(wù)背景 ? 股指屢創(chuàng)新高 ? 基金凈值屢創(chuàng)新高 ? 基金銷售規(guī)模 /速度屢創(chuàng)新高 ? 商業(yè)銀行在基金銷售上應(yīng)占據(jù)自己的一席之地 講解提綱 ? 基本概念 ? 業(yè)務(wù)流程 ? 常用交易 ? 資金清算 基本概念 ? 證券投資基金是一種集合證券投資方式。它通過發(fā)行基金單位，匯集投資者的資金，由基金管理人管理和運用這筆資金，從事股票、債券等投資。 ? 封閉式基金和開放式基金共同構(gòu)成了證券投資基金的兩種基本運作方式 。 ? 基金管理人 —基金管理人是指依法從事投資基金管理的基金管理公司。 ? 注冊（過戶）登記人（或稱 TA） —負責(zé)基金投資人賬戶保管、交易記錄保存、代理分紅、投資人賬戶報告、登記基金份額等服務(wù)的機構(gòu)。 ? 基金銷售人 —銷售基金的法人或自然人。 客戶賬戶結(jié)構(gòu) 銀行賬號 交易賬號 TA代碼 基金賬號 基金份額 客戶 TA代碼 基金賬號 TA代碼 基金賬號 基金公司 1 基金公司 2 中登 ...... 基金份額 基金份額 基金 1 基金 2 基金 n ...... 關(guān)于客戶的賬號 ? 交易賬號：銷售機構(gòu)為投資者開立的用于基金交易的賬號。 自 TA賬號：隨不同基金管理人而不同 中登 TA賬號：同一個人的用一個 開放式基金交收原則 ? 未知價原則 ? T日交易 T+2日交收 關(guān)于基金凈值 ? 基金單位凈值 T日單位凈值＝ T日基金總資產(chǎn)規(guī)模 /（ T1）日基金總份額 ? T日基金總份額由 T日單位凈值和當(dāng)天交易計算而得 ? 基金總資產(chǎn) 涉及銀行存款、基金所持證券的市值、應(yīng)收應(yīng)付、管理費 /托管費計提 ? 貨幣基金凈值始終為 1 資金賬戶結(jié)構(gòu) 基金托管賬戶 基金托管賬戶 基金托管賬戶 基金托管賬戶 基金總清算賬戶 1 基金總清算賬戶 2 中登結(jié)算備付金賬戶專戶 銀行代銷專戶 客戶銀行賬戶 客戶銀行賬戶 客戶銀行賬戶 客戶銀行賬戶 申購資金 贖回資金 業(yè)務(wù)流程 基金業(yè)務(wù)系統(tǒng)概況 CC系統(tǒng) 基金 TA系統(tǒng) 托 管 行 估 值 系 統(tǒng) XX銀行代銷中心 直銷總部 XX證券代銷中心 銀基通 XX銀行
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