中國銀行分行小額支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程-資料下載頁
2024-08-08 00:14本頁面
【正文】 條 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作流程一、發(fā)出查詢查復(fù)（一）經(jīng)辦人員通過[4570]發(fā)出查詢/[4571]發(fā)出查復(fù)/[4572]發(fā)出自由報(bào)文/[4573]發(fā)出申請(qǐng)退回報(bào)文/[4574]發(fā)出申請(qǐng)退回應(yīng)答報(bào)文等交易的編輯功能，錄入相關(guān)內(nèi)容發(fā)送后，打印編輯清單，并將打印的查詢、查復(fù)通知書交復(fù)核人員。（二）復(fù)核人員通過[4570]發(fā)出查詢/[4571]發(fā)出查復(fù)/[4572]發(fā)出自由報(bào)文/[4573]發(fā)出申請(qǐng)退回報(bào)文/[4574]發(fā)出申請(qǐng)退回應(yīng)答報(bào)文等交易的發(fā)報(bào)功能，根據(jù)查詢/查復(fù)通知書，輸入查詢/查復(fù)編號(hào)確認(rèn)后授權(quán)發(fā)送，并打印發(fā)報(bào)清單。二、收到查詢查復(fù)（一）收到非本機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)的查詢查復(fù)報(bào)文，若正確接收行有人行支付系統(tǒng)行號(hào)，既不得分報(bào)也不得劃轉(zhuǎn)，只能代回復(fù)或請(qǐng)發(fā)報(bào)行直接向正確接收行發(fā)出查詢；若正確接收行無人行支付系統(tǒng)行號(hào)，可分報(bào)但不得劃轉(zhuǎn)。（二）經(jīng)辦人員通過[4630]收到查詢/[4631]收到查復(fù)/[4632]收到自由報(bào)文/[4633]收到申請(qǐng)退回報(bào)文/[4634]收到申請(qǐng)退回應(yīng)答報(bào)文的查詢功能打印出“查詢/查復(fù)通知書”，并據(jù)此及時(shí)處理業(yè)務(wù)。（三）如為同一機(jī)構(gòu)下其它網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)，選擇[4630]收到查詢/[4631]收到查復(fù)/[4632]收到自由報(bào)文/[4633]收到申請(qǐng)退回報(bào)文/[4634]收到申請(qǐng)退回應(yīng)答報(bào)文交易中的“分報(bào)”功能，輸入分報(bào)部門號(hào)將查詢/查復(fù)分至其它網(wǎng)點(diǎn)，由其它網(wǎng)點(diǎn)辦理。如其它網(wǎng)點(diǎn)需將查詢/查復(fù)報(bào)文退回原報(bào)文落地網(wǎng)點(diǎn)，通過[4630]收到查詢/[4631]收到查復(fù)/[4632]收到自由報(bào)文/[4633]收到申請(qǐng)退回報(bào)文/[4634]收到申請(qǐng)退回應(yīng)答報(bào)文交易的“退報(bào)”功能處理。（四）各機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)隨時(shí)通過[4630]收到查詢/[4631]收到查復(fù)/[4632]收到自由報(bào)文/[4633]收到申請(qǐng)退回報(bào)文/[4634]收到申請(qǐng)退回應(yīng)答報(bào)文交易查詢是否收到查詢/查復(fù)業(yè)務(wù)，以及是否處理。對(duì)未處理完畢的應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按規(guī)定報(bào)文類型及時(shí)處理，并逐筆登記查詢/查復(fù)登記簿。第八章 機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)指引第三十條 嚴(yán)格遵循經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)發(fā)送“三級(jí)分管、授權(quán)有限、相互制約”原則，一人不得同時(shí)兼任同一筆業(yè)務(wù)的兩個(gè)（含）以上角色。嚴(yán)禁經(jīng)辦擔(dān)任授權(quán)角色。第三十一條 認(rèn)真審核原始憑證與報(bào)文要素一、對(duì)往報(bào)業(yè)務(wù)，經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)人員應(yīng)嚴(yán)格根據(jù)原始憑證錄入或?qū)徍藞?bào)文各要素，特別是收付款人賬號(hào)、戶名、金額，復(fù)核、授權(quán)人員還應(yīng)審核核算是否正確。二、對(duì)非直入賬來報(bào)業(yè)務(wù)，經(jīng)辦、復(fù)核人員應(yīng)審核收款人賬號(hào)、戶名是否相符。第三十二條 實(shí)時(shí)處理業(yè)務(wù)，不得積壓，不得在系統(tǒng)中滯留未復(fù)核或未授權(quán)發(fā)出的往報(bào)。第三十三條 往賬業(yè)務(wù)被他行退報(bào)的，應(yīng)先核對(duì)原始匯款憑證，如系錄入錯(cuò)誤，應(yīng)重新發(fā)出報(bào)文；如系客戶原因，應(yīng)通知客戶后妥善處理。第三十四條 “中國銀行支付系統(tǒng)收付款通知”應(yīng)按重要空白憑證要求管理，嚴(yán)格執(zhí)行“賬實(shí)分管”制度，每日登記“重要空白憑證登記簿”，做到賬實(shí)相符。第三十五條 對(duì)非本機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)直接退劃；對(duì)匯款要素有誤的報(bào)文應(yīng)先查后退，禁止在未查實(shí)情況下退報(bào)。退報(bào)業(yè)務(wù)應(yīng)標(biāo)注理由，留存相關(guān)依據(jù)。第三十六條 對(duì)超過規(guī)定時(shí)間未予查復(fù)的報(bào)文，應(yīng)進(jìn)行催查，并予以重點(diǎn)監(jiān)控。第三十七條 每日監(jiān)控內(nèi)容一、未授權(quán)報(bào)文通過[45041]、[45141]、[4548]、[45580]交易查詢當(dāng)日未授權(quán)報(bào)文，確保當(dāng)日業(yè)務(wù)處理完畢。二、未自動(dòng)入賬報(bào)文通過[45143－收到回執(zhí)未處理查詢]交易查詢有無普通借記業(yè)務(wù)收到成功回執(zhí)未自動(dòng)入賬報(bào)文，如有，則通過[4517]交易進(jìn)行手工入賬處理。通過[45581收到回執(zhí)未處理查詢]交易查詢有無定期借記業(yè)務(wù)收到成功回執(zhí)未自動(dòng)入賬報(bào)文，如有，則通過[4557]交易進(jìn)行手工入賬處理。三、異?；貓?zhí)狀態(tài)報(bào)文每日通過[4582]交易查詢（按異?；貓?zhí)狀態(tài)匯總查詢），并做如下處理：（一）對(duì)查詢到的普通貸記、普通借記、定期借記報(bào)文，由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)（部門）分別通過[4506]、[4516]、[4556]交易做修改或撤銷處理。（二）對(duì)于查詢到的包狀態(tài)處于“已撤銷”的定期貸記業(yè)務(wù)，應(yīng)采用[4547－撤銷入賬]交易處理；如果包處于其它狀態(tài)（如：911回執(zhí)、前置回、已拒絕），則需修改后重新發(fā)送，采用[4546－異常報(bào)文處理]交易做修改，修改后報(bào)文將自動(dòng)組包發(fā)送；若需撤銷，采用[4546－異常報(bào)文處理]做撤銷處理，并由原經(jīng)辦人員做[45415]退余款交易處理。四、發(fā)報(bào)失敗報(bào)文查看[4566－發(fā)報(bào)流水查詢]中是否有發(fā)報(bào)失敗報(bào)文，如有，應(yīng)及時(shí)處理。五、“8534”賬戶每日查看“8534”賬戶，確保小額支付系統(tǒng)定期貸記業(yè)務(wù)“88088＋部門號(hào)＋8534001”賬戶余額為“0”。六、信息類往報(bào)狀態(tài)通過[457X6]交易查詢所有信息類往報(bào)是否處于發(fā)報(bào)狀態(tài)，對(duì)處于拒絕狀態(tài)的報(bào)文，由經(jīng)辦人員修改后補(bǔ)發(fā)報(bào)文。七、未處理貸記報(bào)文通過[4602－9交易機(jī)構(gòu)未處理貸記報(bào)文]交易查詢，對(duì)查詢出的報(bào)文，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行手工處理。八、未處理借記報(bào)文通過[4612－8交易機(jī)構(gòu)未處理借記報(bào)文]交易查詢，對(duì)查詢出的報(bào)文，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行手工處理。九、未查復(fù)（應(yīng)答）報(bào)文通過[463X4]交易查詢本機(jī)構(gòu)收到查詢（申請(qǐng)）未查復(fù)（應(yīng)答）報(bào)文，并在最遲不超過下一工作日11:00前查復(fù)或應(yīng)答。第九章 機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)人員職責(zé)第三十八條 管理職責(zé)落實(shí)專人監(jiān)控所轄機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)交易，確保業(yè)務(wù)正常進(jìn)行并達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)控制要求，避免客戶投訴和索賠。第三十九條 操作職責(zé)一、負(fù)責(zé)及時(shí)、正確處理往、來賬及查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。二、負(fù)責(zé)相關(guān)交易的監(jiān)控。三、負(fù)責(zé)“88088＋部門號(hào)＋8534001”賬戶監(jiān)控，確保每日營(yíng)業(yè)終了余額為“0”。第十章 附 則第四十條 本規(guī)程最終解釋權(quán)歸省分行運(yùn)營(yíng)部。第四十一條 本規(guī)程自下發(fā)之日起實(shí)行。32 / 3
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1