同業(yè)盡職調(diào)查報(bào)告模板-資料下載頁
2025-08-03 10:31本頁面
【正文】 力度，重點(diǎn)營銷其同業(yè)借款及其他同業(yè)往來業(yè)務(wù)，預(yù)計(jì)會(huì)給我行帶來較高的綜合回報(bào)。未來預(yù)計(jì)收益未來一年中，預(yù)計(jì)XX銀行將與我行就XX、XX等等品種繼續(xù)開展合作，其中，XX業(yè)務(wù)量將達(dá)XX億元，預(yù)計(jì)一年收入可達(dá)XX億元。國際業(yè)務(wù)方面，預(yù)計(jì)XX銀行將與我行就XX、XX等等國際業(yè)務(wù)品種繼續(xù)開展合作，國際業(yè)務(wù)量將達(dá)XX萬美元，在我行存款量將達(dá)XX萬美元，可為我行帶來中間業(yè)務(wù)收入XX萬美元，存款等其他業(yè)務(wù)收益XX萬美元，綜合收益共計(jì)XX萬美元。（二）授信對(duì)象所屬集團(tuán)、關(guān)聯(lián)企業(yè)與我行往來合作情況（如有）六、授信方案確定（一）主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施（如同業(yè)客戶有重大風(fēng)險(xiǎn)情況，請(qǐng)?jiān)诖擞枰苑从巢⒃u(píng)估風(fēng)險(xiǎn)）1. 客戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及化解措施；2. 業(yè)務(wù)品種風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)估及擔(dān)保情況分析。（二）已有授信使用情況對(duì)各分類額度的近一年最高額度提用水平較低或空置的原因予以說明。原則上，近一年最高提用率低于50%的分類額度均應(yīng)予以說明。（三）本次授信方案分析分析授信方案合理性，具體包括：1. 各授信分類額度的匡算及期限配置依據(jù)。資金類：交易類：票據(jù)類：投資類：貿(mào)易融資及代理類：擔(dān)保類：國內(nèi)保理：低風(fēng)險(xiǎn)類：*（1）對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)明確要求需具備準(zhǔn)入資格才可從事的同業(yè)業(yè)務(wù)品種，如信用拆借、外匯買賣、衍生交易、同業(yè)機(jī)構(gòu)委托代理進(jìn)口開證等，需提供相應(yīng)資格證明文件，同時(shí)本次申報(bào)的金額及期限須在監(jiān)管部門批復(fù)的業(yè)務(wù)限額及期限內(nèi)。*（2）對(duì)申請(qǐng)新增同業(yè)授信額度，應(yīng)闡述增額原因、授信額度匡算依據(jù)、期限要求、預(yù)期費(fèi)率收益情況等；額度匡算主要從授信需求原因、融資用途、業(yè)務(wù)背景、業(yè)務(wù)量測算、未來潛在業(yè)務(wù)需求及合作意向等角度予以說明。*（3）對(duì)維持原有同業(yè)授信額度，應(yīng)結(jié)合原有額度使用情況，說明續(xù)期原因，是否有授信條件變動(dòng)情況等；*（4）前授信年度原有授信額度空置或年均提用率較低，經(jīng)營部門應(yīng)在綜合考慮業(yè)務(wù)發(fā)生額、年均提用率及額度最高提用率等指標(biāo)的基礎(chǔ)上，說明繼續(xù)給予授信原因，否則將予以減額或者取消額度；*（5）業(yè)務(wù)期限設(shè)置應(yīng)結(jié)合客戶經(jīng)營特點(diǎn)、交易特點(diǎn)，建議提供近年來的交易期限結(jié)果分析。對(duì)于業(yè)務(wù)期限較長的分類額度，尤其是3年及3年以上業(yè)務(wù)期限的分類額度應(yīng)提供合理、詳細(xì)說明。例如：**銀行為我行衍生交易主要交易對(duì)手，近3年來13年期交易占比60%，主要為利率互換；35年年期交易占比35%，主要為**；510年期交易占比5%，主要為**。考慮到衍生交易主要為我行外匯平盤（對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)……）需要，且該行信用良好，建議給予該行**億元衍生交易額度，其中**億元業(yè)務(wù)期限不超過10年，其他業(yè)務(wù)期限均不超過3年。*（6）對(duì)于一些有特定用途的同業(yè)借款、融資性擔(dān)保等業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范同業(yè)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)授信管理的通知》（交銀辦〔2015〕271 號(hào)）等通知要求，針對(duì)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、具體用途、期限、擔(dān)保方式、還款來源、風(fēng)險(xiǎn)及化解措施、風(fēng)險(xiǎn)管控措施等進(jìn)行詳盡分析。2. 綜合評(píng)估客戶償債來源及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，考量加固擔(dān)保措施（包括但不限于擔(dān)保方式分析）。 七、綜合結(jié)論注意：額度結(jié)論部分各類授信要素應(yīng)齊全，應(yīng)包括但不限于：總額度、敞口額度、大類額度（可用于哪幾類分類額度）、低風(fēng)險(xiǎn)額度、授信期限、各類業(yè)務(wù)期限、擔(dān)保方式、其他授信條件等。綜上，我行為**公司申請(qǐng)**億元同業(yè)授信額度，授信提用期為**年，幣種可調(diào)劑，包括：**億元，可循環(huán)使用（或一次性使用），可用于信用拆借、債券回購、存放同業(yè)業(yè)務(wù)，其中：信用拆借業(yè)務(wù)限額**億元，業(yè)務(wù)期限不超過**年，存放同業(yè)限額**億元，業(yè)務(wù)期限不超過**年，其他業(yè)務(wù)期限均不超過1年；**億元，可循環(huán)使用（或一次性使用），可用于外匯買賣、衍生交易業(yè)務(wù)，其中：衍生交易限額**億元，業(yè)務(wù)期限不超過**年，其他業(yè)務(wù)期限均不超過1年；**億元，可循環(huán)使用（或一次性使用），可用于票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、銀票貼現(xiàn)和**業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)期限不超過1年；**億元，可循環(huán)使用（或一次性使用），業(yè)務(wù)期限不超過**年；**億美元（折**億元），可循環(huán)使用（或一次性使用），可用于該額度項(xiàng)下各分類額度，其中非融資性擔(dān)保限額不超過**億美元，業(yè)務(wù)期限不超過**年，其他業(yè)務(wù)期限均不超過**年；**億美元（折**億元），可循環(huán)使用（或一次性使用），業(yè)務(wù)期限不超過**年；**億元，可循環(huán)使用（或一次性使用），可用于結(jié)算交收、日間透支、完全現(xiàn)金保證、低風(fēng)險(xiǎn)債券額度等，業(yè)務(wù)期限分別不超過1年、1天、*年、*年；**億元，可循環(huán)使用（或一次性使用），業(yè)務(wù)期限不超過**年。授信條件： 信用免擔(dān)保。
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