【正文】 用可以在申購(gòu)時(shí)支付，也可以在贖回時(shí)支付。　　11 混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確 　　1 主動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常稱(chēng)為指數(shù)型基金。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常稱(chēng)為指數(shù)型基金?！　?2 投資組合理論中，風(fēng)險(xiǎn)厭惡投資者是指那些不喜歡波動(dòng)的投資者，他們?yōu)榱双@得可能的高收益，愿意承擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：風(fēng)險(xiǎn)喜好者為了高收益，愿意承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)厭惡者傾向于風(fēng)險(xiǎn)較低的投資?！　?2 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格的證券公司才能出任　　基金托管人。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　12 證券投資基金初創(chuàng)階段，在類(lèi)型上以封閉式基金為主。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　12 ETF的基金凈值報(bào)價(jià)率較LOF的基金凈值報(bào)價(jià)率要低。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：ETF每15秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)告，LOF通常一天提供一次或N次基金凈值報(bào)告?！　?2 基金清算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　12 當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)方向趨勢(shì)時(shí)，投資組合保險(xiǎn)策略的效果將優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略。 ( )、　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　12 M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序可能出現(xiàn)差異。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序沒(méi)有差異?！　?2 在其他條件不變的情況下，票息越高修正期限越低，存續(xù)期限越長(zhǎng)修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　12 一般來(lái)說(shuō)，資產(chǎn)流動(dòng)性越高，價(jià)格波動(dòng)性越小，價(jià)格越高，則價(jià)差在價(jià)格中所占比重越小。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　1 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的方法中，詹森指數(shù)衡量的是差異收益率，而另外兩個(gè)指數(shù)衡量的是單位風(fēng)險(xiǎn)超額收益率。 ( )　　標(biāo)13 基金托管人負(fù)責(zé)查詢(xún)資金到賬情況，資金未到賬時(shí)要查明原因，及時(shí)通知基金所有人。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：基金托管人負(fù)責(zé)查詢(xún)資金到賬情況，資金未到賬時(shí)要查明原因，及時(shí)通知基金管理人?！　?3 基金托管人對(duì)每一個(gè)基金單獨(dú)設(shè)賬、分賬管理。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　13 托管銀行要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　13 我國(guó)開(kāi)放式基金按規(guī)定需在合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　13 基金的市場(chǎng)部負(fù)責(zé)總證券投資基金托管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)拓、市場(chǎng)研究、客戶(hù)管理關(guān)系維護(hù)等。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　13 高管人員和基金經(jīng)理有三代以?xún)?nèi)親屬在基金監(jiān)管部門(mén)工作的，其中一方應(yīng)當(dāng)回避。（ ） 　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：高管人員和基金經(jīng)理有直系親屬在基金監(jiān)管部門(mén)工作的，其中的一方應(yīng)當(dāng)回避。　　13 如果某一只股票的貝塔值小于1，說(shuō)明它是一只活躍或激進(jìn)型的基金。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　13 目前，我國(guó)契約型封閉式基金由發(fā)起人設(shè)立，然后委托基金管理人管理，基金托管人托管。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　13 根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，上升的收益率曲線(xiàn)意味著預(yù)期未來(lái)的短期利　　率會(huì)上升。 (、 )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　1 根據(jù)審慎性原則，基金管理公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　14 資本資產(chǎn)定價(jià)模型的應(yīng)用是資本市場(chǎng)線(xiàn)。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　14 預(yù)期理論假定不同期限的債券是可相互替代的。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　14 行為金融理論以心理學(xué)的研究成果為依據(jù)，認(rèn)為投資者行為是理性的，投資者的實(shí)際投資決策行為與投資者的理性投資行為一致。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：行為金融理論認(rèn)為投資者行為是非理性的，投資者的實(shí)際投資決策行為與投資者的理性投資行為不一致?！　?4 紅利收益率通常和公司增長(zhǎng)能力呈反向變化關(guān)系。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　14 從長(zhǎng)期看來(lái)，大盤(pán)資本股票的回報(bào)率要比小型股票的回報(bào)率更高。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：從長(zhǎng)期來(lái)看，小型資本股票的回報(bào)率要比大型股票的回報(bào)率更高。14 開(kāi)放式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每月在指定的全國(guó)性報(bào)刊上公告一次。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國(guó)性報(bào)刊上公告一次，開(kāi)放式基金曲基金管理人在每個(gè)開(kāi)放日后的第天公告?！　?4 分散風(fēng)險(xiǎn)和最大化投資收益是組合管理的基本目標(biāo)。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　14 恒定混合策略是指保持投資組合中各類(lèi)資產(chǎn)的比例固定。 . ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　14 數(shù)據(jù)庫(kù)和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員負(fù)責(zé)。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　150、 初始取得的股票投資，應(yīng)以采用估值技術(shù)確定其公允價(jià)值的基礎(chǔ)。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：初始取得的股票投資，應(yīng)以采用成本確定其公允價(jià)值的基礎(chǔ)?！　?5 基金凈值公告要求封閉式基金每周公告2次。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：基金凈值公告要求封閉式基金每周公告1次，開(kāi)放式基金凈值每　　天公告。　　15 基金收益分配最普遍的形式是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　15 現(xiàn)金股息在除息日直接計(jì)人基金收益。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　15 對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　15 當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券發(fā)行人更傾向于提前償還高息債券，這將使得債券持有人面臨提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券發(fā)行人將能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不能再獲得高息收益，而且還會(huì)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)?！　?5 收入型基金的投資目標(biāo)是資本的長(zhǎng)期增值而不是現(xiàn)金收益。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　解　　析：成長(zhǎng)型基金重視資金長(zhǎng)期穩(wěn)定而持續(xù)地增長(zhǎng)，其投資目標(biāo)是資本的長(zhǎng)期增值而不是現(xiàn)金收入。收入型基金的投資目標(biāo)在于獲取最大的當(dāng)期收入，通常該基金的投資者對(duì)基金的現(xiàn)金收益比潛在的資本增值更感興趣?！　?5 偏債型基金，債券的配置比例較低，股票配置比例則較高。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤　　15 公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　15 不同類(lèi)型、不同投資對(duì)象、不同風(fēng)險(xiǎn)與收益特性的證券投資基金在給投資者提供　　廣泛選擇的同時(shí)，也成為資本市場(chǎng)不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉。（ )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確　　160、 基金管理人一般擁有大量的專(zhuān)業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤分析。 ( )　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確