引入流程銀行理念支持營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型-資料下載頁(yè)
2025-08-06 01:14本頁(yè)面
【正文】 、緩釋的方法，配套制定管理辦法，開(kāi)發(fā)管理系統(tǒng)，逐步建立以風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—計(jì)量—測(cè)評(píng)—緩釋—報(bào)告“五步曲”為核心的會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，使全行會(huì)計(jì)結(jié)算和柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力明顯提升。2008年1—9月全行成功堵截會(huì)計(jì)結(jié)算和柜面業(yè)務(wù)詐騙案件約50起，減少資金損失約1100多萬(wàn)元。實(shí)施銀企集中對(duì)賬，提高銀企對(duì)賬率。開(kāi)發(fā)銀企對(duì)賬系統(tǒng)，組建分行銀企對(duì)賬中心，集中負(fù)責(zé)全轄日均存款1萬(wàn)元以上對(duì)公客戶的對(duì)賬工作，委托第三方專業(yè)公司派送、回收對(duì)賬單，解決了營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)分散對(duì)賬難度大、對(duì)賬率低的問(wèn)題，集中對(duì)賬實(shí)施效果顯著。2007年底，重點(diǎn)客戶（日均存款50萬(wàn)元以上）％，一般客戶（日均存款1萬(wàn)元以上至50萬(wàn)元）％；2008年上半年，％，%。建立內(nèi)部綜合對(duì)賬系統(tǒng)，保障交易資金安全。借助電子化手段，建立內(nèi)部綜合對(duì)賬（銀銀對(duì)賬）系統(tǒng)，將系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)對(duì)賬、與賬戶行資金往來(lái)對(duì)賬、與銀聯(lián)資金往來(lái)對(duì)賬、銀行卡交易明細(xì)對(duì)賬、銀聯(lián)手續(xù)費(fèi)資金清分、銀行卡交易信息傳遞、銀行卡查詢查復(fù)及業(yè)務(wù)信息統(tǒng)計(jì)等多項(xiàng)功能歸集于一個(gè)綜合性的電子化對(duì)賬系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)賬時(shí)效質(zhì)的飛躍，系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)對(duì)賬周期由按月對(duì)賬轉(zhuǎn)變?yōu)榘慈諏?duì)賬，銀行卡交易對(duì)賬周期減少為T+1日，處理客戶銀行卡交易差錯(cuò)周期減少為T+1日，以最快速度完成差錯(cuò)交易調(diào)整，保證客戶資金及時(shí)入賬。設(shè)立分行監(jiān)控分中心，實(shí)施在線監(jiān)督。對(duì)一級(jí)支行，按照“每三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備1名監(jiān)管員”的標(biāo)準(zhǔn)配置配備，并將全行會(huì)計(jì)監(jiān)管員的管理上收，由分行處置中心集中管理、統(tǒng)一調(diào)配，確保監(jiān)控重點(diǎn)的突出及監(jiān)管隊(duì)伍的獨(dú)立，保證了會(huì)計(jì)檢查監(jiān)管質(zhì)量。采用分級(jí)監(jiān)控，集中管理、統(tǒng)籌作業(yè)的工作模式，為今后的集中監(jiān)管積累經(jīng)驗(yàn)。實(shí)施會(huì)計(jì)檔案集中管理，減輕基層管理壓力。為解決營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及支行會(huì)計(jì)檔案保管難的實(shí)際問(wèn)題，分行開(kāi)始籌建新的檔案庫(kù)，目前已完成新檔案庫(kù)的功能布局、基礎(chǔ)設(shè)施、工作流程設(shè)立、管理職責(zé)及操作規(guī)程等相關(guān)工作，將于2009年交付使用。實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)報(bào)表電子化，提高信息查詢效率。開(kāi)發(fā)報(bào)表倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)報(bào)表的電子化管理、業(yè)務(wù)查詢（包括總分核對(duì)情況、異常掛賬、重要空白憑證余額、聯(lián)行業(yè)務(wù)清單、自助設(shè)備賬務(wù)核對(duì)）、業(yè)務(wù)監(jiān)控、異常處理等功能。目前，系統(tǒng)各級(jí)權(quán)限用戶共計(jì)1712個(gè)，全行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、管轄支行、分行主要業(yè)務(wù)管理部門均通過(guò)該系統(tǒng)查詢業(yè)務(wù)信息、實(shí)施在線監(jiān)管，全年查詢量達(dá)200萬(wàn)人次，減輕了全行會(huì)計(jì)信息查詢、會(huì)計(jì)檔案打印及保管壓力。8
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