【文章內容簡介】 就基金資產托管一事達成的協(xié)議書。協(xié)議書以合同的形式明確委托人和托管人的責任和權利、義務關系。主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益。　　6 反映股票基金風險大小的指標有( )?！　　　　　　　　　藴蚀鸢福?a, b, c, d　　6 開放式基金中，股票、債券型基金的申購原則是( )?！　　　　　.“已知價”交易　　D.“未知價”交易　　標準答案： a, d　　解　　析：在開放式基金申購、贖回原則中，股票、債券型基金的申購、贖回原則為：(1)“未知價”交易原則。投資者在申購、贖回時并不能即時獲知買賣的成交價格，申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。這與封閉式基金等大多數(shù)金融產品按“已知價”交易原則進行買賣不同。(2)“金額申購、份額贖回”原則。申購以金額申請，贖面以份額申請?！　? 基金銷售機構在實施基金銷售適用性過程中，應遵循以下哪些原則?( )　　　　　　　　　　標準答案： a, b, c, d　　6 以下關于基金管理公司辦事處，說法正確的是( )?！　　　　　　　　　藴蚀鸢福?a, d　　6 利率期限結構的完全預期理論認為( )?！　　　　　　　?，市場預期短期內利率會下降　　標準答案： b, c, d　　解　　析：流動性偏好理論認為流動溢價是對投資者承擔額外的流動性風險的補償?！　? 證券投資基金資產依其形態(tài)的不同分為( )。　　　　　　　　　　標準答案： a, b　　6 基金托管人內部控制的目標是( )?！　　　　　　　　⒂行?、穩(wěn)健運翻　　標準答案： b, c, d　　6 如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上( )?！　　　　　　　　　藴蚀鸢福?c, d　　70、 投資人在申購贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有( )?！　　　　　　　　　藴蚀鸢福?c, d　　解　　析：投資人在申購贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有申購費和贖回費，管理費和7 基金管理公司的客戶服務手段通常有( )?！　　　　　　　　　藴蚀鸢福?a, b, c, d　　解　　析：除以上四項外，基金管理公司的客戶服務手段還包括自動傳真。電子信箱與手機短信。召開講座、推介會和座談會。　　7 開放式基金收取費用的方式應當在( )中予以載明。　　　　　　　　　　標準答案： b, c　　7 公開披露基金信息時，不得有的情形是( )。　　　　　　　　　　標準答案： b, c, d　　解　　析：《證券投資基金信息披露管理辦法》第六條規(guī)定，公開披露基金信息不得有下列行為：(1)虛假記載，誤導性陳述或者重大遺漏。(2)對證券投資業(yè)績進行預測。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構。(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。(6)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。　　7 影響投資者風險承受能力和收益需求的因素通常包括( )?！　　　　　　　　　藴蚀鸢福?a, b, c, d　　7 契約基金的當事人包括( )?！　　　　　　　　　藴蚀鸢福?a, b, d　　解　　析：契約基金的當事人包括委托人和受托人，委托人即投資人，同時也是受益人?！　? 關于證券投資基金的說法，正確的有( )。　　、風險共擔的集合證券投資方式　　　　，由基金管理人管理和運用資金　　、債券等金融工具的投資　　標準答案： a, c, d　　解　　析：證券投資基金通過發(fā)售基金份額集中投資者的資金，而不是通過發(fā)行股票，所以B選項的說法錯誤?！　? 下列關于期末可供分配利潤的說法，正確的是( )。　　　　、　　，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤(已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分)　　，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤(已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分)　　標準答案： b, d　　解　　析：能夠全面反映基金在一定時期內經營成果的指標是本期利潤。期末可分配利潤是指期末可供基金進行利潤分配的金額。由于基金本期利潤包括已實現(xiàn)和未實現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤(報表數(shù)，下同)的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分。如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為負數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤(已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分)?！　? 當前中國證券投資基金發(fā)展中應從( )等機制方面進一步加以完善?！　　　　　　　　　藴蚀鸢福?a, c, d　　7 我國《證券法》規(guī)定，( )為知悉證券內幕交易信息知情人員。　　、監(jiān)事、經理、副經理及有關的高級管理人員　　%以上股份的股東　　　　　　標準答案： a, c, d　　解　　析：持有1%以上股份的股東不一定是內幕信息知情者。　　80、 關于基金臨時報告，下列說法正確的是( )。　　，同時上報中國證監(jiān)會　　，同時上報上市的證券交易所　　，基金應編制臨時報告并予以公告　　，由于上市公司已經公告，基金無需再進行公告　　標準答案： a, c解　　析：基金臨時報告無須經中國證監(jiān)會核準后予以公告，基金的投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金公司也要披露。托管費由基金承擔。8 封閉式基金交易價格的影響因素有( )。　　　　　　　　　　標準答案： c, d　　8 在基金管理公司組織架構下，屬于后臺支持部門的機構是( )?！　　　　　　　　　藴蚀鸢福?a, b, c　　8 目前，我國基金管理人禁止的行為有( )?！　　　　　　　　　藴蚀鸢福?b, d　　8 馬柯威茨投資組合理論的主要缺陷有( )?！　?，基金輸入所要求的估計量非常大　　　　　　　　標準答案： a, b, c, d　　8 完善基金管理公司治理結構，應避免( )。　　　　　　　　　　標準答案： a, b　　解　　析：基金管理公司完善的治理結構必須體現(xiàn)“利益公平、信息透明、信譽可靠、責任到位”的基本原則。因此，A、B屬于應避免的情形。　　8 久期綜合考慮了( )對債券價格的影響，可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因此是一個較好的債券利率風險衡量指標。　　　　　　　　　　標準答案： b, c, d　　解　　析：久期是指一只債券的加權到期時間。它綜合考慮了到期時間、債券現(xiàn)金流以及市場利率對債券價格的影響，可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因此是一個較好的債券利率風險衡量指標?！　? 基金運營部包括( )。　　　　　　　　　　標準答案： a, c, d　　8 下列關于保本基金的說法中，正確的有(