銀行外匯匯款業(yè)務柜臺操作規(guī)程-資料下載頁
2025-07-30 03:45本頁面
【正文】 將《個人XX憑證》正聯(lián)、內(nèi)部通用憑證（轉(zhuǎn)待銷賬）第一聯(lián)、內(nèi)部通用憑證（聯(lián)網(wǎng)核查）、《收費單》銀行留存聯(lián)隨當日傳票裝訂?！叭魠R款業(yè)務需要由其他柜組（員）處理，應將《內(nèi)部通用憑證》（轉(zhuǎn)待銷賬）第二聯(lián)、匯款申請書”（銀行留存聯(lián)和銀行記賬聯(lián)）交其他柜組（員）進行后續(xù)處理，并在《內(nèi)部傳遞憑證簽收登記簿》中登記備查。二、發(fā)起付款報文（一）境內(nèi)外幣付款的錄入根據(jù)客戶填寫的“匯款申請書”，經(jīng)辦柜員使用[8150境內(nèi)外幣支付業(yè)務錄入/修改]交易進行錄入。報文錄入要求按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務操作流程及核算規(guī)程》、《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務處理相關規(guī)定》執(zhí)行。柜員錄入時應注意在附言域中注明鈔戶或匯戶，對于非居民向境內(nèi)居民付款業(yè)務，還應在付款報文的附言中注明“NRA PAYMENT”字樣。交易成功后，打印《內(nèi)部通用憑證》（一式兩聯(lián)），將兩聯(lián)《內(nèi)部通用憑證》和“匯款申請書”（在經(jīng)辦欄簽章）一并交復核柜員。（二）境內(nèi)外幣付款的復核根據(jù)內(nèi)部通用憑證上的報文編號，復核柜員使用[8151境內(nèi)外幣支付業(yè)務復核]交易調(diào)出該筆支付指令，進行查看和錄入復核，無誤后發(fā)送，打印《內(nèi)部通用憑證》，加蓋“業(yè)務訖章”，并在“匯款申請書”復核欄簽章。對于境內(nèi)居民個人向境內(nèi)非居民付款業(yè)務、以及非同名的境內(nèi)居民之間外匯匯款業(yè)務，復核柜員應使用[8542國際收支數(shù)據(jù)維護付款]交易錄入申報信息，打印“匯款申請書”（銀行留存聯(lián)和銀行記賬聯(lián)）。13“匯款申請書”銀行留存聯(lián)和銀行記賬聯(lián)、身份證件復印件（如有）、外管局規(guī)定需要提供的其他資料復印件（如有）和《內(nèi)部通用憑證》第二聯(lián)一并隨復核柜員傳票裝訂。當?shù)赝鈪R局對個人境內(nèi)外匯付款相關資料保管另有規(guī)定的，從其規(guī)定?！秲?nèi)部通用憑證》第一聯(lián)退經(jīng)辦柜員作為傳票。境內(nèi)外幣收匯業(yè)務一、報文定向（一）定向中心柜員使用[8139境內(nèi)外幣支付來賬信息查詢]交易查詢是否有待處理報文，如有則使用[8171境內(nèi)外幣支付來賬定向錄入]交易，定向種類選擇“核心”，經(jīng)[8172境內(nèi)外幣支付來賬重定向復核]交易復核后，將收到的個人外匯匯入款報文定向確認給網(wǎng)點。（二）掛賬“對于信息不完整、無法解付的來報，報文當前機構(gòu)應立即辦理查詢。對于需要查詢的來報，當前機構(gòu)可先進行掛賬處理，中心柜員使用[8170境內(nèi)外幣支付來賬入賬]交易，入賬種類”選擇“掛賬”，打印一式兩聯(lián)“來賬 方憑證”。第一聯(lián)加蓋“業(yè)務訖章”后隨當日傳票裝訂；第二聯(lián)加蓋“附件”戳記后專夾保管，留作后續(xù)掛賬轉(zhuǎn)出憑證的附件。辦理查詢時，使用[8130境內(nèi)外幣支付查詢/申請]交易，經(jīng)授權(quán)后對外發(fā)送查詢報文。查詢?nèi)〉谜_的入賬信息后，當前掛賬機構(gòu)應對報文進行重定向或入賬處理。（三）退匯退匯業(yè)務的規(guī)定及處理流程按照“資金清算業(yè)務制度分冊”《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務操作流程及核算規(guī)程》執(zhí)行。二、匯款入賬（一）查詢網(wǎng)點柜員使用[8139境內(nèi)外幣支付來賬信息查詢]交易查詢是否有需要進一步處理的來報，如有則審核來報信息是否完整、付款附言中是否帶有“NRAPAYMENT”或“OSA PAYMENT”字樣、收付款人是否為非同名賬戶。（二）入賬14對于信息完整、可以直接入賬的來報，使用[8170境內(nèi)外幣支付來賬入賬]交易記賬，打印一式兩聯(lián)“來賬 方憑證”，加蓋“業(yè)務訖章”。第一聯(lián)隨當日傳票裝訂，第二聯(lián)做客戶回單。如報文的付款附言中無“NRA PAYMENT”或“OSA PAYMENT”字樣，但收付款人為非同名賬戶，柜員應查詢收款人是否為境內(nèi)居民，確認為境內(nèi)居民之間非同名外匯匯款業(yè)務的，在入賬成功后，柜員還應使用[8541國際收支數(shù)據(jù)維護－收款]交易進行境內(nèi)收入申報（客戶無需填寫《境內(nèi)收入申報單》，經(jīng)辦柜員直接提交報送基礎信息即可，也無需打印申報單）。如報文的付款附言中注明有“NRA PAYMENT”或“OSA PAYMENT”字樣，柜員應查詢收款人是否為境內(nèi)居民，確認為境內(nèi)居民從境內(nèi)非居民收款業(yè)務的，應通知收款人來我行柜臺填寫《涉外收入申報單》，進行涉外收入申報（境內(nèi)居民非貿(mào)項下等值3000美元以內(nèi)的涉外收入款項實行限額申報，即客戶無需填寫《涉外收入申報單》，經(jīng)辦柜員使用[8541國際收支數(shù)據(jù)維護－收款]交易直接提交報送基礎信息即可）。柜員審核客戶提交的《涉外收入申報單》是否按填報說明填寫了必填項目；申報內(nèi)容是否與該筆匯款的相關內(nèi)容一致；是否在交易附言中首先注明了“收到境內(nèi)OSA非居民款項”或“收到境內(nèi)NRA非居民款項”字樣（客戶只需填寫收款人名稱、交易編碼、相應幣種及金額、交易附言、填報人簽章、填報人電話，其余項目申報成功后系統(tǒng)自動打?。徍藷o誤后，參照“第二章 境內(nèi)外幣收匯業(yè)務、二、（二）、1”相關流程為客戶辦理入賬。入賬成功后，柜員應使用[8541國際收支數(shù)據(jù)維護－收款]交易進行涉外收入申報，打印《涉外收入申報單》（境內(nèi)居民非貿(mào)項下等值3000美元以內(nèi)的涉外收入款項申報時，無需打印申報單）。柜員在《涉外收入申報單》的“銀行經(jīng)辦人簽章”欄內(nèi)簽章，并加蓋“柜臺業(yè)務專用章（對私）”，申報主體聯(lián)交客戶，銀行留存聯(lián)作為記賬憑證的附件隨傳票裝訂。當?shù)赝鈪R局對個人國際收支申報相關資料保管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（三）掛賬、退匯：參照“第二章 境內(nèi)外幣收匯業(yè)務、一、（二）和（三）”的相關流程辦理。第三章 附則一、本規(guī)程中所提及的“居民”和“非居民”包括機構(gòu)和個人。二、本規(guī)程由總行運營管理部負責制定、解釋、修訂。15三、本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行。1
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